
Bargeldbezug: |
ab 0 %
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Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Trade Republic-Karte Test
- Entscheide zwischen einer virtuellen oder physischen Karte
- Nutze jede Kartenzahlung, um durch „Round up“ Geld anzulegen
- Packe mit „Saveback“ noch 1 % deiner Kartenzahlung auf die Anlage drauf
- Girokonto mit 2,75 p.a. auf dein Cash
- Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Keine Ratenzahlung, da es sich um eine Debitkarte handelt
- Weder Vielfliegermeilen noch ein Punkte-Konto sind vorhanden
- Versicherungen sind im Paket nicht mit enthalten
- Guthaben wird bei einer Partnerbank verwaltet
Das Interesse an der Trade Republic-Karte war von Anfang an hoch. Nach einer Wartelisten-Phase wird die Karte des Neobrokers jedoch nun ohne Verzögerung ausgegeben.
Fazit
Die Trade Republic Visa-Karte löst das Sparproblem beim Bezahlen: Du kannst Beträge aus Transaktionen aufrunden und in ETFs, Aktien oder Kryptos investieren, während über Saveback bis zu 1 % (maximal 15 Euro pro Monat) deiner Zahlungen direkt in einen Sparplan fließt.
Für Online-Zahlungen steht eine virtuelle Karte bereit, und mit der physischen Karte kannst du problemlos weltweit Bargeld abheben – ab 100 Euro sogar europaweit gebührenfrei. Zudem ist die Mirror Card, die einmalig 50 Euro kostet, auch als praktischer Spiegel nutzbar.
Das Trade Republic-Girokonto bietet 2,75 % Zinsen, wobei das nicht-investierte Guthaben bei Partnerbanken wie der Deutschen Bank, J.P. Morgan SE oder HSBC verwahrt wird. Kund:innen werden zufällig einer Bank zugewiesen und können in der App sehen, welche Bank für sie zuständig ist. Wichtig zu beachten: Die gesetzliche Einlagensicherung deckt Guthaben bis zu 100.000 Euro ab, jedoch zählen auch bereits bestehende Konten bei derselben Bank dazu. Wenn du beispielsweise noch ein Sparkonto bei der Deutschen Bank führst, werden beide Guthaben für die Sicherungsgrenze zusammengerechnet. Für manche Anleger:innen könnte dies ein Nachteil sein.
Leistungen
- Vollwertiges Girokonto mit IBAN und 2,75 % p.a. Zinsen
- Round Up aktivieren und „Wechselgeld“ in Anlagen fließen lassen
- Saveback: Schichte 1 % zusätzlich zur Kartenzahlung auf dein Anlagevermögen um
- Für „Round up“ stehen sogar Multiplikatoren von bis zu x10 zur Verfügung
- Du triffst selber die Auswahl, in welches Finanzprodukt zu investieren ist
- Das Guthaben wird von einer Partnerbank verwaltet
- Ausstellungskosten für die physische Karte (5 Euro für die Classic Card aus Plastik; 50 Euro für Mirror Card)
Die Trade Republic Visa Debitkarte überzeugt mit einem einzigartigen Leistungsspektrum: Deine alltäglichen Einkäufe – ob online oder offline – tragen automatisch zum Aufbau deines ETF- oder Aktienfonds bei. Die Auswahl der Investition liegt ganz bei dir. Kapitalerträge sorgen dafür, dass dein Vermögen kontinuierlich wächst.
Nach der Anmeldung bei Trade Republic erhältst du ein vollwertiges Girokonto mit deutscher IBAN. Es bietet Funktionen wie Lastschriften, Daueraufträge, Überweisungen (inklusive Echtzeitüberweisungen) sowie Geldeingänge von und an Dritte. Damit kannst du es auch als Gehaltskonto nutzen.
Mit dem Round-Up-Feature legst du das „Wechselgeld“ automatisch an und sparst so ganz nebenbei. Du kannst den Betrag aufrunden oder ihn mit einem Multiplikator bis x10 erhöhen.
Mit Saveback, so bezeichnet Trade Republic sein Cashback, sparst du automatisch 1 % deiner berechtigten Kartenzahlungen, die monatlich bis zu 15 Euro in einen ausgewählten Sparplan investiert werden. Um Saveback zu nutzen, aktiviere es in den Karteneinstellungen und wähle einen Sparplan aus – bei Bedarf kannst du einen neuen Sparplan anlegen. Voraussetzung für Saveback ist ein monatliches Sparplan-Volumen von mindestens 50 Euro. Die angesammelten Beträge werden am zweiten Bankarbeitstag des Folgemonats investiert.
Bei Trade Republic legst du mit jeder Ausgabe, falls gewünscht, Geld zur Seite. Dieses Guthaben liegt jedoch nicht einfach nur herum, sondern ist in Finanzprodukte investiert. Eine clevere Lösung!
Gebühren
- Die virtuelle Trade Republic-Karte ist umsonst
- Das Geldabheben über 100 Euro ist nicht mit Gebühren verbunden
- Als Fremdwährungsgebühren fällt nur der Visa-Standard an
- Für das Bezahlen im In- und Ausland kommen keine Kosten obendrauf
- Der Bargeldbezug unter 100 Euro kostet 1 Euro als Gebühr
- Ausstellungsgebühr für physische Karten
Die Konditionen der Trade Republic-Karte im Überblick
Jahresgebühr | 0 Euro |
Ausgabegebühr | Virtuelle Karte: 0 EuroKlassische Karte: 5 Euro Mirror Karte: 50 Euro |
Fremdwährungsgebühr | Orientieren sich an den Visa-Wechselkursen |
Automatengebühr Inland | Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro |
Automatengebühr weltweit | Über 100 Euro = 0 Euro Unter 100 Euro = 1 Euro |
Gebühren am Schalter | – |
Ausgabegebühr | 0 Euro |
Ersatzkarte | 0 Euro |
Partnerkarte | Keine |
Sollzinsen bei Ratenzahlung | – |
Die einzige relevante Gebühr liegt beim Abheben kleiner Summen: Unter 100 Euro zahlst du 1 Euro zusätzlich. Diese Gebühr ist leicht vermeidbar. Die Ausstellungsgebühr von 5 Euro für die Classic Card und 50 Euro für die Mirror Card sind akzeptabel.
Versicherung
Du bist auf der Suche nach einer Kreditkarte mit Schutzversprechen? Für Kredit- und Debitkarten mit Versicherungen empfehlen wir dir, bei unserem Kreditkarten Vergleich vorbeizuschauen.
Reisen
- Polstere dein Sparguthaben selbst mit den Urlaubsausgaben auf
- Bezahle an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Trade Republic schlägt auf die Visa-Wechselkurse keine Gebühren drauf
- Dank Echtzeit-Benachrichtigungen behältst du überall auf der Welt den Überblick
- Keine Gebühren beim Bezahlen mit der Trade Republic-Visa Card im Ausland
- Keine Reiseboni oder Reiseversicherungen verfügbar
- Luxus-Vorteile, wie der Zugang zur Flughafen-Lounge, fehlen
Kaum existente Gebühren beim Bezahlen im Ausland und das unglaubliche Sparpotenzial sind nach unserer Erfahrung mit der Trade Republic-Karte die Highlights.
Bonus
- Trade Republic gewährt auf dem Girokonto 2,75 % Zinsen
- Zinsen werden auf Basis des tagesaktuellen Guthabens berechnet
- Freunde einladen und bis zu 100 Euro Bonus kassieren
- Kassiere 1 % Saveback auf Kartenzahlungen
- Geworbene Person hat vor Gutschrift Bedingungen zu erfüllen
- Saveback ist auf 15 Euro pro Monat beschränkt
Du erhältst den Neukundenbonus, indem du einen Werbelink teilst. Der Geworbene muss diesem Link folgen, die Trade Republic App im Google Play oder App Store herunterladen und ein Wertpapierkonto eröffnen. Erst nach Erfüllung personalisierter Bedingungen erhältst du deine Gutschrift.
Die Verzinsung auf dem Girokonto ist stark – 2,75 % lässt du dir pro Jahr gutschreiben. Der einzige Haken: Aktuell werden die Konten für nicht-investiertes Guthaben deutscher Kund:innen noch bei den Partnerbanken Deutsche Bank AG, J.P. Morgan SE und HSBC Continental Europe S.A. geführt. Dank gesetzlicher Einlagensicherungsfonds sind Einlagen bis zu 100.000 Euro bei jeder dieser Banken auch im Insolvenzfall geschützt.
Bis Mai 2024 war die Verzinsung bei Trade Republic auf 50.000 Euro Guthaben begrenzt. Seit Juni entfällt diese Grenze, und du erhältst Zinsen auf dein gesamtes Guthaben.
Antrag
- Eröffnung des Depots dauert über die App weniger als 10 Minuten
- Das persönliche Verrechnungskonto verzichtet auf eine Mindesteinzahlung
- Eingabe der Steueridentifikationsnummer gesetzlich vorgeschrieben
- Video-Identifizierung zur Bestätigung der eigenen Identität
- In Ausnahmefällen (Prüfung durch BaFin) dauert die Depoteröffnung länger
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Klicke auf den blauen „Jetzt beantragen“-Button, nachdem du dich für die Trade Republic-Karte entschieden hast. Du wirst zur Anbieterseite geleitet und kannst den QR-Code scannen, um die App zu starten.
- Gib in der App deine persönlichen Informationen ein und halte deinen Ausweis für die Verifizierung bereit.
- Starte die Identifizierung in der App; dir wird automatisch die passende Methode (Foto oder Video) zugewiesen.
- Falls VideoIdent ausgewählt wurde, wirst du mit einem Mitarbeiter von WebID oder Konto-Ident verbunden, um die Identifizierung durchzuführen; für FotoIdent brauchst du die Kamera, um Bilder von dir und dem Ausweis zu erstellen, die Fourthline verarbeitet.
- Nach erfolgreicher Identifizierung musst du eine SEPA-Überweisung innerhalb von 30 Tagen durchführen, um das Konto vollständig zu verifizieren.
- Sobald alle Schritte abgeschlossen sind, übermittelt WebID oder Fourthline deine Dokumente sicher an Trade Republic, um dein Konto zu eröffnen.
- In der App klickst du oben rechts auf „Karte“, um zwischen der virtuellen Kreditkarte, der Classic Card und der Mirror Card zu wählen.
- Die Karte sollte nach dem Versand in 2 bis 3 Tagen bei dir sein.
Die Registrierung, Depoteröffnung und Bestellung der Karte funktionieren zu 100 % über die Trade Republic App.
Bargeldbezug: |
ab 0 %
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Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Trade Republic-Karte eignet sich besonders für alle, die eine Debitkarte suchen und zugleich die Möglichkeit nutzen möchten, regelmäßig kleine Summen in Investments umzuwandeln.
Nein, eine Partnerkarte ist kein Teil des Angebots.
Bei der Trade Republic-Karte handelt es sich um eine Debitkarte und nicht um eine Kreditkarte. Daher findet eine sofortige Abbuchung vom Konto statt.
Die Nutzung der Karte, egal, ob virtuelle Kreditkarte, Classic Card oder Mirror Card, ist gratis und muss daher nicht zwingend gekündigt werden. Die anderen Karten werden über einen Einmalbetrag abgerechnet. Eine Sperrung über die App ist möglich.
Da die Trade Republic-Visa eine Debitkarte ist, gibt es keinen Kreditrahmen – alle Beträge werden direkt vom Guthaben deines Verrechnungskontos abgebucht.
Um die Trade Republic-Karte zu beantragen, starte mit „Jetzt beantragen“ und folge auf der Anbieterseite dem QR-Code zur App, wo du deine persönlichen Daten eingibst. Halte deinen Ausweis zur Identifizierung bereit, die in der App per Foto- oder VideoIdent erfolgt. Die Methode wird automatisch zugeteilt und dauert nur wenige Minuten. Nach erfolgreicher Identifikation kannst du in der App deine Karte bestellen. Die physische Karte wird anschließend in 2–3 Tagen zugeschickt.
Die Sicherheit der Trade Republic-Karte wird durch mehrere Maßnahmen gewährleistet. Zum einen unterliegt Trade Republic als Vollbank den strengen Regulierungen der deutschen Finanzaufsicht BaFin. Zudem sind Guthaben auf dem Verrechnungskonto bis zu 100.000 Euro gesetzlich abgesichert, da diese bei Partnerbanken wie der Deutschen Bank, J.P. Morgan SE und HSBC hinterlegt sind. Für zusätzliche Sicherheit lässt sich die Karte in der App sperren und wieder freigeben, und Transaktionen können dort in Echtzeit überwacht werden.
Trade Republic erhebt keine Jahresgebühr für die Karte. Der Anbieter berechnet lediglich eine Gebühr für die Ausstellung physischer Karten (5 Euro für die Classic Card; 50 Euro für die Spiegel-Karte).
Versicherungen sind bei der Trade Repubilc-Debitkarte nicht enthalten.
Von Trade Republic werden keine zusätzlichen Gebühren für das Bezahlen erhoben. Lediglich beim Geldabheben von Beträgen unter 100 Euro, fällt eine Gebühr in Höhe von 1 Euro an.
Mit der Trade Republic-Karte kannst du täglich bis zu 1.500 Euro und wöchentlich bis zu 6.000 Euro abheben, vorausgesetzt, es ist genug Guthaben auf deinem Verrechnungskonto.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.