Kostenlos
Debitkarte mit Sparautomatik 
| Bargeldbezug: |
Abhebung Inland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro; Abhebung Ausland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Trade Republic-Karte Test
- Entscheide dich zwischen einer virtuellen oder physischen Karte
- Nutze jede Kartenzahlung, um durch „Round up“ Geld anzulegen
- Packe mit „Saveback“ noch 1 % deiner Kartenzahlung auf die Anlage drauf
- Sichere dir 4 % Guthabenzins auf deine Cash-Einlagen
- Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Keine Ratenzahlung, da es sich um eine Debitkarte handelt
- Weder Vielfliegermeilen noch ein Punkte-Konto sind vorhanden
- Versicherungen sind im Paket nicht mit enthalten
Die Nachfrage nach der Trade Republic-Karte scheint groß. Daher arbeitet der Anbieter aktuell mit einer Warteliste. Die Zustellung erfolgt zügig, sofern du an der Reihe bist. Hier ist die Trade Republic GmbH, die eine Vollbank-Lizenz besitzt, um Optimierung der Prozesse bemüht.
Fazit
Die Trade Republic-Visa geht ein konkretes Problem an: Mit Karte bezahlt heutzutage fast jeder. Doch das Sparen bleibt häufig auf der Strecke. Dieses Produkt erlaubt dir, Beträge aufzurunden und den Überschuss automatisch in Aktien, ETFs, Derivate, Kryptos oder andere Finanzprodukte zu investieren. Ebenso kannst du 1 % von jedem Einkauf zusätzlich aufs Anlagekonto transferieren.
Unsere Erfahrungen mit der Trade Republic-Karte zeigen, wie gut das Konzept funktioniert. Weiterhin steht eine virtuelle Karte bereit, mit der Online-Zahlungen tadellos abzuwickeln sind. Alternativ entscheidest du dich für die physische Karte und kannst damit Geld abheben. Beträge ab 100 Euro lassen sich sogar europaweit gebührenfrei auszahlen. Die Mirror Card, die einmalig 50 Euro kostet, dient übrigens tatsächlich in Zweitfunktion als Spiegel.
Leistungen
- Round up: Kartenzahlungen aufrunden und den Überschuss automatisch anlegen
- Saveback: Schichte 1 % zusätzlich zur Kartenzahlung auf dein Anlagevermögen um
- Kund:innen steht es frei, ob sie „Round up“ oder „Saveback“ aktivieren
- Für „Round up“ stehen sogar Multiplikatoren von bis zu x10 zur Verfügung
- Du triffst selber die Auswahl, in welches Finanzprodukt zu investieren ist
- Aktuell müssen sich die meisten Antragssteller:innen noch mit der Warteliste begnügen
- Ausstellungskosten für die physische Karte (5 Euro für die Classic Card aus Plastik; 50 Euro für Mirror Card)
Das Leistungsspektrum der Trade Republic-Visa Debitkarte ist einzigartig und vermag zu überzeugen: Deine täglichen Einkäufe (online und offline) tragen automatisch zum Ansparen in einen ETF oder Aktienfonds bei. Die Auswahl obliegt dir. Durch entsprechende Kapitalerträge wächst dein Vermögen an. Je größer die Ausgaben in unserem Trade Republic-Karte Test, desto höher auch die Ersparnis.
Kartenzahlungen entwickeln sich immer mehr zum Standard. Und Fakt ist: Wer mit Karte zahlt, gibt häufig mehr aus. Wenn du mit dem Roud-up-Feature jedoch zeitgleich eine Geldanlage tätigst und somit für das Alter oder generell dein Leben vorsorgst, braucht dir dieser Fakt keine Kopfschmerzen zu bereiten. Du entscheidest, ob du den normalen Betrag aufrundest oder einen Multiplikator bis x10 festlegst.
Beim Saveback, so bezeichnet Trade Republic Cashback, wird automatisch 1 % des Ausgabebetrages angelegt – bis zu 15 Euro pro Monat, also bis maximal 1.500 Euro Kartenumsatz. Diese Summe fließt also direkt mit in deinen Sparplan.
Auf dem Verrechnungskonto von Trade Republic kannst du dein Geld ruhigen Gewissens parken. Denn dort erhältst du 4 % Zinsen auf ein Guthaben von bis zu 50.000 Euro. Eventuell muss diese Funktion über die mobile App erst noch aktiviert werden. Dafür klickst du auf deinen Avatar und akzeptierst die neuen AGB. Dies sollte nicht nötig sein, wenn du dich als Neukund:in registrierst.
Bei Trade Republic legst du mit jeder Ausgabe, falls gewünscht, Geld zur Seite. Dieses Guthaben liegt jedoch nicht einfach nur herum, sondern ist in Finanzprodukte investiert. Eine clevere Lösung!
Gebühren
- Die virtuelle Trade Republic-Karte ist umsonst
- Eine physische Karte (5 Euro) oder Mirror Card (50 Euro) kosten einmalig
- Das Geldabheben über 100 Euro ist nicht mit Gebühren verbunden
- Als Fremdwährungsgebühren fällt nur der Visa-Standard an
- Für das Bezahlen im In- und Ausland kommen keine Kosten obendrauf
- Der Bargeldbezug unter 100 Euro kostet 1 Euro als Gebühr
Im Test der Trade Republic-Karte fanden wir folgende Kostenpositionen vor:
| Jahresgebühr | 0 Euro |
| Ausgabegebühr | Virtuelle Karte: 0 EuroKlassische Karte: 5 Euro Mirror Karte: 50 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | Orientieren sich an den Visa-Wechselkursen |
| Automatengebühr Inland | Über 100 Euro = 0 EuroUnter 100 Euro = 1 Euro |
| Automatengebühr weltweit | Über 100 Euro = 0 EuroUnter 100 Euro = 1 Euro |
| Gebühren am Schalter | – |
| Ausgabegebühr | 0 Euro |
| Ersatzkarte | 0 Euro |
| Partnerkarte | Keine |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | – |
Die einzig nennenswerte Gebühr fanden wir beim Geldabheben. Unter 100 Euro Auszahlung zahlst du 1 Euro zusätzlich. Diese Kosten lassen sich jedoch leicht umgehen. Die Ausgabegebühr, 5 Euro für die Classic Card und 50 Euro für die Mirror Card, ist zu verkraften.
Versicherung
Du bist auf der Suche nach einer Kreditkarte mit Schutzversprechen? Für Kredit- und Debitkarten mit Versicherungen empfehlen wir dir, bei unserem Kreditkarten Vergleich vorbeizuschauen.
Reisen
- Polstere dein Sparguthaben selbst mit den Urlaubsausgaben auf
- Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Trade Republic schlägt auf die Visa-Wechselkurse keine Gebühren drauf
- Dank Echtzeit-Benachrichtigungen behältst du überall auf der Welt den Überblick
- Keine Gebühren beim Bezahlen mit der Trade Republic-Visa Card im Ausland
- Keine Reiseboni oder Reiseversicherungen verfügbar
- Luxus-Vorteile, wie der Zugang zur Flughafen-Lounge, fehlen
Kaum existente Gebühren beim Bezahlen im Ausland und das unglaubliche Sparpotenzial sind nach unserer Erfahrung mit der Trade Republic-Karte die Highlights.
Bonus
- Trade Republic gewährt auf dem Verrechnungskonto 4 % Zinsen
- Zinsen werden auf Basis des tagesaktuellen Guthabens berechnet
- Freunde einladen und bis zu 100 Euro Bonus kassieren
- Die Zinsen in Höhe von 4 % gelten für ein Guthaben bis 50.000 Euro
- Geworbene Person hat vor Gutschrift Bedingungen zu erfüllen
Du erhältst den Neukundenbonus, indem du einen Werbelink teilst. Der Geworbene muss diesem Link folgen, die Trade Republic App im Google Play oder App Store herunterladen und ein Wertpapierkonto eröffnen. Erst nach Erfüllung personalisierter Bedingungen erhältst du deine Gutschrift.
Die Verzinsung auf dem Verrechnungskonto ist stark. Bis zu 4 % lässt du dir pro Jahr gutschreiben. Der einzige Haken: Das Guthaben wird nur bis zu einer Summe in Höhe von 50.000 Euro verzinst.
Die maximale Verzinsung von 50.000 Euro zu 4 % ergibt einen jährlichen Betrag in Höhe von 2.000 Euro. Damit lässt sich auch die Mirror Karte (50 Euro) spielend finanzieren.
Antrag
- Eröffnung des Depots dauert über die App weniger als 10 Minuten
- Das persönliche Verrechnungskonto verzichtet auf eine Mindesteinzahlung
- Eingabe der Steueridentifikationsnummer gesetzlich vorgeschrieben
- Video-Identifizierung zur Bestätigung der eigenen Identität
- In Ausnahmefällen (Prüfung durch BaFin) dauert die Depoteröffnung länger
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Du bist von unserem Testbericht und der Trade Republic-Karte überzeugt? Dann lade dir am besten die App bei Google Play (Android) oder im App Store (Apple) herunter.
- Darüber tätigst du deine Eingaben (persönliche Angaben). Auch sind ein Ausweis und Dokumente zur Verifizierung vorzulegen.
- Ein Abgleich findet per Foto- oder Video-Identifikation statt. Dabei ist der Ausweis in die Kamera zu halten. Ist nach 30 Tagen keine SEPA-Überweisung eingegangen, bist du automatisch auf die Video-Identifikation festgelegt.
- Bisweilen ist die Wartezeit bei der Identifikation länger. Falls es nicht in wenigen Minuten funktioniert, empfehlen wir zu einer anderen Uhrzeit nochmals einen Versuch zu starten.
- Über die App lässt sich schließlich auch die Visa Card bestellen. Da dieses Produkt gerade erst etabliert wird, kommt es noch zu Verzögerungen. Eventuell wirst du daher nur auf die Warteliste gesetzt.
- Um diesen Vorgang auszuführen, musst du die App öffnen, dort oben rechts auf „Karte“ klicken und dann den Button „Eintragen“ betätigen. Zur besseren Übersicht wird deine Wartelisten-Position angezeigt.
- Hinweis: Derzeit bietet Trade Republic noch kein Girokonto an. Allerdings gehen wir davon aus, dass dies mit der aktuellen Vollbanken-Lizenz in Deutschland der nächste Schritt des Unternehmens sein wird.
- Das Einladen von Freund:innen bringt dir einen Bonus und ebenfalls eine bessere Position in der Warteliste ein.
- Steht der eigentliche Kartenversand vor der Tür, so dauert es nur 2 bis 3 Tage, bis die Visa-Karte bei dir im Postkasten zu finden ist.
Die Registrierung, Depoteröffnung und Bestellung der Karte funktionieren zu 100 % über die Trade Republic App.
Kostenlos
Debitkarte mit Sparautomatik
| Bargeldbezug: |
Abhebung Inland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro; Abhebung Ausland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 18,12 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 13,60 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 17,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 16,90 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Alle Kund:innen, die investieren möchten oder eine clevere Idee zum Sparen suchen, sind mit der Trade Republic-Karte gut beraten.
Nein, eine Partnerkarte ist kein Teil des Angebots.
Bei der Trade Republic-Karte handelt es sich um eine Debitkarte und nicht um eine Kreditkarte. Daher findet eine sofortige Abbuchung vom Konto statt.
Die Nutzung der Karte, egal, ob Virtual Card, Classic Card oder Mirror Card, ist gratis und muss daher nicht zwingend gekündigt werden. Die anderen Karten werden über einen Einmalbetrag abgerechnet. Eine Sperrung über die App ist möglich.
Es handelt sich um eine Trade Republic-Visa Debitkarte, die dementsprechend keine Kreditlinie hat.
Die Beantragung der Trade Republic-Debitkarte funktioniert problemlos über die App. Klicke dafür oben rechts auf „Karte“ und dann auf „Eintragen“. Jetzt stehst du auf der Warteliste.
Trade Republic hat sich über die Jahre einen fantastischen Ruf erworben. Das Unternehmen wird von der BaFin beaufsichtigt und besitzt die Vollbanken-Lizenz. Außerdem sind die üblichen Visa-Schutzmechanismen verbaut.
Trade Republic erhebt keine Jahresgebühr für die Karte. Der Anbieter berechnet lediglich eine Gebühr für die Ausstellung physischer Karten (5 Euro für die Classic Card; 50 Euro für die Spiegel-Karte).
Versicherungen sind bei der Trade Repubilc-Debitkarte nicht enthalten.
Von Trade Republic werden keine zusätzlichen Gebühren für das Bezahlen erhoben. Lediglich beim Geldabheben von Beträgen unter 100 Euro, fällt eine Gebühr in Höhe von 1 Euro an.
Limits sollten über die App einzusehen und gegebenenfalls anzupassen sein.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.