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Warum uns diese Karte gefällt
Gebührenfrei im Ausland mit der GenialCard unterwegs!
Philipp Ollenschläger
Kreditkarten-Experte
Money Bag Icon Kostenlos Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto
Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GenialCard
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Für Reisende
Gepäckversicherung
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Kostenlose Barverfügung
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
Optionale Versicherungen
Rabattaktionen
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Gut 4,2
Leistungen Gut 4,0
Gebühren Gut 4,5
Versicherung Befriedigend 3,5
Reisen Gut 4,5
Bonus Befriedigend 3,5
Antrag Top 5,0
Bargeldbezug:
ab 0 %
Sollzins p.a.: 18,40 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Für Reisende
Gepäckversicherung
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Kostenlose Barverfügung
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
Optionale Versicherungen
Rabattaktionen
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Hanseatic Bank GenialCard
Gut 4,2
Jetzt beantragen

Hanseatic Bank GenialCard Test

Vorteile
  • Keine Jahresgebühr
  • Kostenloses Abheben in Deutschland bei zahlreichen Händlern möglich
  • Im Ausland kostenlos Bargeld abheben und bezahlen
  • Kein Kontowechsel nötig
  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung
Nachteile
  • Gebühren für Geldabheben am Automaten in Deutschland
  • Wenige Kartenzusatzleistungen und Boni

Die GenialCard ist eine klassische Kreditkarte mit Kreditrahmen. Sie ist kostenlos, nur bei Nutzung des Kreditrahmens und Barverfügungen an Geldautomaten in Deutschland entstehen zusätzliche Kosten. Hier erfährst du alles über die beliebte Visa Card der Hanseatic Bank.

Fazit

Mit der GenialCard fallen bei Zahlungen am Kassenterminal weltweit keine Kosten an. Bei Bargeldabhebungen im Ausland fallen keine Gebühren an, und in Deutschland sind kostenlose Barverfügungen bei zahlreichen Händlern wie Aldi Süd, Netto, dm und Rossmann möglich. Das macht die Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank zu einer guten Gefährtin in allen Lebenslagen.

Mit einem Vielfliegerprogramm oder kostenlosen Versicherungen ist die Karte zwar nicht ausgestattet, aber Inhaber
der GenialCard haben Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.

Übrigens: Die Kreditkarte ist zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Nachdem du die Karte in Empfang genommen hast, kannst du die Einstellung im Online-Banking oder in der Mobile App nach deinen Wünschen anpassen.

Beantragung
  • Schnelles VideoID Verfahren
  • Schnelle Antwortzeit
  • In 3 Schritten zur Kreditkarte
Sehr einfach
Kartendetails
Kartenname Hanseatic Bank GenialCard
Herausgeber Hanseatic Bank
Monatliches Zahlungsdatum k.A.
Webseite www.hanseaticbank.de
Kartentyp Charge, Revolving
Girokonto Kein Girokonto
Kosten Ersatzkarten 9,00 €
Support kontaktieren

Leistungen

Gut 4,0
Dienstleistungen Gut 4,0
Eigenschaften Gut 4,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Die GenialCard ist eine schnörkellose Visa Karte mit Kreditrahmen.“
  • Keine Jahresgebühr
  • Weltweit kostenlose Zahlungen durchführen
  • Kostenlose Barverfügungen im Ausland
  • Kontaktlos bezahlen mit Karte, Apple Pay und Google Pay
  • Raten flexibel anpassbar
  • Keine herausragenden Kartenzusatzleistungen
  • Automatengebühr im Inland: 3,95 Euro
  • Keine Partnerkarte

Die Hanseatic Bank ist Herausgeber der GenialCard. Die Bank ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group und wurde bereits 1969 gegründet.

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Kostenlose Barvefügungen

Das Highlight der Karte: Im Ausland können Inhaber:innen der GenialCard an Geldautomaten mit dem Visa-Logo kostenlos Bargeld abheben. In Deutschland fallen für Barverfügungen am Automaten 3,95 Euro pro Transaktion an. Allerdings bieten viele Geschäfte wie Aldi Süd, dm, Netto und Rossmann auch hierzulande kostenlose Bargeldabhebungen an.

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Kontaktloses Bezahlen

Ein NFC-Chip in der Kreditkarte ermöglicht kontaktlose Transaktionen in Sekundenschnelle. Zudem lässt sich die Karte auch mit Apple Pay oder Google Pay verbinden, sodass kontaktlose Zahlungen auch mit dem Smartphone oder der Smartwatch durchgeführt werden können.

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Mobile App

Mit der übersichtlichen Mobile App der Hanseatic Bank behalten Nutzer:innen der GenialCard ihre Umsätze im Blick und können die monatliche Rückzahlungsrate flexibel festlegen. Auch Kartensperrungen und -entsperrungen sind via App jederzeit möglich.

Die Kreditkarte und die Mobile App der Hanseatic Bank sind auf dem neuesten Stand der Technik.

Gebühren

Gut 4,5
Monatliche Kosten Top 5,0
Fremdwährungsgebühr Top 5,0
Bargeldabhebung Befriedigend 3,5
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Die GenialCard überzeugt vor allem durch weitreichende Gebührenfreiheit.“
  • Keine Jahresgebühr
  • Kostenloses Abheben von Bargeld im Ausland möglich
  • Kostenloses Abheben in Deutschland bei Aldi Süd, dm und Rossmann
  • Bargeldlose Transaktionen weltweit gratis möglich
  • Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten kostenlos
  • Automatengebühren in Deutschland 3,95 Euro
  • Ratenzahlung ist automatisch eingestellt und muss bei Bedarf geändert werden

Mit der Kreditkarte entstehen sowohl im Alltag als auch auf Reisen keine Kosten. Bei Ratenzahlung fallen Sollzinsen von 18,40 % an.

Gebührentabelle 

JahresgebührGebührenfrei
FremdwährungsgebührGebührenfrei
Automatengebühr Inland3,95 Euro
Automatengebühr Eurozone*Gebührenfrei
Automatengebühr weltweit*Gebührenfrei
AusgabegebührGebührenfrei
Ersatzkarte9 Euro
Partnerkartenicht verfügbar
Kreditrahmen:
Bei Ausstellung
Nach 6 Monaten
Langjähriger Kunde
1.500 bis 2.500 Euro
4.000 Euro möglich
8.000 bis 10.000 Euro möglich
Sollzinsen bei Ratenzahlung18,40 %
Tilgungssatz mindestens 3 % oder 20 Euro monatlich
* Einige Betreiber von Geldautomaten erheben bei Abhebungen im Ausland Gebühren. Darauf hat die Hanseatic Bank keinen Einfluss.

Gerade in puncto Gebühren gibt es wenige Kreditkarten, die es mit der GenialCard aufnehmen können. 

Versicherung

Befriedigend 3,5
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Versicherungspakete lassen sich gegen Bezahlung flexibel hinzubuchen.“
  • Flexibel hinzubuchbare Versicherungen
  • Absicherung bei Verlust oder Diebstahl des Eigentums
  • Versicherungsschutz vor und während einer Reise
  • Ratenübernahme bei Arbeitsunfähigkeit oder -unfähigkeit und im Todesfall
  • Versicherungen nur gegen Entgelt
  • Keine Mietwagen-Versicherungen oder Autoschutzbriefe

Besitzer:innen der GenialCard können sich relativ preiswert versichern lassen. Eine Basis-Auslandskrankenversicherung gibt es beispielsweise für 1,70 Euro im Monat.

  • Auslandsreisekrankenversicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
  • Ratenschutzversicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
  • Vollkaskoversicherung
  • Rechtsschutz für Mietwagen
  • Haftpflichtversicherung
  • Autoschutzbrief

Insbesondere auf Reisen kann sich der hinzubuchbare Versicherungsschutz der Hanseatic Bank auszahlen.

Reisen

Gut 4,5
Akzeptanzstellen Top 5,0
Versicherungen Befriedigend 3,5
Sicherheit Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Die GenialCard besticht auf Auslandsreisen durch Akzeptanz und Gebührenfreiheit.

Vorteile

  • Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr
  • Kostenloser Bargeldbezug im Ausland
  • Bezahlen an allen Visa-Akzeptanzstellen
  • Reiseschutz hinzubuchbar

Nachteile

  • Reiseversicherungen nur gegen Bezahlung
  • Mietwagen-Vollkaskoversicherungen nicht verfügbar
  • Kein Vielfliegerprogramm
  • Keine VIP-Behandlung an Flughäfen oder auf Reisen

Auf Auslandsreisen fällt die Kreditkarte positiv durch Gebührenfreiheit auf. Auch die kostenpflichtigen Reiseversicherungen der Hanseatic Bank können aufgrund der niedrigen Gebühren überzeugen. Einzig eine Mietwagen-Versicherung fehlt im Portfolio.

Bonus

Befriedigend 3,5
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Neukund:innen können ihre Kartenumsätze die ersten 3 Monate in zinsfreien Raten zurückzahlen.“
  • 5 % Rabatt auf Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus
  • Rabatte bei zahlreichen Partnern der Hanseatic Bank
  • Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten
  • Keine Bonuspunkte
  • Cashback nicht dauerhaft
  • Kein Vielfliegerprogramm
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Reiserabatt

Beim Reiseportal Urlaubsplus erhalten Besitzer:innen der GenialCard 5 % des Reisepreises auf ihr Kreditkartenkonto gutgeschrieben.

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Rabattgutscheine

GenialCard-Besitzer:innen haben Zugang zum Gutschein-Portal der Hanseatic Bank, mit zahlreichen Rabattgutscheinen von Unternehmen wie Zalando, Thalia und Foot Locker.

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Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten

Die Hanseatic Bank bietet Nutzer:innen der GenialCard in den ersten 3 Monaten nach Antragsstellung eine zinsfreie Ratenzahlung an. So können größere Anschaffungen bequem in Raten abbezahlt werden, ohne dass dabei Kosten anfallen.

 

 

Die Vorteilswelt der Hanseatic Bank hält einige interessante Angebote und Vergünstigungen bereit, etwa Rabatte auf Reisebuchungen und in den Online-Shops vieler namhafter Unternehmen.  

Antrag

Top 5,0
Antrag Top 5,0
Antwortzeit Top 5,0
Philipp Ollenschläger
Unser Experte: „Die Beantragung geht unkompliziert und schnell vonstatten.“
  • In wenigen Minuten zur Kreditkarte
  • Legitimation via VideoIdent und PostIdent
  • 1.500 bis 2.500 Euro Kreditrahmen für Neukund:innen

Voraussetzungen für die GenialCard

  • Volljährigkeit
  • Regelmäßiges Einkommen
  • Fester Wohnsitz in Deutschland
  • Girokonto bei einer deutschen Bank
  • Gültige Mobilfunknummer
  • SCHUFA-Prüfung

Mit dem VideoIdent-Verfahren benötigt man für die Beantragung der neuen Kreditkarte gerade einmal 15 Minuten.

So leicht ist der Antrag:

  1. Auf der Webseite der Hanseatic Bank auf den grünen Button „Jetzt GenialCard beantragen“ klicken
  2. Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen sowie Kontodaten angeben
  3. Legitimation via VideoIdent oder PostIdent

    Per VideoIdent: Kartenvertrag online mit smsTAN unterzeichnen oder ausdrucken und an die Hanseatic Bank schicken

    Per PostIdent: Mit dem unterschriebenen Antrag und dem PostIdent Coupon in eine Filiale der Deutschen Post gehen. Dort die Identifikation mit gültigem Personalausweis oder Reisepass durchführen und den Antrag an die Hanseatic Bank verschicken.   
  1. Nach 7 bis 14 Werktagen erhältst du die Karte per Post, die PIN wird 1 bis 2 Tage später versendet
Money Bag Icon Kostenlos Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto
Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GenialCard
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Für Reisende
Gepäckversicherung
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Kostenlose Barverfügung
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
Optionale Versicherungen
Rabattaktionen
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Gut 4,2
Leistungen Gut 4,0
Gebühren Gut 4,5
Versicherung Befriedigend 3,5
Reisen Gut 4,5
Bonus Befriedigend 3,5
Antrag Top 5,0
Bargeldbezug:
ab 0 %
Sollzins p.a.: 18,40 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Für Reisende
Gepäckversicherung
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Kostenlose Barverfügung
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
Optionale Versicherungen
Rabattaktionen
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Hanseatic Bank GenialCard
Gut 4,2
Jetzt beantragen
Philipp Ollenschläger

Erstellt von

Parallel zu seinem Journalismus-Studium hat Philipp großes Interesse an Wirtschaftsthemen entwickelt, das sich während seiner Arbeit bei einem großen Medizin-Publisher verfestigt hat. Hier hat er sich häufig mit gesundheitsökonomischen Fragestellungen beschäftigt. Als Vielreisender kennt er schon lange die Vorteile des bargeldlosen Bezahlens. Diese Erfahrungen helfen ihm sehr bei seiner Arbeit als Autor von Ratgebern und Analysen rund um Kreditkarten.

Überprüft von
Technik-Nerd und Zahlenliebhaber

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Zuletzt aktualisiert am 19. Juni 2024

Nutzerbewertungen

Nicht die passende Kreditkarte gefunden?

Trade Republic-Karte
Trade Republic-Karte
Debitkarte mit Sparautomatik
Gut 4,1
Apple Pay
Cashback
Debitkarte
Google Pay
Guthabenzins
Hohe Abschlusschance
+5 mehr
Kostenlos
Mobile App
ohne SCHUFA
Virtual Card
Visa
Bargeldbezug:
Abhebung Inland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro; Abhebung Ausland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro
Sollzins p.a.:
Keine Ratenzahlung vorgesehen
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Bank Norwegian Kreditkarte
Bank Norwegian Kreditkarte
Kostenlose Kreditkarte der Bank Norwegian
Gut 4,1
Apple Pay
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Freundschaftswerbung
Für Reisende
+13 mehr
Gepäckversicherung
Google Pay
Kein Papierkram
Kostenlos
Kostenlose Barverfügung
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
Ratenzahlung möglich
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Versicherungen
Visa
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 21,99 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
PaySol Visa Classic Kreditkarte
PaySol Visa Classic Kreditkarte
Kostenlose Visa Card “Made in Germany”
Gut 3,9
Apple Pay
Auslandskrankenversicherung
Charge Card
Flexibel
Für Reisende
Gepäckversicherung
+12 mehr
Google Pay
Hohe Abschlusschance
Kein Papierkram
Kostenlos
Kreditkarte ohne Girokonto
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Optionale Versicherungen
Rabattaktionen
Ratenzahlung möglich
Reiserücktrittsversicherung
Revolving Card
Sicher
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.: 20,12 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Santander BestCard Basic
Santander BestCard Basic
Die Karte mit Tankrabatt
Gut 3,8
Apple Pay
Für Reisende
Kein Papierkram
Kostenlos
Kreditkarte ohne Girokonto
Mobile App
+5 mehr
Reiserabatt
Revolving
Sicher
Tankrabatt
Visa
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.:
Effektiver Jahreszins 19,16 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft

Du brauchst Hilfe?

Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.

Wie sicher ist die GenialCard?

Die GenialCard entspricht den aktuellen Sicherheitsstandards für Kreditkarten. Eine Zwei-Faktor-Authentifizierung und das 3D-Secure-Verfahren „Verified by Visa“ schützen die Nutzer:innen bei Transaktionen im Internet. Die Karte unterstützt Apple Pay und Google Pay, sodass zusätzlich auf die Sicherheitsinfrastruktur der beiden Mobile-Payment-Zahlungssysteme zurückgegriffen werden kann. Per App lässt sie sich sperren und entsperren. Push-Benachrichtigungen auf dem Smartphone informieren über sämtliche Zahlungen und Transaktionen.

Ist die Hanseatic Bank seriös?

Ja, die Hanseatic Bank ist seriös. Sie ist eine deutsche Bank mit Sitz in Hamburg, die bereits 1969 gegründet wurde, und langjährige Erfahrungen im Bereich der Finanzdienstleistungen hat. Die Bank ist ein Tochterunternehmen der Otto Group und der französischen Großbank Société Générale.

Bietet die Hanseatic Bank eine Partnerkarte für die GenialCard an?

Nein, für Kreditkarten der Hanseatic Bank gibt es keine Partnerkarten.

Für wen lohnt sich die Hanseatic GenialCard?

Die GenialCard ist ideal für Personen, die eine kostenfreie Kreditkarte mit einem flexiblen Kreditrahmen suchen, die es ihnen ermöglicht, weltweit ohne Gebühren zu bezahlen und im Ausland kostenlos Bargeld an Geldautomaten abzuheben.

Wie kann ich meine Hanseatic Bank GenialCard kündigen?

Die GenialCard muss schriftlich gekündigt werden. Die Kündigung richtest du unterschrieben an folgende Adresse:

Hanseatic Bank
Bramfelder Chaussee 101
22177 Hamburg

Wie lange dauert es, bis ich meine GenialCard erhalte?

Direkt nach der Bonitätsprüfung geht der Antrag in die Produktion. Bis du die Karte erhältst, vergehen üblicherweise 7 bis 14 Werktage.