Kostenlos
Debitkarte mit Sparautomatik 
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Trade Republic-Karte Test
- Wahl zwischen virtueller und physischer Karte
- Automatisches Anlegen von Beträgen durch „Round up“
- Zusätzlich 1 % der Kartenzahlung mit „Saveback“ investieren
- Girokonto mit 2,5 % Zinsen p. a. auf nicht-investiertes Guthaben
- Weltweite Zahlungen an allen Visa-Akzeptanzstellen möglich
- Keine Ratenzahlung möglich, da Debitkarte
- Keine Vielfliegerprogramme oder Bonuspunkte verfügbar
- Versicherungsleistungen sind nicht enthalten
- Guthaben wird über eine Partnerbank verwaltet
Das Interesse an der Trade Republic-Karte war von Anfang an hoch. Nach einer Wartelisten-Phase wird die Karte des Neobrokers jedoch nun ohne Verzögerung ausgegeben.
Fazit
Die Trade Republic Visa-Karte verknüpft Bezahlen und Sparen: Transaktionen können automatisch aufgerundet und in ETFs, Aktien oder Kryptowährungen investiert werden. Zusätzlich fließt mit „Saveback“ bis zu 1 % (max. 15 Euro/Monat) der Kartenzahlungen in einen Sparplan.
Für Online-Zahlungen steht eine virtuelle Karte zur Verfügung. Die physische Variante erlaubt weltweite Bargeldabhebungen – innerhalb Europas ab 100 Euro sogar gebührenfrei. Die Mirror Card bietet für 50 Euro nicht nur ein edles Design, sondern fungiert zugleich als Spiegel.
Das zugehörige Girokonto bietet 2,5 % Zinsen p. a. Das nicht-investierte Guthaben wird bei Partnerbanken wie der Deutschen Bank, J.P. Morgan SE oder HSBC geführt. Die Zuordnung erfolgt zufällig, ist aber in der App einsehbar. Wichtig: Die gesetzliche Einlagensicherung gilt bis 100.000 Euro – bestehende Konten bei derselben Bank werden dabei einbezogen. Wer beispielsweise bereits ein Konto bei der Deutschen Bank hat, sollte dies bei der Wahl berücksichtigen.
Leistungen
- Vollwertiges Girokonto mit IBAN und 2,5 % p.a. Zinsen
- Round Up aktivieren und „Wechselgeld“ in Anlagen fließen lassen
- Mit „Saveback“ 1 % der Zahlung zusätzlich investieren
- Multiplikatoren bis x10 für „Round up“ einsetzbar
- Du triffst selber die Auswahl, in welches Finanzprodukt zu investieren ist
- Das Guthaben wird von einer Partnerbank verwaltet
- Einmalige Kosten: 5 Euro (Classic Card), 50 Euro (Mirror Card)
Die Trade Republic Visa Debitkarte überzeugt mit einem einzigartigen Leistungsspektrum: Deine alltäglichen Einkäufe – ob online oder offline – tragen automatisch zum Aufbau deines ETF- oder Aktienfonds bei. Die Auswahl der Investition liegt ganz bei dir. Kapitalerträge sorgen dafür, dass dein Vermögen kontinuierlich wächst.
Nach der Anmeldung bei Trade Republic erhältst du ein vollwertiges Girokonto mit deutscher IBAN. Es bietet Funktionen wie Lastschriften, Daueraufträge, Überweisungen (inklusive Echtzeitüberweisungen) sowie Geldeingänge von und an Dritte. Damit kannst du es auch als Gehaltskonto nutzen.
Mit dem Round-Up-Feature legst du das „Wechselgeld“ automatisch an und sparst so ganz nebenbei. Du kannst den Betrag aufrunden oder ihn mit einem Multiplikator bis x10 erhöhen.
Mit Saveback, so bezeichnet Trade Republic sein Cashback, sparst du automatisch 1 % deiner berechtigten Kartenzahlungen, die monatlich bis zu 15 Euro in einen ausgewählten Sparplan investiert werden. Um Saveback zu nutzen, aktiviere es in den Karteneinstellungen und wähle einen Sparplan aus – bei Bedarf kannst du einen neuen Sparplan anlegen. Voraussetzung für Saveback ist ein monatliches Sparplan-Volumen von mindestens 50 Euro. Die angesammelten Beträge werden am zweiten Bankarbeitstag des Folgemonats investiert.
Bei Trade Republic legst du mit jeder Ausgabe, falls gewünscht, Geld zur Seite. Dieses Guthaben liegt jedoch nicht einfach nur herum, sondern ist in Finanzprodukte investiert. Eine clevere Lösung!
Gebühren
- Die virtuelle Trade Republic-Karte ist kostenlos
- Bargeld ab 100 Euro ohne Gebühren
- Keine Fremdwährungsgebühr über den Visa-Kurs hinaus
- Für das Bezahlen im In- und Ausland kommen keine Kosten obendrauf
- Bargeld unter 100 Euro: 1 Euro Gebühr
- Ausstellungsgebühr für physische Karten
Die Konditionen der Trade Republic-Karte im Überblick
| Jahresgebühr | 0 Euro |
| Ausgabegebühr | Virtuelle Karte: 0 Euro Klassische Karte: 5 Euro Mirror Karte: 50 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | Visa-Wechselkurs |
| Automatengebühr Inland | Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro |
| Automatengebühr weltweit | Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro |
| Gebühren am Schalter | – |
| Ausgabegebühr | 0 Euro |
| Ersatzkarte | 0 Euro |
| Partnerkarte | Nicht verfügbar |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | – |
Die einzige relevante Gebühr liegt beim Abheben kleiner Summen: Unter 100 Euro zahlst du 1 Euro zusätzlich. Diese Gebühr ist leicht vermeidbar. Die Ausstellungsgebühr von 5 Euro für die Classic Card und 50 Euro für die Mirror Card sind akzeptabel.
Versicherung
Du bist auf der Suche nach einer Kreditkarte mit Schutzversprechen? Für Kredit- und Debitkarten mit Versicherungen empfehlen wir dir, bei unserem Kreditkarten Vergleich vorbeizuschauen.
Reisen
- Polstere dein Sparguthaben selbst mit den Urlaubsausgaben auf
- Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Trade Republic schlägt auf die Visa-Wechselkurse keine Gebühren drauf
- Dank Echtzeit-Benachrichtigungen behältst du überall auf der Welt den Überblick
- Keine Gebühren beim Bezahlen mit der Trade Republic-Visa Card im Ausland
- Keine Reiseboni oder Reiseversicherungen verfügbar
- Luxus-Vorteile, wie der Zugang zur Flughafen-Lounge, fehlen
Ideal für Reisende, die kostengünstig und weltweit mit Visa zahlen wollen – Zusatzleistungen bleiben jedoch außen vor.
Bonus
- Trade Republic gewährt auf dem Girokonto 2,5 % Zinsen
- Zinsen werden auf Basis des tagesaktuellen Guthabens berechnet
- Freunde einladen und bis zu 100 Euro Bonus kassieren
- Kassiere 1 % Saveback auf Kartenzahlungen
- Geworbene Person hat vor Gutschrift Bedingungen zu erfüllen
- Saveback ist auf 15 Euro pro Monat beschränkt
Wer eine andere Person über einen persönlichen Empfehlungslink wirbt, kann bis zu 100 Euro Bonus erhalten. Voraussetzung ist, dass die geworbene Person über den Link die Trade Republic-App herunterlädt, ein Depot eröffnet und dieses erfolgreich aktiviert.
Die Verzinsung auf dem Girokonto ist stark – 2,5 % lässt du dir pro Jahr gutschreiben. Der einzige Haken: Aktuell werden die Konten für nicht-investiertes Guthaben deutscher Kund:innen noch bei den Partnerbanken Deutsche Bank AG, J.P. Morgan SE und HSBC Continental Europe S.A. geführt. Dank gesetzlicher Einlagensicherungsfonds sind Einlagen bis zu 100.000 Euro bei jeder dieser Banken auch im Insolvenzfall geschützt.
Bis Mai 2024 war die Verzinsung bei Trade Republic auf 50.000 Euro Guthaben begrenzt. Seit Juni entfällt diese Grenze, und du erhältst Zinsen auf dein gesamtes Guthaben.
Antrag
- Depoteröffnung in weniger als 10 Minuten per App
- Keine Mindesteinzahlung erforderlich
- Steuer-ID erforderlich
- Identifizierung via Video oder Foto
- In Ausnahmefällen (Prüfung durch BaFin) dauert die Depoteröffnung länger
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Klicke auf den blauen „Jetzt beantragen“-Button, nachdem du dich für die Trade Republic-Karte entschieden hast. Du wirst zur Anbieterseite geleitet und kannst den QR-Code scannen, um die App zu starten.
- Gib in der App deine persönlichen Informationen ein und halte deinen Ausweis für die Verifizierung bereit.
- Starte die Identifizierung in der App; dir wird automatisch die passende Methode (Foto oder Video) zugewiesen.
- Falls VideoIdent ausgewählt wurde, wirst du mit einem Mitarbeiter von WebID oder Konto-Ident verbunden, um die Identifizierung durchzuführen; für FotoIdent brauchst du die Kamera, um Bilder von dir und dem Ausweis zu erstellen, die Fourthline verarbeitet.
- Nach erfolgreicher Identifizierung musst du eine SEPA-Überweisung innerhalb von 30 Tagen durchführen, um das Konto vollständig zu verifizieren.
- Sobald alle Schritte abgeschlossen sind, übermittelt WebID oder Fourthline deine Dokumente sicher an Trade Republic, um dein Konto zu eröffnen.
- In der App klickst du oben rechts auf „Karte“, um zwischen der virtuellen Kreditkarte, der Classic Card und der Mirror Card zu wählen.
- Die Karte sollte nach dem Versand in 2 bis 3 Tagen bei dir sein.
Die Registrierung, Depoteröffnung und Bestellung der Karte funktionieren zu 100 % über die Trade Republic App.
Kostenlos
Debitkarte mit Sparautomatik
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 17,05 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 21,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 Euro
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| Sollzins p.a.: | 18,77 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
Keine Teilzahlung |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Trade Republic-Karte eignet sich besonders für alle, die eine Debitkarte mit direkter Kontobelastung suchen und gleichzeitig regelmäßig in ETFs, Aktien oder Kryptowährungen investieren möchten.
Nein, die Ausstellung einer Partnerkarte ist aktuell nicht vorgesehen.
Bei der Trade Republic-Karte handelt es sich um eine Debitkarte und nicht um eine Kreditkarte. Daher findet eine sofortige Abbuchung vom Konto statt.
Die Nutzung der Karte, egal, ob virtuelle Kreditkarte, Classic Card oder Mirror Card, ist gratis und muss daher nicht zwingend gekündigt werden. Die anderen Karten werden über einen Einmalbetrag abgerechnet. Eine Sperrung über die App ist möglich.
Da die Trade Republic-Visa eine Debitkarte ist, gibt es keinen Kreditrahmen – alle Beträge werden direkt vom Guthaben deines Verrechnungskontos abgebucht.
Um die Trade Republic-Karte zu beantragen, starte mit „Jetzt beantragen“ und folge auf der Anbieterseite dem QR-Code zur App, wo du deine persönlichen Daten eingibst. Halte deinen Ausweis zur Identifizierung bereit, die in der App per Foto- oder VideoIdent erfolgt. Die Methode wird automatisch zugeteilt und dauert nur wenige Minuten. Nach erfolgreicher Identifikation kannst du in der App deine Karte bestellen. Die physische Karte wird anschließend in 2–3 Tagen zugeschickt.
Die Karte erfüllt hohe Sicherheitsstandards. Trade Republic ist als Vollbank von der BaFin reguliert. Einlagen auf dem Verrechnungskonto sind bis zu 100.000 Euro gesetzlich abgesichert – verwaltet über Partnerbanken wie Deutsche Bank, J.P. Morgan SE oder HSBC. Zusätzlich bietet die App Funktionen wie Kartensperrung und Transaktionsbenachrichtigungen in Echtzeit.
Nein, eine Jahresgebühr wird nicht erhoben. Für die Ausstellung der physischen Karten fallen einmalige Gebühren an: 5 Euro für die Classic Card und 50 Euro für die Mirror Card.
Die Trade Republic-Karte umfasst keine Versicherungsleistungen.
Von Trade Republic werden keine zusätzlichen Gebühren für das Bezahlen erhoben. Lediglich beim Geldabheben von Beträgen unter 100 Euro, fällt eine Gebühr in Höhe von 1 Euro an.
Täglich können bis zu 1.500 Euro, wöchentlich bis zu 6.000 Euro abgehoben werden – vorausgesetzt, das Guthaben auf dem Verrechnungskonto reicht aus.
Nutzerbewertungen
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