Kreditkarten.com liefert nur unvoreingenommene Informationen. Erfahre mehr über unsere Grundsätze und unser Geschäftsmodell.

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Warum uns diese Karte gefällt
Bezahlen und gleichzeitig investieren.
Feda Mecan
Geschäftsführer und Finanz-Experte
Money Bag Icon Kostenlos Debitkarte mit Sparautomatik
Trade Republic-Karte
Trade Republic-Karte
Apple Pay
Cashback
Debitkarte
Google Pay
Guthabenzins
Hohe Abschlusschance
Kostenlos
Mobile App
ohne SCHUFA
Virtual Card
Visa
Gut 4,1
Leistungen Gut 4,0
Gebühren Gut 4,5
Versicherung Befriedigend 3,0
Reisen Befriedigend 3,5
Bonus Gut 4,5
Antrag Top 5,0
Bargeldbezug:
Abhebung Inland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro; Abhebung Ausland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro
Sollzins p.a.:
Keine Ratenzahlung vorgesehen
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
Apple Pay
Cashback
Debitkarte
Google Pay
Guthabenzins
Hohe Abschlusschance
Kostenlos
Mobile App
ohne SCHUFA
Virtual Card
Visa
Trade Republic-Karte
Gut 4,1
Jetzt beantragen

Trade Republic-Karte Test

Vorteile
  • Entscheide dich zwischen einer virtuellen oder physischen Karte
  • Nutze jede Kartenzahlung, um durch „Round up“ Geld anzulegen
  • Packe mit „Saveback“ noch 1 % deiner Kartenzahlung auf die Anlage drauf
  • Sichere dir 4 % Guthabenzins auf deine Cash-Einlagen
  • Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
Nachteile
  • Keine Ratenzahlung, da es sich um eine Debitkarte handelt
  • Weder Vielfliegermeilen noch ein Punkte-Konto sind vorhanden
  • Versicherungen sind im Paket nicht mit enthalten

Die Nachfrage nach der Trade Republic-Karte scheint groß. Daher arbeitet der Anbieter aktuell mit einer Warteliste. Die Zustellung erfolgt zügig, sofern du an der Reihe bist. Hier ist die Trade Republic GmbH, die eine Vollbank-Lizenz besitzt, um Optimierung der Prozesse bemüht.

Fazit

Die Trade Republic-Visa geht ein konkretes Problem an: Mit Karte bezahlt heutzutage fast jeder. Doch das Sparen bleibt häufig auf der Strecke. Dieses Produkt erlaubt dir, Beträge aufzurunden und den Überschuss automatisch in Aktien, ETFs, Derivate, Kryptos oder andere Finanzprodukte zu investieren. Ebenso kannst du 1 % von jedem Einkauf zusätzlich aufs Anlagekonto transferieren.

Unsere Erfahrungen mit der Trade Republic-Karte zeigen, wie gut das Konzept funktioniert. Weiterhin steht eine virtuelle Karte bereit, mit der Online-Zahlungen tadellos abzuwickeln sind. Alternativ entscheidest du dich für die physische Karte und kannst damit Geld abheben. Beträge ab 100 Euro lassen sich sogar europaweit gebührenfrei auszahlen. Die Mirror Card, die einmalig 50 Euro kostet, dient übrigens tatsächlich in Zweitfunktion als Spiegel.

Beantragung
  • Antrag via App
  • In 10 Minuten fertig
  • Warteliste
Sehr einfach
Kartendetails
Kartenname Trade Republic-Karte
Herausgeber Trade Republic Bank GmbH
Monatliches Zahlungsdatum sofort
Webseite www.traderepublic.com
Kartentyp Debit
Girokonto Kein Girokonto
Kosten Ersatzkarten 0,00 €
Support kontaktieren
  • Trade Republic Bank GmbH Telefon-Support
    +49 (0)30 54906310
  • Trade Republic Bank GmbH E-Mail-Support
    service-de@traderepublic.com

Leistungen

Gut 4,0
Dienstleistungen Gut 4,0
Eigenschaften Gut 4,0
Feda Mecan
Unser Experte: „Die Trade Republic-Karte trumpft mit dem Sparpotenzial auf.“
  • Round up: Kartenzahlungen aufrunden und den Überschuss automatisch anlegen
  • Saveback: Schichte 1 % zusätzlich zur Kartenzahlung auf dein Anlagevermögen um
  • Kund:innen steht es frei, ob sie „Round up“ oder „Saveback“ aktivieren
  • Für „Round up“ stehen sogar Multiplikatoren von bis zu x10 zur Verfügung
  • Du triffst selber die Auswahl, in welches Finanzprodukt zu investieren ist
  • Aktuell müssen sich die meisten Antragssteller:innen noch mit der Warteliste begnügen
  • Ausstellungskosten für die physische Karte (5 Euro für die Classic Card aus Plastik; 50 Euro für Mirror Card)

Das Leistungsspektrum der Trade Republic-Visa Debitkarte ist einzigartig und vermag zu überzeugen: Deine täglichen Einkäufe (online und offline) tragen automatisch zum Ansparen in einen ETF oder Aktienfonds bei. Die Auswahl obliegt dir. Durch entsprechende Kapitalerträge wächst dein Vermögen an. Je größer die Ausgaben in unserem Trade Republic-Karte Test, desto höher auch die Ersparnis.

high-priority
Round up

Kartenzahlungen entwickeln sich immer mehr zum Standard. Und Fakt ist: Wer mit Karte zahlt, gibt häufig mehr aus. Wenn du mit dem Roud-up-Feature jedoch zeitgleich eine Geldanlage tätigst und somit für das Alter oder generell dein Leben vorsorgst, braucht dir dieser Fakt keine Kopfschmerzen zu bereiten. Du entscheidest, ob du den normalen Betrag aufrundest oder einen Multiplikator bis x10 festlegst.

euro
Saveback

Beim Saveback, so bezeichnet Trade Republic Cashback, wird automatisch 1 % des Ausgabebetrages angelegt – bis zu 15 Euro pro Monat, also bis maximal 1.500 Euro Kartenumsatz. Diese Summe fließt also direkt mit in deinen Sparplan.

discount
4 % Guthabenzins

Auf dem Verrechnungskonto von Trade Republic kannst du dein Geld ruhigen Gewissens parken. Denn dort erhältst du 4 % Zinsen auf ein Guthaben von bis zu 50.000 Euro. Eventuell muss diese Funktion über die mobile App erst noch aktiviert werden. Dafür klickst du auf deinen Avatar und akzeptierst die neuen AGB. Dies sollte nicht nötig sein, wenn du dich als Neukund:in registrierst.

Bei Trade Republic legst du mit jeder Ausgabe, falls gewünscht, Geld zur Seite. Dieses Guthaben liegt jedoch nicht einfach nur herum, sondern ist in Finanzprodukte investiert. Eine clevere Lösung!

Gebühren

Gut 4,5
Monatliche Kosten Top 5,0
Bargeldabhebung Befriedigend 3,5
Fremdwährung Top 5,0
Feda Mecan
Unser Experte: „Erschwingliche Kosten für einen tollen Service.“
  • Die virtuelle Trade Republic-Karte ist umsonst
  • Eine physische Karte (5 Euro) oder Mirror Card (50 Euro) kosten einmalig
  • Das Geldabheben über 100 Euro ist nicht mit Gebühren verbunden
  • Als Fremdwährungsgebühren fällt nur der Visa-Standard an
  • Für das Bezahlen im In- und Ausland kommen keine Kosten obendrauf
  • Der Bargeldbezug unter 100 Euro kostet 1 Euro als Gebühr

Im Test der Trade Republic-Karte fanden wir folgende Kostenpositionen vor:

Jahresgebühr0 Euro
Ausgabegebühr Virtuelle Karte: 0 EuroKlassische Karte: 5 Euro Mirror Karte: 50 Euro 
FremdwährungsgebührOrientieren sich an den Visa-Wechselkursen
Automatengebühr InlandÜber 100 Euro = 0 EuroUnter 100 Euro = 1 Euro
Automatengebühr weltweitÜber 100 Euro = 0 EuroUnter 100 Euro = 1 Euro
Gebühren am Schalter
Ausgabegebühr0 Euro
Ersatzkarte0 Euro
PartnerkarteKeine
Sollzinsen bei Ratenzahlung

Die einzig nennenswerte Gebühr fanden wir beim Geldabheben. Unter 100 Euro Auszahlung zahlst du 1 Euro zusätzlich. Diese Kosten lassen sich jedoch leicht umgehen. Die Ausgabegebühr, 5 Euro für die Classic Card und 50 Euro für die Mirror Card, ist zu verkraften.

Versicherung

Befriedigend 3,0
Feda Mecan
Unser Experte: „Versicherungen sind zum aktuellen Zeitpunkt nicht im Angebot enthalten.“

Du bist auf der Suche nach einer Kreditkarte mit Schutzversprechen? Für Kredit- und Debitkarten mit Versicherungen empfehlen wir dir, bei unserem Kreditkarten Vergleich vorbeizuschauen.

Reisen

Befriedigend 3,5
Akzeptanz Top 5,0
Sicherheit Befriedigend 3,0
Reisevorteile Schlecht 2,5
Feda Mecan
Unser Experte: „Bezahle, wo Visa gestattet ist.“
  • Polstere dein Sparguthaben selbst mit den Urlaubsausgaben auf
  • Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
  • Trade Republic schlägt auf die Visa-Wechselkurse keine Gebühren drauf
  • Dank Echtzeit-Benachrichtigungen behältst du überall auf der Welt den Überblick
  • Keine Gebühren beim Bezahlen mit der Trade Republic-Visa Card im Ausland
  • Keine Reiseboni oder Reiseversicherungen verfügbar
  • Luxus-Vorteile, wie der Zugang zur Flughafen-Lounge, fehlen

Kaum existente Gebühren beim Bezahlen im Ausland und das unglaubliche Sparpotenzial sind nach unserer Erfahrung mit der Trade Republic-Karte die Highlights.

Bonus

Gut 4,5
Feda Mecan
Unser Experte: „4 % Zinsen auf dem Verrechnungskonto sind ein echter Hingucker.“
  • Trade Republic gewährt auf dem Verrechnungskonto 4 % Zinsen
  • Zinsen werden auf Basis des tagesaktuellen Guthabens berechnet
  • Freunde einladen und bis zu 100 Euro Bonus kassieren
  • Die Zinsen in Höhe von 4 % gelten für ein Guthaben bis 50.000 Euro
  • Geworbene Person hat vor Gutschrift Bedingungen zu erfüllen
euro
Bis zu 100 Euro Neukundenbonus

Du erhältst den Neukundenbonus, indem du einen Werbelink teilst. Der Geworbene muss diesem Link folgen, die Trade Republic App im Google Play oder App Store herunterladen und ein Wertpapierkonto eröffnen. Erst nach Erfüllung personalisierter Bedingungen erhältst du deine Gutschrift.

discount
4 % Guthabenzinsen

Die Verzinsung auf dem Verrechnungskonto ist stark. Bis zu 4 % lässt du dir pro Jahr gutschreiben. Der einzige Haken: Das Guthaben wird nur bis zu einer Summe in Höhe von 50.000 Euro verzinst.

Die maximale Verzinsung von 50.000 Euro zu 4 % ergibt einen jährlichen Betrag in Höhe von 2.000 Euro. Damit lässt sich auch die Mirror Karte (50 Euro) spielend finanzieren.

Antrag

Top 5,0
Feda Mecan
Unser Experte: „App laden, Kontoeröffnung und Debitkarte bestellen – 3 Schritte zur Trade Republic-Karte.“
  • Eröffnung des Depots dauert über die App weniger als 10 Minuten
  • Das persönliche Verrechnungskonto verzichtet auf eine Mindesteinzahlung
  • Eingabe der Steueridentifikationsnummer gesetzlich vorgeschrieben
  • Video-Identifizierung zur Bestätigung der eigenen Identität
  • In Ausnahmefällen (Prüfung durch BaFin) dauert die Depoteröffnung länger

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:

  1. Du bist von unserem Testbericht und der Trade Republic-Karte überzeugt? Dann lade dir am besten die App bei Google Play (Android) oder im App Store (Apple) herunter.
  2. Darüber tätigst du deine Eingaben (persönliche Angaben). Auch sind ein Ausweis und Dokumente zur Verifizierung vorzulegen.
  3. Ein Abgleich findet per Foto- oder Video-Identifikation statt. Dabei ist der Ausweis in die Kamera zu halten. Ist nach 30 Tagen keine SEPA-Überweisung eingegangen, bist du automatisch auf die Video-Identifikation festgelegt.
  4. Bisweilen ist die Wartezeit bei der Identifikation länger. Falls es nicht in wenigen Minuten funktioniert, empfehlen wir zu einer anderen Uhrzeit nochmals einen Versuch zu starten.
  5. Über die App lässt sich schließlich auch die Visa Card bestellen. Da dieses Produkt gerade erst etabliert wird, kommt es noch zu Verzögerungen. Eventuell wirst du daher nur auf die Warteliste gesetzt.
  6. Um diesen Vorgang auszuführen, musst du die App öffnen, dort oben rechts auf „Karte“ klicken und dann den Button „Eintragen“ betätigen. Zur besseren Übersicht wird deine Wartelisten-Position angezeigt.
  7. Hinweis: Derzeit bietet Trade Republic noch kein Girokonto an. Allerdings gehen wir davon aus, dass dies mit der aktuellen Vollbanken-Lizenz in Deutschland der nächste Schritt des Unternehmens sein wird.
  8. Das Einladen von Freund:innen bringt dir einen Bonus und ebenfalls eine bessere Position in der Warteliste ein.
  9. Steht der eigentliche Kartenversand vor der Tür, so dauert es nur 2 bis 3 Tage, bis die Visa-Karte bei dir im Postkasten zu finden ist.

Die Registrierung, Depoteröffnung und Bestellung der Karte funktionieren zu 100 % über die Trade Republic App.

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Trade Republic-Karte
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Gebühren Gut 4,5
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Reisen Befriedigend 3,5
Bonus Gut 4,5
Antrag Top 5,0
Bargeldbezug:
Abhebung Inland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro; Abhebung Ausland: Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro
Sollzins p.a.:
Keine Ratenzahlung vorgesehen
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft
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Hohe Abschlusschance
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Trade Republic-Karte
Gut 4,1
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Feda Mecan

Erstellt von

Feda ist seit vielen Jahren in der Welt der Finanzen zu Hause und Mitbegründer von Kreditkarten.com. Mit dem Portal möchte er einen Beitrag für mehr Transparenz und Objektivität auf dem Kreditkartenmarkt leisten.

 

Überprüft von
Technik-Nerd und Zahlenliebhaber

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Zuletzt aktualisiert am 14. Mai 2024

Nutzerbewertungen

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Sollzins p.a.: 20,12 %
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Santander BestCard Basic
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Bargeldbezug:
Icon Deutschland 0%
Icon Europa 0%
Icon Globus 0%
Sollzins p.a.:
Effektiver Jahreszins 19,16 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft

Du brauchst Hilfe?

Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.

Für wen lohnt sich die Trade Republic-Karte?

Alle Kund:innen, die investieren möchten oder eine clevere Idee zum Sparen suchen, sind mit der Trade Republic-Karte gut beraten.

Kann ich eine Partnerkarte für die Trade Republic-Karte beantragen?

Nein, eine Partnerkarte ist kein Teil des Angebots.

Bietet die Trade Republic-Karte flexible Zahlungsziele an?

Bei der Trade Republic-Karte handelt es sich um eine Debitkarte und nicht um eine Kreditkarte. Daher findet eine sofortige Abbuchung vom Konto statt.

Wie kann ich die Trade Republic-Karte kündigen?

Die Nutzung der Karte, egal, ob Virtual Card, Classic Card oder Mirror Card, ist gratis und muss daher nicht zwingend gekündigt werden. Die anderen Karten werden über einen Einmalbetrag abgerechnet. Eine Sperrung über die App ist möglich.

Wie bezahle ich den offenen Kreditkartensaldo?

Es handelt sich um eine Trade Republic-Visa Debitkarte, die dementsprechend keine Kreditlinie hat.

Wie beantrage ich die Trade Republic-Karte?

Die Beantragung der Trade Republic-Debitkarte funktioniert problemlos über die App. Klicke dafür oben rechts auf „Karte“ und dann auf „Eintragen“. Jetzt stehst du auf der Warteliste.

Wie sicher ist die Trade Republic-Karte?

Trade Republic hat sich über die Jahre einen fantastischen Ruf erworben. Das Unternehmen wird von der BaFin beaufsichtigt und besitzt die Vollbanken-Lizenz. Außerdem sind die üblichen Visa-Schutzmechanismen verbaut.

Wie hoch ist die Jahresgebühr der Trade Republic-Karte?

Trade Republic erhebt keine Jahresgebühr für die Karte. Der Anbieter berechnet lediglich eine Gebühr für die Ausstellung physischer Karten (5 Euro für die Classic Card; 50 Euro für die Spiegel-Karte).

Welche Versicherungen beinhaltet die Trade Republic-Karte?

Versicherungen sind bei der Trade Repubilc-Debitkarte nicht enthalten.

Kann ich die Trade Republic-Karte kostenlos im Ausland benutzen?

Von Trade Republic werden keine zusätzlichen Gebühren für das Bezahlen erhoben. Lediglich beim Geldabheben von Beträgen unter 100 Euro, fällt eine Gebühr in Höhe von 1 Euro an.

Wie viel Geld lässt sich mit der Trade Republic-Karte abheben?

Limits sollten über die App einzusehen und gegebenenfalls anzupassen sein.