Mit Kreditkarten mit Status-Upgrades zahlst du nicht nur bequem ohne Bargeld, sondern sicherst dir auch exklusive Vorteile bei Hotels, Fluggesellschaften und Autovermietungen. Erfahre, wie die richtige Kreditkarte deine Reisen unvergesslich macht!
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Bei der PAYBACK American Express Kreditkarte sticht besonders positiv heraus, dass fast jede Kartenzahlung mit Punkten belohnt wird. Einzig Tankstellenumsätze gewähren keine Punkte. Darüber hinaus ist der exklusive Service, der dir in fast jeder Lebenslage hilft, nur zu empfehlen. Insbesondere auf Reisen zahlt sich der Hilfs- und Informationsdienst von Amex aus.
Damit sind die Vorteile jedoch noch nicht abgedeckt. Denn der Verfügungsrahmen lässt sich flexibel anpassen. Beim Shopping greift die Einkaufsversicherung, und das Rückgaberecht wird auf 90 Tage verlängert. Nachteilig fällt hauptsächlich das Geldabheben bei der Bewertung der PAYBACK Amex ins Gewicht. Denn jede Nutzung am Automaten kostet 4 %, mindestens aber 5 Euro. Da gibt es bessere Alternativen. Dennoch: Die PAYBACK American Express ist eine der besten kostenlosen Kreditkarten auf dem Markt.
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| Kartenname | PAYBACK American Express Card |
| Herausgeber | American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach) |
| Website | www.americanexpress.com |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei55,00€ ab. 2. Jahr |
Klarer Pluspunkt der American Express Card: das Versicherungspaket. Dieses beinhaltet eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung sowie eine Reisekomfortversicherung. Inhaber:innen der Kreditkarte erhalten dadurch bei Flug- oder Gepäckverspätungen Entschädigungen von bis zu 325 Euro. Auch eine Einkaufsversicherung gehört zum Leistungskatalog. Eine Absicherung zum Reiserücktritt und Reiseabbruch fehlt hingegen.
Die Jahresgebühren der American Express Card von 55 Euro sind komplett zu umgehen, sofern ein dauerhafter, jährlicher Umsatz von 9.000 Euro erzielt wird. Bei Abhebungen am Automaten fallen grundsätzlich Gebühren an. American Express erhebt dafür 4 %, mindestens aber 5 Euro. Und auch bei Zahlungen in Fremdwährungen fallen Gebühren in Höhe von 2 % an.
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| Kartenname | American Express Card |
| Herausgeber | American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach) |
| Website | www.americanexpress.com |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebung Inland: 2 % (mindestens 5 Euro); Abhebung Ausland: 2 % (mindestens 5 Euro) zzgl. 1,95 % bei fremder Währung
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| Sollzins p.a.: | 8,56 % |
| Jahresgebühr: | 270,00€ dauerhaft |
Die Porsche Kreditkarte wird von der DKB herausgegeben, wodurch sich der Stuttgarter Autobauer einen renommierten Partner für Bankgeschäfte gesichert hat. Die Kombination aus Prestige und den speziell auf Autofahrer:innen zugeschnittenen Leistungen ist bemerkenswert. Interessanterweise zeigen unsere Erfahrungen mit der Porsche Card S, dass es nicht erforderlich ist, einen Porsche zu besitzen, um die Karte zu beantragen.
Bei diesem Angebot erhältst du gleich zwei Kreditkarten. Neben der Porsche Mastercard (entweder als Porsche Card S World Plus oder im Business-Modell) ist auch die Miles & More Gold Credit Card enthalten. Dadurch sammelst du beim Tanken, Fliegen oder einfach beim Einkaufen Meilen. Dies ermöglicht es, die hohen Jahresgebühren von 270 Euro zu kompensieren.
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| Kartenname | Porsche Card S |
| Herausgeber | DKB (Deutsche Kreditbank AG) |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abrechnung erfolgt monatlich zu einem bestimmten Abrechnungsstichtag |
| Website | www.porschecard.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 4 %, mindestens jedoch 5 Euro ; Abhebungen weltweit: 4 %, mindestens jedoch 5 Euro
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: |
500 Euro |
Unserer Meinung nach ist eine BMW Premium Card Carbon insbesondere für BMW-Fahrer:innen geeignet. Denn: Wer sich hier einen Wagen gönnt, der hat meist auch das Geld für die Fixgebühr der Kreditkarte. Damit kommen Kund:innen dann in den Genuss weiterer, exklusiver Vorteile (z.B. Zugang zu speziellen Events oder Restaurant-Reservierungen).
Weitere Vorteile gibt es für Golffans, Vielreisende und Schutzbedürftige. Denn das Angebot an Bonusaktionen und Versicherungen ist überaus groß. Im Prinzip besteht der einzige Kritikpunkt bei der BMW Premium-Kreditkarte in den hohen Kosten. Dafür gibt es wiederum ordentlich was geboten.
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| Kartenname | BMW Premium Card Carbon |
| Herausgeber | BMW Bank/American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | Monatsende |
| Website | www.bmwbank.de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0,75%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung möglich |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei29,00€ ab. 2. Jahr |
Es gibt durchaus einige Argumente, die für die PAYBACK Visa Kreditkarte auf Guthabenbasis sprechen. Die Karte ist im ersten Jahr kostenlos erhältlich, Zahlungen und Barverfügungen innerhalb des Euroraumes sowie in Schweden, Norwegen, der Schweiz und Rumänien sind zudem gratis. Anderswo fällt eine Fremdwährungsgebühr in Höhe von 1,75 % an.
Die Möglichkeit, mit der Karte PAYBACK Punkte zu sammeln, ist ein klarer Pluspunkt. Die gesammelten Bonuspunkte behalten übrigens dauerhaft ihre Gültigkeit. Voraussetzung ist, dass die Karteninhaber:innen weiterhin am PAYBACK Programm teilnehmen. Werden über einen Zeitraum von 3 Jahren keine PAYBACK Punkte gesammelt, verfallen sie. Zwar lockt PAYBACK neue Kund:innen mit einem Willkommensbonus, dieser fällt jedoch mit gerade einmal 150 Bonuspunkten eher mickrig aus. Bei anderen PAYBACK Karten erhalten Nutzer:innen auf Anhieb bis zu 3.000 Punkte gutgeschrieben. Ein Vorteil der Karte: Die Visa auf Guthabenbasis ist ohne SCHUFA-Auskunft erhältlich und ist deshalb eine gute Wahl für Personen mit schlechter Bonität.
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| Kartenname | PAYBACK Visa Kreditkarte auf Guthabenbasis |
| Herausgeber | BW-Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach) |
| Website | www.payback.de |
| Kartentyp | Prepaid |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 5,45 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 3 %, mindestens aber 5 Euro ; Abhebungen weltweit: 3 %, mindestens aber 5 Euro
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: |
20 Euro (kostenlos ab 4.000 Euro Umsatz) |
Die BMW Card von AMEX hat weniger Versicherungen und generell Pluspunkte zu bieten, als die Carboncard vom selben Anbieter. Wenn wir den Preis- und Leistungsvergleich durchführen, sehen wir diese Kreditkarte jedoch gleichauf– zumindest, wenn du nicht auf weitreichenden Versicherungsschutz angewiesen bist. Dank des Bonusprogramms und Tankrabatts lassen sich Kosten einspielen. Die Grundgebühr entfällt ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro vollständig, ein Betrag, der für viele Nutzer:innen keine Herausforderung darstellt.
In unseren Erfahrungen zur BMW Card zeigen wir auf, wie Kund:innen mit dem Cashback für Tankstellenumsätze und den Membership Rewards aktiv sparen können. Damit lässt sich die Jahresgebühr wieder einspielen.
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| Kartenname | BMW Card |
| Herausgeber | BMW Bank/American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | Ende des Monats |
| Website | www.bmwbank.de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
2,00%
2,00%
2,00%
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| Sollzins p.a.: | 8,56 % |
| Jahresgebühr: | 66,00€ dauerhaft |
Die Miles & More Blue Credit ist die Einsteigerkarte für Vielfliegende und Meilensammler:innen. Für vergleichsweise wenig Geld – im Monat kostet die Karte 5,50 Euro – lassen sich mit jedem Kreditkartenumsatz begehrte Flugmeilen sammeln, die dauerhaft ihre Gültigkeit behalten.
Während die „große Schwester“ der Blue Card, die Miles & More Gold Kreditkarte, zahlreiche Versicherungen beinhaltet, müssen Miles & More Blue Karteninhaber:innen auf diese Kartenleistungen verzichten. Ihnen bleibt nur die Möglichkeit, Versicherungsschutz gegen Bezahlung hinzuzubuchen.
Die Kartenumsätze lassen sich jeden Monat vollständig oder in flexiblen Teilbeträgen zurückzahlen. Wählt man die Teilzahlung, entstehen Sollzinsen in Höhe von 8,9 %. Zu beachten ist, dass mit den Miles & More Kreditkarten oft vermeidbare Gebühren einhergehen: Bei bargeldlosen Zahlungen außerhalb der Eurozone werden grundsätzlich Gebühren erhoben, und auch Geldautomaten fallen immer Kosten an. Gerade diese Kosten schrecken Vielreisende häufig ab.
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| Kartenname | Miles & More Blue Credit Card |
| Herausgeber | DKB |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abrechnung erfolgt monatlich zu einem bestimmten Abrechnungsstichtag |
| Website | www.miles-and-more.com |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 10,00 € |
Auf dem Markt gibt es eine Vielzahl von Kreditkarten, die sich für Status-Upgrades eignen. Diese Karten gehören meist zur Premium-Kategorie und bieten ein vielfältiges Leistungsspektrum. Sie ermöglichen ihren Inhaber:innen Statusvorteile bei Fluggesellschaften, Hotels und Autovermietungen.
Die American Express Platinum Card ist auf Vielreisende und Besserverdienende zugeschnitten. Die Platinum Kreditkarte kostet 60 Euro pro Monat; gratis Priority Pass für Lounge-Zugang an Flughäfen im Wert von 459 Euro sowie Guthaben für Reisen und SIXT Ride (jeweils 200 Euro), Entertainment (120 Euro) und Restaurant (150 Euro) machen die jährlichen Kartengebühren mehr als wett.
Besitzer:innen der Kreditkarte profitieren von attraktiven Flug-, Hotel- und Mietwagen-Upgrades. Das Treueprogramm Membership Rewards von Amex belohnt jeden Euro Umsatz. 1 Euro Umsatz bedeutet 1 Membership Rewards Punkt. Die erworbenen Punkte verfallen nicht und lassen sich in Flugmeilen umwandeln oder Prämien eintauschen. Das Versicherungspaket der Kreditkarte gehört zu den Besten auf dem Markt.
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | 720,00€ dauerhaft |
Die Amex Platinum ist auf Besserverdienende, die viel verreisen, zugeschnitten. Bei verschiedenen Airline- und Mietwagenpartnern von American Express, in ausgewählten Hotels und Restaurants erhalten Besitzer:innen der Kreditkarte attraktive Upgrades und genießen Vorzugsbehandlungen.
Pro 1 Euro Umsatz gibt es einen Punkt beim Treueprogramm Membership Rewards. Die Punkte behalten mit der Karte dauerhaft ihre Gültigkeit und lassen sich gegen attraktive Prämien eintauschen oder in Flugmeilen umwandeln. Obendrein beinhaltet die Karte ein umfassendes Versicherungspaket, sodass Reisen nicht nur komfortabler, sondern auch sicherer und sorgenfreier werden.
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| Kartenname | American Express Platinum Card |
| Herausgeber | American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://www.americanexpress.com/de/ |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
Die Miles & More Gold Credit Card ist Kreditkarte und Service-Card zugleich. Ihre Stärken kommen bei Reisen im Ausland zum Tragen. Je 2 Euro Umsatz wird eine Miles & More Prämienmeile gutgeschrieben. Meilen kennen kein Verfallsdatum, und es gibt einen Willkommensbonus von 10.000 Bonusmeilen. Zum Leistungspaket gehören umfangreiche Versicherungsleistungen, Mietwagenvergünstigungen und Telemedizin-Service auf Reisen. Die Vorteile der Miles & More Gold Credit Card können durch kostenpflichtige Zusatzpakete weiter ausgebaut werden.
| Bargeldbezug: |
2,00%
2,00%
2,00%
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| Sollzins p.a.: | 8,56 % |
| Jahresgebühr: | 138,00€ dauerhaft |
Die Miles & More Gold Credit Card entfaltet ihre Stärken vor allem auf Reisen. Sie verfügt über weitreichende Versicherungsleistungen, die sich insbesondere für Vielreisende auszahlen. Zudem können sich Karteninhaber:innen bei einem medizinischen Notfall auf telemedizinische Unterstützung verlassen. Deutschsprachige Ärzt:innen stehen ihnen rund um die Uhr zur Verfügung. Auch die Kooperation mit Vertragspartnern, um preiswerter an einen Mietwagen zu kommen, ist für Urlauber ein Pluspunkt. Die unbegrenzte Haltbarkeit von Miles & More Prämienmeilen ist eine weitere Stärke der Kreditkarte. Die gesammelten Meilen können vielseitig genutzt werden. Man hat die Möglichkeit, sie für attraktive Prämien einzulösen, sie in Statuspunkte umzuwandeln, die für die Festlegung des Vielfliegerstatus notwendig sind, oder sie alternativ auch für Zahlungen zu verwenden.
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| Kartenname | Miles & More Gold Credit Card |
| Herausgeber | DKB |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abrechnung erfolgt monatlich zu einem bestimmten Abrechnungsstichtag |
| Website | www.miles-and-more.com |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium ist ein Angebot für Vielreisende. Das Kartenmodell beinhaltet neben zahlreichen Reisevorteilen (u.a. gratis Sitzplatzreservierung, Reiserücktrittsversicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung, kostenlose Bargeldabhebungen im Ausland) das Sammeln von Miles & More Meilen. Die Karte überzeugt mit einem verlängerten Zahlungsziel von 59 Tagen; optional kann der Saldoausgleich per Ratenzahlung erfolgen.
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 4 %, mindestens jedoch 5,95 Euro ; Abhebungen weltweit: kostenlos
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| Sollzins p.a.: | 21,49 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei99,00€ ab. 2. Jahr |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium ist besonders für Vielreisende geeignet. Generell wissen die Leistungen zu überzeugen, doch musst du ab dem zweiten Jahr bereit sein, knapp 100 Euro zu bezahlen. Die Karte sorgt für einen erhöhten Komfort, zum Beispiel durch die integrierte Sitzplatzreservierung und den bevorzugten Check-in, und im Ausland sind Bargeldverfügungen kostenlos. Auf eine Fremdwährungsgebühr wird auch verzichtet. Das Plastikgeld verfügt zudem auch über ganz typische Kreditkarten-Vorzüge. Dazu zählt die Ratenzahlung. Kund:innen ist es erlaubt, die Ausgaben über mehrere Monate aufzuteilen. Abseits der 8 Wochen, in denen eine zinsfreie Zahlung gestattet ist, fallen dann Zinsen an.
Abgerundet werden die Vorteile der Barclays Eurowings Kreditkarte Premium durch das vielleicht wichtigsten Merkmal einer Vielflieger-Kreditkarte – dem Sammeln von Prämienmeilen – und durch ein umfangreiches Versicherungspaket. Um den Versicherungsschutz in Anspruch nehmen zu können, muss deine Reise in deinem Heimatland sowohl starten als auch enden. Damit Reisen innerhalb deines Heimatlandes versichert sind, ist es erforderlich, dass du vor Reiseantritt mindestens eine Übernachtung in einem kostenpflichtigen Hotel oder einer vergleichbaren Unterkunft gebucht hast. Diese Regelung gilt ebenso für die Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Daher erhalten Carsharer und Personen, die einen Mietwagen im eigenen Land anmieten, ohne zuvor eine Reise mit mindestens einer Hotelübernachtung angetreten zu haben, keinen Schutz.
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| Kartenname | Barclays Eurowings Kreditkarte Premium |
| Herausgeber | Barclays |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 8 Wochen zinsfrei |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15,00 € |
Mit der Hilton Credit Card haben in erster Linie Personen Vorteile, die Hilton Hotels für Übernachtungen bevorzugen. Durch das Loyalitätsprogramm Hilton Honors wird die Übernachtung in Hilton-Hotels mit 2 Punkten je Euro belohnt; sonstige Umsätze bringen 1 Punkt je Euro. Punkte können in verschiedene Prämien umgetauscht werden. Diese reichen von kostenfreien Übernachtungen über VIP-Tickets für Veranstaltungen bis Prämienmeilen. Optional ist ein Reiseversicherungspaket gegen Aufpreis erhältlich.
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 8,90 % |
| Jahresgebühr: | 48,00€ dauerhaft |
Die Hilton Kreditkarte lohnt sich für Personen, die häufig in einem der vielen Hilton Hotels übernachten. Neben den Status Upgrades erhalten die Karteninhaber:innen mit jedem umgesetzten Euro einen Punkt beim Loyalitätsprogramm Hilton Honors, bei Umsätzen in Hilton Hotels sogar 2 Punkte je Euro. Die Punkte lassen sich beispielsweise gegen kostenfreie Übernachtungen, VIP-Tickets für Konzerte und Sportevents eintauschen oder in Flugmeilen umwandeln. Ein optionales Versicherungspaket sichert Karteninhaber:innen auf Reisen weitreichend ab.
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| Kartenname | Hilton Honors Credit Card |
| Herausgeber | DKB |
| Monatliches Zahlungsdatum | Zum Ende des Monats |
| Website | www.hiltonhonors-kreditkarte.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
Auf Kreditkarten.com findest du spielend leicht die perfekte Kreditkarte mit Status-Upgrades. In der Suchleiste kannst du gezielt nach Kategorien wie „Visa“, „Mastercard“, „American Express“, „Reiseversicherung“ oder „Meilen“ filtern und somit deine Suche zu präzisieren. Wir präsentieren dir die besten verfügbaren Angebote, damit du die Karte auswählen kannst, die genau zu deinen Nutzungsabsichten und deinem Wunsch nach Exklusivität passt.
Falls du unsicher sein solltest, welches Kartenmodell am besten für dich geeignet ist, füge es einfach einem detaillierten Vergleich hinzu. Markiere die Karte in der Infobox und klicke auf den blauen „Vergleich starten“-Button. Auf diese Weise kannst du bis zu 3 Angebote gründlich miteinander vergleichen und die passende Zahlungskarte für dich auswählen.
Solltest du dennoch Schwierigkeiten haben, die ideale Kreditkarte zu finden, steht dir unser umfangreicher Kreditkarten Vergleich zur Verfügung.
Mit unserem „Kreditkarten-Match“ stellen wir dir eine weitere Funktion zur Verfügung, die dir dabei hilft, die perfekte Kreditkarte zu finden. Definiere, wie du die Karte nutzen möchtest, welche Abrechnungsmethode du bevorzugst und teile deine Präferenzen bezüglich des Anbieters, Kartentyps und Bonusprogramme mit. Unser Tool übernimmt den Rest! Es präsentiert dir alle passenden Kartenmodelle und liefert detaillierte Bewertungen sowie Informationen zu den einzelnen Anbietern.
Ein genauer Blick auf Kreditkarten mit Status-Upgrades kann sich aus verschiedenen Gründen lohnen:
Kreditkartengebühren: Verschaffe dir einen Überblick über die jährlichen Gebühren und sonstige potenzielle Kosten. Stelle sicher, dass die Gebührenstruktur zu deinen finanziellen Vorstellungen passt.
Unterschiedliche Status-Upgrades und Bedingungen: Die Bedingungen und Vorteile von Status-Upgrades können zwischen verschiedenen Kreditkarten und Anbietern erheblich variieren. Ein sorgfältiger Vergleich ermöglicht es, die Karte auszuwählen, die am besten zu dir passt und dir den optimalen Status und damit verbundene Privilegien bietet.
Individuelle Anforderungen: Jede Person hat einzigartige Anforderungen und Präferenzen bezüglich Status-Upgrades. Ein sorgfältiger Vergleich ermöglicht es dir, die Kreditkarte auszuwählen, die optimal zu deinem Lebensstil, deinem Reiseverhalten und deinen Bedürfnissen nach Statusvorteilen passt.
Kartenzusatzleistungen: Bei der Bewertung von Kreditkarten mit Status-Upgrades sollten auch die angebotenen Kartenzusatzleistungen berücksichtigt werden. Dazu gehören beispielsweise verschiedene Versicherungen, Bonusprogramme, Cashback oder Einkaufsrabatte.
Auf Kreditkarten.com legen wir großen Wert auf Transparenz und Unabhängigkeit von Kreditkartenanbietern. Somit stellen wir sicher, dass wir ausschließlich verlässliche und unvoreingenommene Informationen herausgeben. Erfahre mehr darüber, warum wir deine vertrauenswürdige Quelle für Kreditkartenvergleiche sind.
Unsere Redakteur:innen führen eine eingehende Überprüfung und Bewertung sämtlicher Kreditkarten durch, basierend auf spezifischen Kriterien, die für Kreditkarten relevant sind.
Du kannst sicher sein, dass unsere Bewertungen auf Kreditkarten.com zu keinem Zeitpunkt von Provisionen beeinflusst werden. Wir sind und bleiben unabhängig von Kreditkartenanbietern.
Wir verwenden keine Cookies, um deine Daten zu speichern. Deine Informationen bleiben sicher bei dir und sind vor unbefugtem Zugriff Dritter geschützt. Zudem legen wir Wert darauf, sicherzustellen, dass die von uns überprüften Kreditkartenanbieter alle erforderlichen Sicherheitsstandards erfüllen.
Unsere Finanzexpert:innen führen eine umfassende Prüfung und Bewertung jeder Kreditkarte in den folgenden Kategorien durch:
Jede Kategorie wird sorgfältig untersucht und erhält eine Bewertung von 1 (ungenügend) bis 5 (top). Die Durchschnittswerte dieser Bewertungen werden ermittelt, um die Gesamtbewertung einer Kreditkarte festzulegen. So erhältst du eine objektive Beurteilung des Gesamtpakets einer Karte, die dir dabei hilft, gut informierte Entscheidungen zu treffen.
Bei der Suche nach einer Kreditkarte wirst du nicht nur auf die Gesamtbewertung stoßen, sondern auch auf die Kategoriebewertung. Diese Bewertung basiert auf einer stärkeren Gewichtung der Unterkategorien und bietet somit detaillierte Einblicke in spezifische Leistungen der Karte. Beachte, dass der Gesamtwert mitunter erheblich von der Kategoriebewertung abweichen kann. Daher kann ein Kategoriesieger in der Gesamtbetrachtung möglicherweise weiter unten im Ranking positioniert sein.
Bei der Auswahl der besten Kreditkarte mit Status-Upgrade gibt es mehrere entscheidende Kriterien zu berücksichtigen, um sicherzustellen, dass die Karte optimal zu deinen Bedürfnissen passt. Hier sind einige Schlüsselfaktoren, die du in Betracht ziehen solltest:
Kosten: Überprüfe die jährlichen Gebühren der Kreditkarte, um sicherzustellen, dass sie in dein Budget passt, und achte auf mögliche Zusatzkosten wie Auslandseinsatzentgelt oder Bargeldabhebungsgebühren.
Status: Prüfe, welche Status-Upgrades die Kreditkarten dir ermöglichen und wähle das Angebot, das am besten zu deinen Nutzungsabsichten passt.
Bonusleistungen: Untersuche die Bonusleistungen wie Versicherungspakete, Reiseguthaben und andere Extras, um zusätzlichen Nutzen zu erhalten.
Kartensicherheit: Achte auf Sicherheitsfunktionen und Schutzmechanismen, um sicherzustellen, dass deine Kreditkarte sicher in der Anwendung ist.
Kreditkarten mit Status-Upgrades eignen sich vor allem für Nutzer:innen, die besondere Vorteile und Privilegien bei ihren Finanztransaktionen und Reisen schätzen. Unter anderem profitieren folgende Personengruppen davon:
Vielreisende: Personen, die regelmäßig verreisen, neue Orte entdecken und in Hotels übernachten, profitieren von den Status-Upgrades bei Fluggesellschaften, Hotelketten und Autovermietungen.
Geschäftsreisende: Personen, die berufsbedingt häufig reisen, können von den zusätzlichen Annehmlichkeiten wie Lounge-Zugang und bevorzugtem Boarding vor Flügen profitieren.
Luxusliebhaber:innen: Diejenigen, die den Luxus schätzen und Wert auf erstklassigen Service legen, können durch Status-Upgrades ein Höchstmaß an Komfort und Exklusivität genießen.
Treueprogramm-Nutzer:innen: Kreditkarteninhaber:innen, die bereits an Treueprogrammen wie Miles & More, Hilton Honors oder anderen teilnehmen, können durch die Verbindung dieser Programme mit Kreditkarten zusätzliche Statusvorteile erhalten.
Kreditkarten mit Status-Upgrades bieten eine Vielzahl von exklusiven Vorteilen, die das Einkaufs- und Reiseerlebnis auf ein neues Niveau heben:
Kreditkarten mit Status-Upgrades bieten eine breite Palette exklusiver Vorteile, von erweiterten Reiseprivilegien bis zu Bonuspunkten und erstklassigen Sicherheitsleistungen. Damit diese Karten ihr volles Potenzial entfalten können, ist es wichtig, sorgfältig nach einer Karte zu suchen, die genau zu den individuellen Bedürfnissen und Reisegewohnheiten passt. Allerdings sollten Interessierte auch die potenziellen Nachteile im Blick behalten. Diese Karten haben oft höhere Kreditkartengebühren als Standard-Kreditkarten und rechnen sich nur dann, wenn die angebotenen Leistungen optimal genutzt werden. Zusätzlich besteht die Gefahr, dass Karteninhaber:innen aufgrund des Wunsches nach Status-Upgrades mehr Geld ausgeben, um die erforderlichen Anforderungen zu erfüllen. Daher ist eine kritische Betrachtung der Kosten und des Leistungsumfangs entscheidend, um eine gute Entscheidung bei der Auswahl der passenden Kreditkarte zu treffen.
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Zu den empfehlenswertesten Kreditkarten mit Status-Upgrade zählen die American Express Platinum Card, die American Express Gold Card, die Miles & More Gold Credit Card, die Hilton Honors Credit Card und die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium.
Die Gebühren für Kreditkarten mit Status-Upgrades variieren zwischen 0 und mehreren Hundert Euro jährlich. Die PAYBACK American Express ist beispielsweise gebührenfrei, während für die Amex Platinum Card eine Jahresgebühr von 720 Euro anfällt.
Status-Upgrades bei Autovermietungen wie SIXT, Hertz oder Avis bieten Vorteile wie kostenlose Fahrzeugupgrades, bevorzugte Abholung und Rückgabe, priorisierten Kundenservice und ermäßigte Mietwagenpreise.
Ein Hotelstatus, den du durch eine Kreditkarte mit Status-Upgrades erhältst, kann verschiedene Vorteile bieten. Dazu gehören kostenlose Übernachtungen, Zimmer-Upgrades, Frühstücksoptionen und weitere Annehmlichkeiten. Die konkreten Leistungen hängen vom jeweiligen Hotelstatus ab, den die Kreditkarte gewährt.
Beliebte Programme für Status-Upgrades sind die Amex Membership Rewards, das Miles & More Vielfliegerprogramm der Lufthansa und Hilton Honors. Diese Programme bieten die Möglichkeit, Punkte bzw. Meilen zu sammeln, die dann für Flugupgrades, Hotelübernachtungen und andere exklusive Vorteile eingelöst werden können.
Wähle bis zu 3 Karten aus
Ich besitze seit mehreren Jahren die PlatinumCard und bin sehr zufrieden, zumal wegen zwei ausschlaggebenden Faktoren:
– telefonische Beratung und Erreichbarkeit absolut top 👍
– im Leistungsvergleich ist die Karte trotz der hohen Jahresgebühr unschlagbar, von allem kriegt man in vielen Bereichen den echten Geldvorteil – gibt es kaum noch irgendwo bei Konkurrenz
Nun bin ich beim durchstöbern der Website der AMEX auf die BMW Carbon Card gestoßen, die als „weitere Zusatzkarte im Rahmen des Platinum-Portfolios“ beworben wurde (Portfolio versteht sich in dem Zusammenhang als „ohne weitere Kosten“). So ist die zumindest dargestellt worden, so habe ich auch das Angebot verstanden. Die meisten Leistungen sind bereits bei Platinum schon inklusive, ich dachte trotzdem daran die Carbon auszuprobieren. Also beantragt – und auch schnell erhalten. Und hier fing die Leidensgeschichte sich auszubreiten……
– Auf dem Postweg wurde ich darüber informiert, dass die Karte zwar als Zusatzkarte gilt, ist dennoch kostenpflichtig (volle Jahresgebühr von 500€)…. Ok, mein Fehler, akzeptiert, hätte im Vorfeld mich besser informieren können….
– Die Jahresgebühr ist ab dem ersten Tag im voraus zu bezahlen…… ja, steht auch in den AGB‘s, alles soweit richtig
– Nach einigen Telefongesprächen mit Service-Team (Nummer, die auf der Rückseite steht) war für mich klar, dass dieses Produkt keine Überlebenschance hat….. unterirdisch ist noch sanft ausgedrückt. Ich habe in der Vergangenheit viele Gesprächserfahrungen mit AMEX gesammelt und kann sagen: BMW Carbon, trotz des hohen Preises und angeblichen Leistungspakets, bleibt ein mittelmäßiges Nischenprodukt, welches nicht mit Original AMEX vergleichbar ist. Anderes (=schlechteres) Service-Team, unflexibel, fast jede Frage wird mit auswendig gelernten Floskel beantwortet: „leider können wir Ihre Frage nicht beantworten, wenden Sie sich bitte dazu schriftlich an unsere Zentrale in Frankfurt, darf ich Ihnen die Adresse mitteilen?……“ 🙈 Und so bei einfachsten Fragen. Die Karte ist eben für eine Sache noch gut – damit kann man zahlen…..
Nach ca. 2 Wochen habe ich die Karte wieder gekündigt….. Für was brauch ich die nutzlose Kopie eines Originals und von allem für so eine runde Summe…. Der gesamte Jahresbetrag von 500€ wurde mir trotzdem abgebucht. Das war vor 4 Monaten…. Bis heute habe ich den Restbetrag (abzüglich des Nutzungsentgelds für vertragliche mind. 4 Wochen) nicht zurückerhalten. Telefongespräche führen, wie bereits erwähnt, ins Ungewisse („….. bitte wenden Sie sich schriftlich an unsere Zentrale in Frankfurt….. bla…. bla…..bla….. im Ubrigen, wissen wir nichts über irgendwelche überzahlten Beträge, also kriegen Sie auch nichts zurück….“)….
Jetzt versuche ich die Situation über Platinum-Service zu lösen. Und prompt hat die Hotline mir eine Lösung angeboten: wenn das Geld von BMW Karte in den nächsten Tagen nicht kommt, buchen sie mir den Betrag auf meine Hauptkarte und verrechnen dann mit Carbon….. Finde ich ganz toll und genau das meinte ich am Anfang mit sehr guten Service der Platinum….
Unterschwellig kam es mir trotzdem vor, als hätte AMEX selbst ein Problem mit derartigen Co-Branding-Produkten, für die man ständig hinhalten muss…..
Fazit: ein klares No-Go! Nicht zu empfehlen! Wenn der Kunde schon bei Überzahlung seinem Geld monatelang hinterher laufen muss, was wird passieren, wenn der besagter Kunde ein echtes Problem hat: Panne, Versicherungsfall, Mißbrauch etc…….???