Versicherung
Der Klassiker unter den Amex Kreditkarten 
| Bargeldbezug: |
4,00%
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei55,00€ ab. 2. Jahr |
American Express Card Test
- Beitragsfrei im ersten Jahr
- Ab einem Umsatz von 9.000 Euro entfällt die Jahresgebühr
- Nutzung des Vorteilsprogramms Amex Offers (optional)
- Kostenlose Zusatzkarte
- Reise- und Einkaufsversicherungen inklusive
- 55 Euro Jahresgebühr ab dem 2. Jahr bei einem Jahresumsatz unter 9.000 Euro
- Keine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
- Fremdwährungs- und Geldautomatengebühren
- Teilnahme am Membership Rewards Programm kostet 30 Euro
Mit der grünen American Express Card sind weltweit bargeldlose Transaktionen und Bargeldabhebungen möglich. Karteninhaber:innen profitieren zudem von einer Reiseversicherung bei Flug- und Gepäckverspätung, einer Verkehrsmittel-Unfallverischerung sowie von einem Einkaufsschutz. Darüber hinaus haben sie die Möglichkeit, gegen einen Aufpreis von 30 Euro die beliebten Membership Rewards-Punkte zu sammeln.
Fazit
Klarer Pluspunkt der American Express Card: das Versicherungspaket. Dieses beinhaltet eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung sowie eine Reisekomfortversicherung. Inhaber:innen der Kreditkarte erhalten dadurch bei Flug- oder Gepäckverspätungen Entschädigungen von bis zu 325 Euro. Auch eine Einkaufsversicherung gehört zum Leistungskatalog. Eine Absicherung zum Reiserücktritt und Reiseabbruch fehlt hingegen.
Die Jahresgebühren der American Express Card von 55 Euro sind komplett zu umgehen, sofern ein dauerhafter, jährlicher Umsatz von 9.000 Euro erzielt wird. Bei Abhebungen am Automaten fallen grundsätzlich Gebühren an. American Express erhebt dafür 4 %, mindestens aber 5 Euro. Und auch bei Zahlungen in Fremdwährungen fallen Gebühren in Höhe von 2 % an.
Leistungen
- Verwaltung des Kontos und Freischaltung von Amex Offers über die Amex App
- Kostenlose Partnerkarte
- Kontaktlos bezahlen mit Kreditkarte und Apple Pay sowie Google Pay
- Reduzierte Jahresgebühr für die Golf Fee Card (47 Euro anstelle von 90 Euro)
- Kreditlimit ist Kund:innenabhängig
- Für das Geldabheben ist die Kreditkarte wegen der hohen Gebühren nicht geeignet
- Fremdwährungsgebühr
- Rücklastschriften werden mit 10 Euro berechnet
American Express, kurz Amex, ist ein renommierter Finanzdienstleister mit Hauptsitz in New York, der sich auf die Herausgabe von Kreditkarten spezialisiert hat. Weltweit sind mehr als 57 Millionen Menschen im Besitz einer Amex.
Die Verwaltung der grünen American Express Kreditkarte lässt sich bequem über die Amex App erledigen, mit der Nutzer:innen alle Transaktionen, Membership Rewards Punkte und exklusive Rabatt- und Bonusaktionen im Blick behalten. Sogar vorübergehende Kartensperrungen sind über die App möglich.
Inhaber:innen der Kreditkarte haben gegen eine Jahresgebühr von 30 Euro Zugang zum Online-Portal Amex Offers, in dem regelmäßig exklusive Angebote zu finden sind. Dazu gehören Rabattaktionen bei Hotelketten, in vielen Online-Shops oder bei Streaming-Anbietern.
Über die Verknüpfung der American Express Card mit Apple Pay ist das Bezahlen mit dem iPhone oder mit der Apple Watch möglich. Für Zahlungen unterwegs kann somit komplett auf das Mitführen der Kreditkarte verzichtet werden.
Mit einer Jahresgebühr von 55 Euro ist diese American Express Kreditkarte ohnehin schon preisgünstig. Doch diese Ausgaben lassen sich sogar noch durch zwei teilen. Die erste Zusatzkarte ist nämlich umsonst. Jede weitere Zusatzkarte schlägt jährlich mit 20 Euro zu Buche.
Wer die American Express Card mit Bedacht einsetzt, erhält eine zuverlässige Kreditkarte mit einer vergleichsweise niedrigen Jahresgebühr für den täglichen Gebrauch sowie auf Reisen.
Gebühren
- Im ersten Jahr kostenfrei
- Ab dem zweiten Jahr entfällt die Grundgebühr ab einem Umsatz von 9.000 Euro
- Die erste Zusatzkarte ist kostenlos
- 4 % Gebühren am Geldautomaten (mindestens 5 Euro)
- Fremdwährungsgebühr 2 %
Die Gebühren der American Express Card im Detail:
| Jahresgebühr im 1. Jahr | 0 Euro |
| Jahresgebühr im 2. Jahr | 55 Euro (ab 9.000 Euro Kartenumsatz 0 Euro) |
| Jahresgebühr auf monatlicher Basis | 5 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | 2 % |
| Automatengebühr Inland | 4 % (mindestens 5 Euro) |
| Automatengebühr weltweit | 4 % (mindestens 5 Euro) |
| Teilnahme am Membership Rewards Programm | 30 Euro pro Jahr |
| Verzugszinsen | 5 % über dem Basiszinssatz |
| Ersatzkarte | Versand kostenlos |
| Partnerkarte | Eine Zusatzkarte gratis; danach 20 Euro pro Jahr |
| Verfügungsrahmen | Abhängig von der Bonität |
Besonders die Kosten am Geldautomaten sind hoch. Daher lohnt sich für Reisende eine kostengünstigere Zweitkarte.
Versicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung bis maximal 112.500 Euro
- Einkaufsschutz bei Diebstahl und Beschädigung (90 Tage)
- Verlängertes Umtauschrecht bis maximal 300 Euro je Versicherungsfall
- Flugversicherungen Flug-Verspätung/Flug-Annullierung, Sitzplatzverlust und verpasste Anschlussflüge sind versichert
- Gepäckverspätungsversicherung greift bis zu 325 Euro
- Die Einkaufsversicherung hat einen Selbstbehalt von 50 Euro verankert
- Es fehlt an der wichtigen Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
- Keine Mietwagenversicherung
Das Versicherungspaket der American Express Card im Detail:
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Einkaufsversicherung
- Flugverspätungsversicherung
- Sitzplatzverlust und verpasster Anschluss
- Gepäckverspätungsversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Mietwagenversicherungen
- Quarantäneversicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
Angesichts der niedrigen Kartengebühr kann sich das Versicherungspaket der Amex Card durchaus sehen lassen. Suchst du nach einer Kreditkarte mit noch umfangreicheren Versicherungsleistungen? Dann nutze unseren kostenlosen Kreditkarten Vergleich und finde das Kartenmodell, das am besten zu dir und deinen Bedürfnissen passt.
Reisen
- Buchungen von Hotels, Mietwagen oder Flug über den Amex Online-Reiseservice
- Reiseversicherungen inklusive
- Schutz bei Kartenmissbrauch
- Mietwagenrabatte
- Priority Pass zum Vorteilspreis Der Priority Pass ist die Eintrittskarte zu mehr als 1.200 Flughafen-Lounges auf der ganzen Welt
- Weniger Akzeptanzstellen als für Kreditkarten von Visa und Mastercard
- Hohe Kosten beim Geldabheben (4 %, mindestens 5 Euro) und der Nutzung einer Fremdwährung (2 %)
Die grüne Amex überzeugt mit ihren integrierten Reiseversicherungen, der Möglichkeit, Membership Rewards Punkte in Flugmeilen umzuwandeln, und bietet zusätzlich Vorteile beim Mieten von Autos.
Bonus
- Für 1 Euro Kartenumsatz einen Membership Rewards Bonuspunkt erhalten
- Punkte gegen Produkte, Reisen, Gutscheine oder Spenden einlösen
- Transfers der Bonuspunkte zu Hotel- oder Airline-Partnern sowie zu PAYBACK ist möglich
- Freundschaftswerbung bringt 10.000 Punkte ein
- 50 % mehr Punkte mit Membership Rewards Turbo (gegen Gebühr)
- Kein Cashback
- Meilen lassen sich nicht direkt sammeln
- Beim Punktetransfer verlieren Membership Rewards häufig an Wert
- 30 Euro Jahresgebühr für Teilnahme am Membership Rewards-Bonusprogramm
Das Membership Rewards-Programm von American Express ist eines der beliebtesten Kreditkarten-Bonusprogramme. Für jeden umgesetzten Euro erhalten Karteninhaber:innen einen Treuepunkt. Die gesammelten Punkte können sie zum Beispiel gegen Reisen, Sachprämien und Gutscheine eintauschen oder in Flugmeilen bei derzeit 11 Fluggesellschaften oder in PAYBACK-Punkte umwandeln. Mit dem Membership Rewards Turbo gibt es pro umgesetzten Euro sogar 1,5 Bonuspunkte. Die Aktivierung des Turbos kostet jährlich 15 Euro.
Wenn du deine Freund:innen für die grüne American Express Karte begeisterst, erhältst du eine Gutschrift von 10.000 Punkten, was einem Gutscheinwert von 50 Euro entspricht. Beachte jedoch, dass nach der Werbung bis zu 3 Monate vergehen können, bis der Bonus gutgeschrieben wird Übrigens: Sowohl die Werbenden als auch die Geworbenen erhalten diesen Bonus.
Die Membership Rewards Punkte lassen sich in Flugmeilen bei 11 Partnerairlines umwandeln. Üblicherweise werden Amex-Bonuspunkte im Verhältnis 5:4 getauscht. Für 5 Membership Rewards Punkte erhält man dementsprechend 4 Flugmeilen. Umwandlungen in die Hotelprogramme von Hilton, Marriott und Radisson sowie in PAYBACK-Punkte sind ebenfalls möglich.
Nimmst du am Membership Rewards-Programm teil, sammelst du mit jedem umgesetzten Euro Bonuspunkte, die sich vielseitig einsetzen lassen. So kannst du die anfallenden Gebühren bis zu einem gewissen Grad ausgleichen.
Antrag
- Beantragung in nur 3 Schritten
- Karte bequem online beantragen
- VideoIdent-Verfahren
Folgende Formularfelder sind auszufüllen:
| Anrede | Postleitzahl | Postleitzahl und Ort |
| Vorname | Wohnstatus | |
| Nachname | Mobile Telefonnummer | Name der Bank |
| Name auf der Karte | Geburtsname der Mutter | IBAN & BIC |
| Geburtsdatum | Straße und Hausnummer | SEPA-Lastschriftmandat |
Voraussetzungen für die Beantragung der Amex Card:
- Antragsteller:in ist volljährig
- Regelmäßiges Einkommen
- Girokonto
- Fester Wohnsitz in Deutschland
- Gültige Mobilfunknummer
- Positive SCHUFA-Auskunft
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Auf der American Express Webseite auf den Button „Jetzt beantragen“ klicken
- Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen, Wunsch-PIN sowie das Referenzkonto angeben
- Legitimation via VideoIdent
- Nach Genehmigung des Antrags erhältst du die Amex Card üblicherweise innerhalb von 5 Werktagen
Kurzfazit:
Der Antrag und das VideoIdent-Verfahren dauern nur rund eine Viertelstunde.
Versicherung
Der Klassiker unter den Amex Kreditkarten
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei55,00€ ab. 2. Jahr |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 18,24 % |
| Jahresgebühr: | 99,00€ dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
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| Sollzins p.a.: | 12,82 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei35,00€ ab. 2. Jahr |
| Bargeldbezug: |
0%
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| Sollzins p.a.: | 13,42 % |
| Jahresgebühr: | 97,00€ dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 0 % bis 800 Euro, dann 2 % ; Abhebungen weltweit: 0 % bis 800 Euro, dann 2 %
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | 135,00€ dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Wer die Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung sowie die Auslands-Krankenversicherung schon anderweitig abgeschlossen hat, der erweitert sein Versicherungspaket mit der Amex Card. Punkte sammeln und eine niedrige Jahresgebühr sind weitere Pluspunkte.
Die erste Zusatzkarte ist umsonst. Jede weitere Karte kostet dich 20 Euro pro Jahr.
Als Karteninhaber:in hast du über 30 Tage Zeit, deine ausstehenden Schulden zu begleichen. Danach treten Verzugszinsen in Höhe von 5 % über dem Basiszinssatz ein.
Das Limit der Kreditkarte ist von der Bonität der Nutzer:innen abhängig. Dementsprechend ist nach Rücksprache mit dem Support eine Anpassung des Limits grundsätzlich möglich.
Unter Einhaltung der Kündigungsfrist (ein Monat) ist die Kreditkarte schriftlich (American Express Services Europe Limited, Zweigniederlassung Frankfurt am Main, Theodor-Heuss-Allee 112) oder telefonisch (069-9797-1000) zu kündigen. Jahresgebühren werden dabei anteilig erstattet.
Eine Ratenzahlung ist nicht vorgesehen. Wer in Verzug gerät, der zahlt hohe Zinsen. Daher ist der ausstehende Saldo innerhalb von 30 Tagen direkt zu begleichen.
Auf der Homepage navigierst du zur American Express Card und klickst auf „Beantragen“. Danach führt dich die Seite automatisch durch den Prozess.
Dies ist gewissermaßen möglich. Während des Antrags gibt es den Eintrag „Verfügen Sie bereits über eine American Express Karte?“ Wer dies bejaht, der kann direkt mit dem neuen Antrag die alte Karte kündigen. So geht dann die Umwandlung vonstatten.
Ja, die Teilnahme am Amex-Bonusprogramm kostet jährlich 30 Euro. Dabei ist jeder Euro Umsatz exakt einen Punkt wert. Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, die Punkte einzusetzen oder umzuwandeln.
Mit der Green Card von Amex gibt es keine kostenlosen Upgrades. Doch bei Avis, Hertz, SIXT und weiteren Partnern können Verträge zu günstigen Konditionen geschlossen werden.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.