Kostenlos
Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto 
Hanseatic Bank GenialCard Test
- Keine Jahresgebühr
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben und bezahlen
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle und unkomplizierte Beantragung
- Wenige Kartenzusatzleistungen und Boni
Die GenialCard ist eine klassische Kreditkarte mit Kreditrahmen. Sie ist kostenlos, nur bei Nutzung des Kreditrahmens entstehen zusätzliche Kosten. Hier erfährst du alles über die beliebte Visa Card der Hanseatic Bank.
Fazit
Mit der GenialCard fallen bei Geldabhebungen und Zahlungen am Kassenterminal weltweit keine Kosten an. Das macht die Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank zu einer guten Gefährtin in allen Lebenslagen. Mit einem Vielfliegerprogramm oder kostenlosen Versicherungen ist die Karte zwar nicht ausgestattet, Inhaber:innen der GenialCard haben jedoch Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.
Übrigens: Die Kreditkarte ist zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Nachdem du die Karte in Empfang genommen hast, kannst du die Einstellung im Online-Banking oder in der Mobile App nach deinen Wünschen anpassen.
Leistungen
- Keine Jahresgebühr
- Weltweit kostenlos Bargeldabhebungen und Zahlungen
- Kontaktloses Bezahlen mit Visa payWave
- Apple Pay und Google Pay
- Raten flexibel anpassbar
- Keine herausragenden Kartenzusatzleistungen
- Keine Partnerkarte
Die Hanseatic Bank ist Herausgeber der GenialCard. Die Bank ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group und wurde bereits 1969 gegründet.
Das Highlight der Karte: Weltweit können Besitzer:innen der GenialCard an Geldautomaten mit dem Visa-Logo umsonst Bargeld abheben.
Ein NFC-Chip in der Kreditkarte ermöglicht kontaktlose Transaktionen in Sekundenschnelle. Zudem lässt sich die Karte auch mit Apple Pay oder Google Pay verbinden, sodass kontaktlose Zahlungen auch mit dem Smartphone oder der Smartwatch durchgeführt werden können.
Mit der übersichtlichen Mobile App der Hanseatic Bank behalten Nutzer:innen der GenialCard ihre Umsätze im Blick und können die monatliche Rückzahlungsrate flexibel festlegen. Auch Kartensperrungen und -entsperrungen sind via App jederzeit möglich.
Die Kreditkarte und die Mobile App der Hanseatic Bank sind auf dem neuesten Stand der Technik.
Gebühren
- Keine Jahresgebühr
- Bargeldabhebungen und Transaktionen weltweit kostenlos möglich
- Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten kostenlos
- Ratenzahlung ist automatisch eingestellt und muss bei Bedarf geändert werden
Mit der Kreditkarte entstehen sowohl im Alltag als auch auf Reisen keine Kosten. Bei Ratenzahlung fallen Sollzinsen von 13,60 % an.
Gebührentabelle
| Jahresgebühr | Gebührenfrei |
| Fremdwährungsgebühr | Gebührenfrei |
| Automatengebühr Inland | Gebührenfrei |
| Automatengebühr Eurozone* | Gebührenfrei |
| Automatengebühr weltweit* | Gebührenfrei |
| Ausgabegebühr | Gebührenfrei |
| Ersatzkarte | 9 Euro |
| Partnerkarte | nicht verfügbar |
| Kreditrahmen: Bei Ausstellung Nach 6 Monaten Langjähriger Kunde | 1.500 bis 2.500 Euro 4.000 Euro möglich 8.000 bis 10.000 Euro möglich |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | 13,60 % |
| Tilgungssatz | mindestens 3 % oder 20 Euro monatlich |
Gerade in puncto Gebühren gibt es wenige Kreditkarten, die es mit der GenialCard aufnehmen können.
Versicherung
- Flexibel hinzubuchbare Versicherungen
- Absicherung bei Verlust oder Diebstahl des Eigentums
- Versicherungsschutz vor und während einer Reise
- Ratenübernahme bei Arbeitsunfähigkeit oder -unfähigkeit und im Todesfall
- Versicherungen nur gegen Entgelt
- Keine Mietwagen-Versicherungen oder Autoschutzbriefe
Besitzer:innen der GenialCard können sich relativ preiswert versichern lassen. Eine Basis-Auslandskrankenversicherung gibt es beispielsweise für 1,70 Euro im Monat.
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
- Ratenschutzversicherung
- Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung
- Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
- Vollkaskoversicherung
- Rechtsschutz für Mietwagen
- Haftpflichtversicherung
- Autoschutzbrief
Insbesondere auf Reisen kann sich der hinzubuchbare Versicherungsschutz der Hanseatic Bank auszahlen.
Reisen
Vorteile
- Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr
- Weltweit kostenloser Bargeldbezug
- Bezahlen an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Reiseschutz hinzubuchbar
Nachteile
- Reiseversicherungen nur gegen Bezahlung
- Mietwagen-Vollkaskoversicherungen nicht verfügbar
- Kein Vielfliegerprogramm
- Keine VIP-Behandlung an Flughäfen oder auf Reisen
Auf Reisen fällt die Kreditkarte positiv durch Gebührenfreiheit auf. Auch die kostenpflichtigen Reiseversicherungen der Hanseatic Bank können aufgrund der niedrigen Gebühren überzeugen. Einzig eine Mietwagen-Versicherung fehlt im Portfolio.
Bonus
- 5 % Rabatt auf Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus
- Rabatte bei zahlreichen Partnern der Hanseatic Bank
- Zugang zu Online-Magazinen von Gruner + Jahr
- Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten
- Keine Bonuspunkte
- Cashback nicht dauerhaft
- Kein Vielfliegerprogramm
Beim Reiseportal Urlaubsplus erhalten Besitzer:innen der GenialCard 5 % des Reisepreises auf ihr Kreditkartenkonto gutgeschrieben.
GenialCard-Besitzer:innen haben Zugang zum Gutschein-Portal der Hanseatic Bank, mit zahlreichen Rabattgutscheinen von Unternehmen wie Zalando, Thalia und Foot Locker.
Inhaber:innen der Hanseatic Bank GenialCard können 60 Tage lang exklusive, werbefreie Online-Inhalte von Gruner + Jahr testen. Dazu gehören Stern Plus, GEO Plus und Capital Plus.
Die Vorteilswelt der Hanseatic Bank hält einige interessante Angebote und Vergünstigungen bereit, etwa Rabatte auf Reisebuchungen und in den Online-Shops vieler namhafter Unternehmen.
Antrag
- In wenigen Minuten zur Kreditkarte
- Legitimation via VideoIdent und PostIdent
- 1.500 bis 2.500 Euro Kreditrahmen für Neukund:innen
Voraussetzungen für die GenialCard
- Volljährigkeit
- Regelmäßiges Einkommen
- Fester Wohnsitz in Deutschland
- Girokonto bei einer deutschen Bank
- Gültige Mobilfunknummer
- SCHUFA-Prüfung
Mit dem VideoIdent-Verfahren benötigt man für die Beantragung der neuen Kreditkarte gerade einmal 15 Minuten.
So leicht ist der Antrag:
- Auf der Webseite der Hanseatic Bank auf den grünen Button „Jetzt GenialCard beantragen“ klicken
- Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen sowie Kontodaten angeben
- Legitimation via VideoIdent oder PostIdent
Per VideoIdent: Kartenvertrag online mit smsTAN unterzeichnen oder ausdrucken und an die Hanseatic Bank schicken
Per PostIdent: Mit dem unterschriebenen Antrag und dem PostIdent Coupon in eine Filiale der Deutschen Post gehen. Dort die Identifikation mit gültigem Personalausweis oder Reisepass durchführen und den Antrag an die Hanseatic Bank verschicken.
- Nach 7 bis 14 Werktagen erhältst du die Karte per Post, die PIN wird 1 bis 2 Tage später versendet
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 18,12 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 17,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
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1,99%
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| Sollzins p.a.: | 6,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 16,90 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die GenialCard entspricht den aktuellen Sicherheitsstandards für Kreditkarten. Eine Zwei-Faktor-Authentifizierung und das 3D-Secure-Verfahren „Verified by Visa“ schützen die Nutzer:innen bei Transaktionen im Internet. Die Karte unterstützt Apple Pay und Google Pay, sodass zusätzlich auf die Sicherheitsinfrastruktur der beiden Mobile-Payment-Zahlungssysteme zurückgegriffen werden kann. Per App lässt sie sich sperren und entsperren. Push-Benachrichtigungen auf dem Smartphone informieren über sämtliche Zahlungen und Transaktionen.
Ja, die Hanseatic Bank ist seriös. Sie ist eine deutsche Bank mit Sitz in Hamburg, die bereits 1969 gegründet wurde, und langjährige Erfahrungen im Bereich der Finanzdienstleistungen hat. Die Bank ist ein Tochterunternehmen der Otto Group und der französischen Großbank Société Générale.
Nein, für Kreditkarten der Hanseatic Bank gibt es keine Partnerkarten.
Die GenialCard lohnt sich für Personen, die eine kostenlose Kreditkarte mit Kreditrahmen möchten, mit der sie weltweit gebührenfrei Geld abheben und bezahlen können.
Die GenialCard muss schriftlich gekündigt werden. Die Kündigung richtest du unterschrieben an folgende Adresse:
Hanseatic Bank
Bramfelder Chaussee 101
22177 Hamburg
Direkt nach der Bonitätsprüfung geht der Antrag in die Produktion. Bis du die Karte erhältst, vergehen üblicherweise 7 bis 14 Werktage.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.