Versicherung
Gutes Preis-Leistungs-Verhältnis 
Hanseatic Bank GoldCard Test
- Keine Fremdwährungsgebühr bei Kartenzahlungen
- Großzügiges Kartenlimit bis zu 3.500 Euro
- Gebührenfrei Bargeld abheben in Deutschland
- Umfangreiche Versicherungspakete
- Weltweit kostenlos Geld abheben (ggf. Automatenbetreibergebühren)
- Überweisungen auf ein Girokonto kosten 3,95 Euro
- Hoher Sollzinssatz bei Teilzahlung (17,05 % p.a.)
- Kein Bonus- oder Meilenprogramm
- Entgeltpflichtige Transaktionen bei Glücksspiel, Finanzdienstleistungen oder Kryptowährungen
Für eine Kreditkarte mit umfassenden Versicherungsleistungen ist die GoldCard der Hanseatic Bank sehr günstig. Mit einem niedrigen Monatsbeitrag von 4,90 Euro bietet sie ein breites Spektrum an Vorteilen, insbesondere für Reisende.
Weltweit sind sowohl Bargeldabhebungen als auch Zahlungen in Euro gebührenfrei. Bei Zahlungen in Fremdwährungen fallen ebenfalls keine zusätzlichen Gebühren an, was die Karte besonders attraktiv für den internationalen Einsatz macht.
Fazit
Die Hanseatic GoldCard ist eine vielseitige Visa-Karte, die sich besonders durch ihre umfangreichen Reiseversicherungen auszeichnet, darunter eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, eine Auslandsreise-Krankenversicherung und eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung.
Die Kreditkarte ermöglicht weltweit kostenlose Bargeldabhebungen und gebührenfreie Zahlungen, auch in Fremdwährungen, was sie zu einer hervorragenden Wahl für Vielreisende macht.
Allerdings sollten Nutzer:innen beachten, dass die Karte standardmäßig auf Ratenzahlung eingestellt ist. Die flexible Teilzahlungsfunktion ermöglicht es, die Rückzahlungsraten individuell anzupassen, jedoch fallen bei der Nutzung der Teilzahlungsfunktion hohe Zinsen an (effektiver Jahreszins: 26,67 % p.a. inklusive Monatsgebühr). Es empfiehlt sich deshalb, Umsätze vollständig zu begleichen. Die Rückzahlungsart kann jederzeit im Online-Banking oder per App geändert werden.
Leistungen
- Umfangreiches Versicherungspaket
- Zahlungen mit Apple Pay und Google Pay möglich
- Raten flexibel anpassbar
- Intuitive App für Verwaltung & Sicherheit
- Schnelle Ausstellung innerhalb weniger Tage
- Kein Bonusprogramm
- Keine Partnerkarte
Die Hanseatic Bank ist Herausgeber der GoldCard – eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group, die bereits 1969 gegründet wurde.
Mit der GoldCard lassen sich weltweit kostenlos Bargeldbeträge am Automaten abheben. Die Hanseatic Bank erhebt hierfür keine Gebühr – Gebühren durch Automatenbetreiber können jedoch anfallen.
Inklusive sind u. a. Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Auslandskranken- und Gepäckversicherung sowie eine Flugverspätungs- und eine Smartphone-Versicherung. Der optionale Diebstahlschutz „SicherPortemonnaie“ kostet zusätzlich 30 Euro jährlich.
Die Mobile App der Hanseatic Bank ermöglicht einen transparenten Überblick über alle Umsätze und erlaubt es, die Rückzahlungsrate flexibel zu steuern. Auch Kartenfunktionen wie Sperrung und Entsperrung lassen sich unkompliziert per App verwalten.
Ein umfangreiches Versicherungsportfolio und die Möglichkeit, gebührenfrei Geld auf der ganzen Welt abzuheben, sind klare Pluspunkte der GoldCard, von denen insbesondere Urlauber:innen und Vielreisende profitieren.
Gebühren
- 4,90 Euro pro Monat
- Ab dem zweiten Jahr entfällt die Jahresgebühr bei einem Jahresumsatz ab 3.000 Euro
- Weltweit gebührenfreie Bargeldabhebungen
- Keine Fremdwährungsgebühr bei Zahlungen weltweit
- Teilzahlung voreingestellt, hohe Zinsen
- 3,95 Euro pro Überweisung vom Kartenkonto aufs Girokonto
- 3 % Gebühr (mind. 3,95 Euro) bei Transaktionen mit bestimmten Dienstleistern (z. B. Glücksspiel, Kryptowährungen)
Die Gebühren für die Hanseatic Bank GoldCard im Überblick:
| Jahresgebühr 1. Jahr | 0 Euro |
| Jahresgebühr 2. Jahr | 35 Euro (entfällt ab 3.000 Euro Umsatz) |
| Weltweite Bargeldabhebung | Kostenlos |
| Bezahlen in Euro (auch im Ausland) | Kostenlos |
| Bezahlen in Fremdwährung (EU-Raum) | Kostenlos |
| Bezahlen in Fremdwährung (Nicht EU-Raum) | Kostenlos |
| Überweisung aufs Girokonto (online-Banking oder App) | 3,95 Euro |
| Effektiver Jahreszins bei Teilzahlungen | 26,67 % p. a. (inklusive Monatsgebühr) |
| Sollzinsen bei Verwendung von Teilzahlungen | 17,05 % p. a. |
Wer ausschließlich in Euro bezahlt, der kommt mit der Hanseatic Bank GoldCard sehr günstig davon. Auf die Teilzahlung sollten Nutzer:innen aufgrund des relativ hohen Sollzinssatzes nach Möglichkeit verzichten.
Versicherung
- Reiserücktritt und Reiseabbruch sind mitversichert
- Das Reisegepäck genießt einen Versicherungsschutz (auch bei Verspätungen)
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Smartphone-Versicherung (SicherMobil) – kostenlos
- Optional: „SicherPortemonnaie“ (30 Euro/Jahr)
- Keine Mietwagenversicherung
- Flug- und Gepäckversicherung greift nur, wenn Flug mit der Kreditkarte bezahlt wurde
- Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung gilt nur, wenn die Reise zu mindestens 50 % mit der GoldCard bezahlt wurde
Die Karte beinhaltet neben einem umfassenden Reiseschutz auch einen nützliche Smartphone-Schutz. Wurde das Telefon gestohlen oder missbräuchlich genutzt, ersetzt die SicherSmartphone Versicherung einen Großteil des Schadens.
Die Versicherungen der Hanseatic Bank GoldCard im Überblick:
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
- Smartphone-Versicherung
Die GoldCard der Hanseatic Bank deckt die wichtigsten Versicherungen ab, bietet jedoch keinen Schutz für Mietwagen.
Reisen
- Bezahlen an allen Visa-Akzeptanzstellen
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben
- 5-prozentige Ersparnis bei Buchung über das Partner-Reiseportal
- Weitreichender Reiseschutz
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Kein Meilen- oder Punkte-Sammeln möglich
- Für rabattierte Reisebuchungen sind Kund:innen auf das Partner-Portal festgelegt
Die GoldCard entfaltet auf Reisen ihr ganzes Potenzial. Barverfügungen und Zahlungen sind weltweit kostenlos möglich, zudem genießen Nutzer:innen einen weitreichenden Versicherungsschutz.
Bonus
- 5 % Rabatt bei Buchungen über die Partner-Seite Urlaubsplus
- Exklusive Rabatte und Aktionen in der Hanseatic Vorteilswelt
- Kein Willkommensbonus
- Weder Bonuspunkte noch Flugmeilen
Mit der Möglichkeit, Bonuspunkte oder Flugmeilen zu sammeln, kann die GoldCard nicht punkten. Dennoch hält die Hanseatic Bank für ihre Kund:innen einige nennenswerte Boni bereit.
Die fünfprozentige Ersparnis für Reisen über das Portal Urlaubsplus gibt es als Rückbuchung gutgeschrieben. Diese Buchung erfolgt dann, wenn die Reise abgeschlossen ist. Über das Portal können auch Hotels und Reisen bei Booking.com und Secret Escapes gebucht werden.
Nutzer:innen der GoldCard haben in der Vorteilswelt der Hanseatic Bank, einem Gutschein-Portal, Zugriff auf zahlreiche Rabattgutscheine von namhaften Unternehmen wie Foot Locker, Otto, Zalando oder Thalia.
Die Vorteilswelt der Hanseatic Bank hält einige Überraschungen bereit und ist durchaus einen zweiten Blick wert.
Antrag
- Antrag bequem von zu Hause aus stellen
- In wenigen Minuten zur Kreditkarte
- Legitimation via VideoIdent und PostIdent
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Los geht’s: Klick auf den blauen „Jetzt beantragen“-Button. Du wirst automatisch zur Seite des Anbieters weitergeleitet.
- Auf der Webseite der Hanseatic Bank auf den grünen Button „Jetzt GoldCard beantragen“ drücken.
- Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen sowie Kontodaten angeben.
- Legitimation via VideoIdent oder PostIdent.
Per VideoIdent: Kartenvertrag online mit smsTAN unterzeichnen oder ausdrucken und an die Hanseatic Bank schicken.
Per PostIdent: Mit dem unterschriebenen Antrag und dem PostIdent Coupon in eine Filiale der Deutschen Post gehen. Dort die Identifikation mit gültigem Personalausweis oder Reisepass durchführen und den Antrag an die Hanseatic Bank verschicken.
- Nach 7 bis 14 Werktagen erhältst du die Karte per Post, die PIN wird 1 bis 2 Tage später versendet.
Der schnellste Weg zur Hanseatic GoldCard geht über das VideoIdent-Verfahren.
Versicherung
Gutes Preis-Leistungs-Verhältnis 
| Bargeldbezug: |
ab 0%
|
| Sollzins p.a.: |
keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: |
600 Euro (60 Euro im Monat) |
| Bargeldbezug: |
4%
4%
4%
|
| Sollzins p.a.: | 0 % |
| Jahresgebühr: | 240 € dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 19,64 % |
| Jahresgebühr: | 99 € dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | 135 € dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Hanseatic GoldCard lohnt sich besonders für Vielreisende und Urlauber, die weltweit kostenlos Bargeld abheben möchten und dabei von diversen Versicherungsleistungen profitieren wollen.
Nein, für Kreditkarten der Hanseatic Bank gibt es grundsätzlich keine Partnerkarten.
Der Kreditrahmen kann nur erhöht werden, wenn er die 3.500 Euro als Obergrenze noch nicht erreicht hat. Für eine Erhöhung des Verfügungsrahmens können Karteninhaber:innen einen Antrag per Post, E-Mail oder Fax an die Hanseatic Bank senden.
Die Kündigung geht mit den wesentlichen Informationen zur Person per E-Mail an info@hanseaticbank.de, per Telefon an 040 646 03 297 oder per Post an die Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Postfach 710396, 22163 Hamburg.
Ja, die GoldCard beinhaltet verschiedene Versicherungen: Reiserücktritt, Reiseabbruch, Auslandskrankenversicherung, Reisegepäck, Flug- und Gepäckverspätung sowie eine Smartphone-Versicherung.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.
Achtung! Bei Abschluss des Kartenvertrags ist Teilzahlung 3% voreingestellt.
Man muss wissen: bei Teilzahlung werden, unabhängig von dem Tilgungssatz (3%) Sollzinsen fällig, und zwar nicht erst ab Leistung der Teilzahlung am Ende des Monats, sondern sofort, von dem Tag der Umsatzbuchung bis zur Abrechnung am Monatsende.
Bei Vollzahlung hingegen fallen keine Zinsen an.
Das ist absolut unlogisch und ich kann dies nur als Abzocke werten.
Offenbar versucht die Bank hiermit zusätzlich Geld zu kassieren. Bei einer kostenlosen Kredikarte wären solche Maschen vielleicht noch nachvollziehbar, aber diese hier hat eine monatliche Grundgebühr. Zudem ist der Sollzinssatz auch astronomisch hoch (aktuell 17,05 % pro Jahr).
Desweiteren ist der Verfügungsrahmen auf 3000 EUR begrenzt.
Meine Anfrage zur Erhöhung auf 3500 EUR wurde abgelehnt. Es wurde auf Bank-interne Richtlinien verwiesen.
Fazit: Es gibt bessere Karten.
Danke für das ausführliche Feedback. Die voreingestellte Teilzahlung mit einem Mindesttilgungssatz ist bei vielen Kreditkarten gängige Praxis. In den Vertragsunterlagen sowie auf mehreren Informationsseiten wird auf diesen Punkt ausdrücklich hingewiesen. Wer lieber zinsfrei bleiben möchte, kann die Rückzahlungsart ganz einfach im Onlinezugang oder über die App auf 100 Prozent umstellen. Damit wird der offene Betrag vollständig abgebucht und es fallen keine Zinsen an. Zur Kreditrahmen-Erhöhung ist es hilfreich, regelmäßig fristgerecht zu zahlen und gegebenenfalls aktuelle Einkommensunterlagen vorzulegen. Auch ein längerer Zeitraum der Kartennutzung kann sich positiv auf die Entscheidung auswirken.
Vielen Dank nochmals für die offenen Worte. Solche Rückmeldungen helfen dabei, Angebote und Informationen besser einzuordnen und gezielt weiterzuentwickeln.
KEINE UNTERSTÜTZUNG NACH BETRUGSFALL !
Ich habe die Goldkarte bestellt, da der Preis die Bewertung und auch die inklusive Versicherungen mir sehr gut gefallen haben.
Nach 2 Monate Nutzung der App (März und April 2024) habe ich bemerkt, dass zwei mal Bestellungen in Höhe von 113€ und 85€ bei OPODO getätigt worden sind.
Ich habe den Fall bei der Polizei angezeigt und bei der Hanseatic Bank gemeldet.
Die Antwort war, dass die Transaktion mit dem (angeblich) Sicherheitsverfahren 3D Secure von VISA durchgeführt worden ist, und damit haftet die Hanseatic Bank nicht und der Umsatz wird nicht erstattet.
Die Bestellung habe ich nicht getätigt und jetzt ist das Geld weg.
Ich bekomme keine Unterstützung von der Bank, obwohl sie gegen solche Fälle versichert ist. Dadurch habe ich gerade mein Bankkonto gekündigt und bleibe jetzt bei meiner alten Bank.
Also die Bank ist leider nicht zu empfehlen …