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Warum uns diese Karte gefällt
Universale Gebührenfreiheit mit der GenialCard!
Philipp Ollenschläger
Kreditkarten-Experte
Money Bag Icon Kostenlos Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto
Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GenialCard
Flexibel
Für Reisende
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Mobile App
Sicher
Versicherungen
Gut 4,4
Leistungen Gut 4,5
Gebühren Top 4,7
Versicherung Gut 4,5
Reisen Top 4,7
Bonus Befriedigend 3,0
Antrag Top 5,0
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 13,60 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Flexibel
Für Reisende
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Mobile App
Sicher
Versicherungen
Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GenialCard
Gut 4,4
Jetzt beantragen

Hanseatic Bank GenialCard Test

Vorteile
  • Keine Jahresgebühr
  • Weltweit kostenlos Bargeld abheben und bezahlen
  • Kein Kontowechsel nötig
  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung
Nachteile
  • Wenige Kartenzusatzleistungen und Boni

Die GenialCard ist eine klassische Kreditkarte mit Kreditrahmen. Sie ist kostenlos, nur bei Nutzung des Kreditrahmens entstehen zusätzliche Kosten. Hier erfährst du alles über die beliebte Visa Card der Hanseatic Bank.

Fazit

Mit der GenialCard fallen bei Geldabhebungen und Zahlungen am Kassenterminal weltweit keine Kosten an. Das macht die Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank zu einer guten Gefährtin in allen Lebenslagen. Mit einem Vielfliegerprogramm oder kostenlosen Versicherungen ist die Karte zwar nicht ausgestattet, Inhaber:innen der GenialCard haben jedoch Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.

Übrigens: Die Kreditkarte ist zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Nachdem du die Karte in Empfang genommen hast, kannst du die Einstellung im Online-Banking oder in der Mobile App nach deinen Wünschen anpassen.

Beantragung
  • Schnelles VideoID Verfahren
  • Schnelle Antwortzeit
  • In 3 Schritten zur Kreditkarte
Sehr einfach
Kartendetails
Kartenname Hanseatic Bank GenialCard
Herausgeber Hanseatic Bank
Monatliches Zahlungsdatum k.A.
Webseite www.hanseaticbank.de
Kartentyp Charge
Girokonto Kein Girokonto
Kosten Ersatzkarten 9,00 €
Support kontaktieren

Leistungen

Gut 4,5
Dienstleistungen Gut 4,0
Eigenschaften Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Die GenialCard ist eine schnörkellose Visa Karte mit Kreditrahmen.
  • Keine Jahresgebühr
  • Weltweit kostenlos Bargeldabhebungen und Zahlungen
  • Kontaktloses Bezahlen mit Visa payWave
  • Apple Pay und Google Pay
  • Raten flexibel anpassbar
  • Keine herausragenden Kartenzusatzleistungen
  • Keine Partnerkarte

Die Hanseatic Bank ist Herausgeber der GenialCard. Die Bank ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group und wurde bereits 1969 gegründet.

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Kostenlose Bargeldabhebungen

Das Highlight der Karte: Weltweit können Besitzer:innen der GenialCard an Geldautomaten mit dem Visa-Logo umsonst Bargeld abheben.

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Kontaktloses Bezahlen

Ein NFC-Chip in der Kreditkarte ermöglicht kontaktlose Transaktionen in Sekundenschnelle. Zudem lässt sich die Karte auch mit Apple Pay oder Google Pay verbinden, sodass kontaktlose Zahlungen auch mit dem Smartphone oder der Smartwatch durchgeführt werden können.

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Mobile App

Mit der übersichtlichen Mobile App der Hanseatic Bank behalten Nutzer:innen der GenialCard ihre Umsätze im Blick und können die monatliche Rückzahlungsrate flexibel festlegen. Auch Kartensperrungen und -entsperrungen sind via App jederzeit möglich.

Die Kreditkarte und die Mobile App der Hanseatic Bank sind auf dem neuesten Stand der Technik.

Gebühren

Top 4,7
Monatliche Kosten Top 5,0
Sollzinsen Gut 4,0
Bargeldabhebung Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Die GenialCard überzeugt vor allem durch die Gebührenfreiheit.
  • Keine Jahresgebühr
  • Bargeldabhebungen und Transaktionen weltweit kostenlos möglich
  • Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten kostenlos
  • Ratenzahlung ist automatisch eingestellt und muss bei Bedarf geändert werden

Mit der Kreditkarte entstehen sowohl im Alltag als auch auf Reisen keine Kosten. Bei Ratenzahlung fallen Sollzinsen von 13,60 % an.

Gebührentabelle 

JahresgebührGebührenfrei
FremdwährungsgebührGebührenfrei
Automatengebühr InlandGebührenfrei
Automatengebühr Eurozone*Gebührenfrei
Automatengebühr weltweit*Gebührenfrei
AusgabegebührGebührenfrei
Ersatzkarte9 Euro
Partnerkartenicht verfügbar
Kreditrahmen:
Bei Ausstellung
Nach 6 Monaten
Langjähriger Kunde
1.500 bis 2.500 Euro
4.000 Euro möglich
8.000 bis 10.000 Euro möglich
Sollzinsen bei Ratenzahlung13,60 %
Tilgungssatz mindestens 3 % oder 20 Euro monatlich
* Einige Betreiber von Geldautomaten erheben bei Abhebungen im Ausland Gebühren. Darauf hat die Hanseatic Bank keinen Einfluss.

Gerade in puncto Gebühren gibt es wenige Kreditkarten, die es mit der GenialCard aufnehmen können. 

Versicherung

Gut 4,5
Versicherungsportfolio Gut 4,0
Flexibilität Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Versicherungspakete lassen sich gegen Bezahlung flexibel hinzubuchen.
  • Flexibel hinzubuchbare Versicherungen
  • Absicherung bei Verlust oder Diebstahl des Eigentums
  • Versicherungsschutz vor und während einer Reise
  • Ratenübernahme bei Arbeitsunfähigkeit oder -unfähigkeit und im Todesfall
  • Versicherungen nur gegen Entgelt
  • Keine Mietwagen-Versicherungen oder Autoschutzbriefe

Besitzer:innen der GenialCard können sich relativ preiswert versichern lassen. Eine Basis-Auslandskrankenversicherung gibt es beispielsweise für 1,70 Euro im Monat.

  • Auslandsreisekrankenversicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
  • Ratenschutzversicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
  • Vollkaskoversicherung
  • Rechtsschutz für Mietwagen
  • Haftpflichtversicherung
  • Autoschutzbrief

Insbesondere auf Reisen kann sich der hinzubuchbare Versicherungsschutz der Hanseatic Bank auszahlen.

Reisen

Top 4,7
Akzeptanzstellen Top 5,0
Versicherungen Gut 4,0
Sicherheit Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Die GenialCard besticht durch weltweite Akzeptanz und Gebührenfreiheit.

Vorteile

  • Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr
  • Weltweit kostenloser Bargeldbezug
  • Bezahlen an allen Visa-Akzeptanzstellen
  • Reiseschutz hinzubuchbar

Nachteile

  • Reiseversicherungen nur gegen Bezahlung
  • Mietwagen-Vollkaskoversicherungen nicht verfügbar
  • Kein Vielfliegerprogramm
  • Keine VIP-Behandlung an Flughäfen oder auf Reisen

Auf Reisen fällt die Kreditkarte positiv durch Gebührenfreiheit auf. Auch die kostenpflichtigen Reiseversicherungen der Hanseatic Bank können aufgrund der niedrigen Gebühren überzeugen. Einzig eine Mietwagen-Versicherung fehlt im Portfolio.

Bonus

Befriedigend 3,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Neukund:innen können ihre Kartenumsätze die ersten 3 Monate in zinsfreien Raten zurückzahlen.
  • 5 % Rabatt auf Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus
  • Rabatte bei zahlreichen Partnern der Hanseatic Bank
  • Zugang zu Online-Magazinen von Gruner + Jahr
  • Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten
  • Keine Bonuspunkte
  • Cashback nicht dauerhaft
  • Kein Vielfliegerprogramm
palm
Reiserabatt

Beim Reiseportal Urlaubsplus erhalten Besitzer:innen der GenialCard 5 % des Reisepreises auf ihr Kreditkartenkonto gutgeschrieben.

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Rabattgutscheine

GenialCard-Besitzer:innen haben Zugang zum Gutschein-Portal der Hanseatic Bank, mit zahlreichen Rabattgutscheinen von Unternehmen wie Zalando, Thalia und Foot Locker.

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Digitale Magazine

Inhaber:innen der Hanseatic Bank GenialCard können 60 Tage lang exklusive, werbefreie Online-Inhalte von Gruner + Jahr testen. Dazu gehören Stern Plus, GEO Plus und Capital Plus.

Die Vorteilswelt der Hanseatic Bank hält einige interessante Angebote und Vergünstigungen bereit, etwa Rabatte auf Reisebuchungen und in den Online-Shops vieler namhafter Unternehmen.  

Antrag

Top 5,0
Antrag Top 5,0
Antwortzeit Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: Die Beantragung geht unkompliziert und schnell vonstatten.
  • In wenigen Minuten zur Kreditkarte
  • Legitimation via VideoIdent und PostIdent
  • 1.500 bis 2.500 Euro Kreditrahmen für Neukund:innen

Voraussetzungen für die GenialCard

  • Volljährigkeit
  • Regelmäßiges Einkommen
  • Fester Wohnsitz in Deutschland
  • Girokonto bei einer deutschen Bank
  • Gültige Mobilfunknummer
  • SCHUFA-Prüfung

Mit dem VideoIdent-Verfahren benötigt man für die Beantragung der neuen Kreditkarte gerade einmal 15 Minuten.

So leicht ist der Antrag:

  1. Auf der Webseite der Hanseatic Bank auf den grünen Button „Jetzt GenialCard beantragen“ klicken
  2. Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen sowie Kontodaten angeben
  3. Legitimation via VideoIdent oder PostIdent

    Per VideoIdent: Kartenvertrag online mit smsTAN unterzeichnen oder ausdrucken und an die Hanseatic Bank schicken

    Per PostIdent: Mit dem unterschriebenen Antrag und dem PostIdent Coupon in eine Filiale der Deutschen Post gehen. Dort die Identifikation mit gültigem Personalausweis oder Reisepass durchführen und den Antrag an die Hanseatic Bank verschicken.   
  1. Nach 7 bis 14 Werktagen erhältst du die Karte per Post, die PIN wird 1 bis 2 Tage später versendet
Philipp Ollenschläger

Erstellt von

Parallel zu seinem Journalismus-Studium hat Philipp großes Interesse an Wirtschaftsthemen entwickelt, das sich während seiner Arbeit bei einem großen Medizin-Publisher verfestigt hat. Hier hat er sich häufig mit gesundheitsökonomischen Fragestellungen beschäftigt. Als Vielreisender kennt er schon lange die Vorteile des bargeldlosen Bezahlens. Diese Erfahrungen helfen ihm sehr bei seiner Arbeit als Autor von Ratgebern und Analysen rund um Kreditkarten.

Überpüft von
Technik-Nerd und Zahlenliebhaber

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Zuletzt aktualisiert am 7. November 2022

Nutzerbewertungen

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Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 16,79 %
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Gut muss nicht immer teuer sein
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Sicher
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 19,39 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Zur Bank
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Curve O.G
Eine Karte für alle Fälle
Gut 4,1
Apple Pay
Cashback
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Google Pay
Kein Papierkram
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Mastercard
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Samsung Pay
Sicher
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Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 0,00 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
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ING Visa Kreditkarte
ING Visa Kreditkarte
Girokonto plus gratis Visa Debitkarte
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Debit Card
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Kein Papierkram
Mobile App
Mobile Payment
Sicher
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 1,99%
Sollzins p.a.: 6,99 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Zur Bank

Du brauchst Hilfe?

Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.

Wie sicher ist die GenialCard?

Die GenialCard entspricht den aktuellen Sicherheitsstandards für Kreditkarten. Eine Zwei-Faktor-Authentifizierung und das 3D-Secure-Verfahren „Verified by Visa“ schützen die Nutzer:innen bei Transaktionen im Internet. Die Karte unterstützt Apple Pay und Google Pay, sodass zusätzlich auf die Sicherheitsinfrastruktur der beiden Mobile-Payment-Zahlungssysteme zurückgegriffen werden kann. Per App lässt sie sich sperren und entsperren. Push-Benachrichtigungen auf dem Smartphone informieren über sämtliche Zahlungen und Transaktionen.

Ist die Hanseatic Bank seriös?

Ja, die Hanseatic Bank ist seriös. Sie ist eine deutsche Bank mit Sitz in Hamburg, die bereits 1969 gegründet wurde, und langjährige Erfahrungen im Bereich der Finanzdienstleistungen hat. Die Bank ist ein Tochterunternehmen der Otto Group und der französischen Großbank Société Générale.

Bietet die Hanseatic Bank eine Partnerkarte für die GenialCard an?

Nein, für Kreditkarten der Hanseatic Bank gibt es keine Partnerkarten.

Für wen lohnt sich die Hanseatic GenialCard?

Die GenialCard lohnt sich für Personen, die eine kostenlose Kreditkarte mit Kreditrahmen möchten, mit der sie weltweit gebührenfrei Geld abheben und bezahlen können.

Wie kann ich meine Hanseatic Bank GenialCard kündigen?

Die GenialCard muss schriftlich gekündigt werden. Die Kündigung richtest du unterschrieben an folgende Adresse:

Hanseatic Bank
Bramfelder Chaussee 101
22177 Hamburg

Wie lange dauert es, bis ich meine GenialCard erhalte?

Direkt nach der Bonitätsprüfung geht der Antrag in die Produktion. Bis du die Karte erhältst, vergehen üblicherweise 7 bis 14 Werktage.