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Vielflieger-Kreditkarten

Flugmeilen lassen sich nicht nur mit Flügen sammeln. Auch mit Vielflieger-Kreditkarten können Karteninhaber:innen ihr Meilenkonto aufladen. Und häufig haben die Karten attraktive Zusatzleistungen, die sich ganz besonders auf Reisen lohnen: Status-Upgrades, Zugang zu Flughafen-Lounges und Reiseversicherungen. Ob Meilen-Neuling oder Profi – in unserem Kreditkartenvergleich erfährst du, welches Kartenmodell zum Sammeln von Meilen am besten zu dir passt.

Die besten Kreditkarten für Vielflieger

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Bewertung
Kosten: Aufsteigend
Kosten: Absteigend
Kartenname: Aufsteigend
Kartenname: Absteigend
PAYBACK American Express
PAYBACK American Express Card
American Express-PAYBACK-Kombikarte

Gesamtbewertung:

Gut 4,2
Unsere Bewertung
Leistungen 4,0
Gebühren 4,0
Versicherung 4,0
Reisen 3,5
Bonus 4,5
Antrag 5,0

Jede unserer Kreditkarten wird von unseren verifizierten Kreditkarten-Expert:innen auf viele verschiedenen Merkmale geprüft.

Kategoriebewertung:

Gut 3,8
Apple Pay
Bonusprogramm
Charge Kreditkarte
Flexibel
Für Reisende
Google Pay
Kein Papierkram
Kostenlos
Mobile App
PAYBACK
Sicher
Versicherungen
Willkommensbonus
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 4,00%
Icon Europa 4,00%
Icon Globus 4,00%
Sollzins p.a.: 0,00 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft

Bei der PAYBACK American Express sticht besonders positiv heraus, dass fast jede Kartenzahlung mit Punkten belohnt wird. Einzig Tankstellenumsätze gewähren keine Punkte. Darüber hinaus ist der exklusive Service, der dir in fast jeder Lebenslage hilft, nur zu empfehlen. Insbesondere auf Reisen zahlt sich der Hilfs- und Informationsdienst von Amex aus.

Damit sind die Vorteile jedoch noch nicht abgedeckt. Denn der Verfügungsrahmen lässt sich flexibel anpassen. Beim Shopping greift die Einkaufsversicherung. Das Rückgaberecht wird auf 90 Tage erweitert. Nachteilig fällt hauptsächlich das Geldabheben bei der Bewertung der PAYBACK Amex ins Gewicht. Denn jede Nutzung am Automaten kostet 4 %, mindestens aber 5 Euro. Da gibt es bessere Alternativen. Dennoch: Die PAYBACK American Express ist eine der besten kostenlosen Kreditkarten auf dem Markt.

Unsere vollständige Bewertung lesen
Übersicht
Kartenname PAYBACK American Express Card
Herausgeber American Express
Monatliches Zahlungsdatum Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach)
Website www.americanexpress.com
Kartentyp Charge
Guthabenszins
Girokonto
Kosten Ersatzkarte 0,00 €
Eigenschaften
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • PAYBACK Punkte in Miles & More Meilen umwandeln
  • Gebührenfreies Bezahlen in der Eurozone
  • Verlängertes Umtauschrecht
  • Kostenlose Zusatzkarte
  • Hohe Gebühren beim Geldabheben
  • Fremdwährungsgebühr
  • Keinerlei PAYBACK Punkte an Tankstellen
Support kontaktieren
  • American Express Telefon-Support
    +49 69 9797-1000
  • American Express E-Mail-Support
    hierfür melden sich Karteninhaber:innen im Online Service-Bereich an

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American Express Blue
American Express Blue Card
Kostenlose American Express

Gesamtbewertung:

Gut 3,9
Unsere Bewertung
Leistungen 4,0
Gebühren 3,7
Versicherung 3,5
Reisen 3,3
Bonus 4,0
Antrag 5,0

Jede unserer Kreditkarten wird von unseren verifizierten Kreditkarten-Expert:innen auf viele verschiedenen Merkmale geprüft.

Kategoriebewertung:

Befriedigend 3,6
American Express
Apple Pay
Charge Kreditkarte
Flexibel
Für Reisende
Google Pay
Kein Papierkram
Kostenlos
Mobile App
Sicher
Versicherungen
Bargeldbezug:
Icon Deutschland 4,00%
Icon Europa 4,00%
Icon Globus 4,00%
Sollzins p.a.: 0,00 %
Jahresgebühr: Kostenfrei dauerhaft

Die Blue Card von American Express ist so etwas wie die Basiskreditkarte des US-Unternehmens. Pluspunkte der Karte: Sie ist dauerhaft kostenlos ist und ermöglicht den Nutzer:innen verschiedene Bonusleistungen, die es sonst nur mit kostenpflichtigen Amex Karten gibt. Nutzer:innen haben beispielsweise Zugriff auf Amex Offers, dem Online-Portal des Kreditkartenanbieters mit exklusiven Deals bei zahlreichen Partnerfirmen. Außerdem profitieren sie von Preisnachlässen und Upgrades bei den Autovermietungsfirmen Avis, Hertz und SIXT sowie von einer Verkehrsmittel-Unfallversicherung. Gegen eine jährliche Gebühr von 30 Euro nimmt man am Membership Rewards-Bonusprogramm teil; als Willkommensbonus winken 5.000 Bonuspunkte und ein Startguthaben von 35 Euro. Neben diesen positiven Aspekten darf jedoch der größte Nachteil der Amex Blue nicht unerwähnt bleiben: Bei Bargeldabhebungen sowie bei Zahlungen in einer Fremdwährung fallen grundsätzlich Gebühren an.

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Übersicht
Kartenname American Express Blue Card
Herausgeber American Express
Monatliches Zahlungsdatum k.A.
Website https://www.americanexpress.com/de-de/
Kartentyp Charge
Guthabenszins
Girokonto
Kosten Ersatzkarte 0,00 €
Eigenschaften
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit einsetzbar
  • Kein Kontowechsel nötig
  • Rabattaktionen
  • Apple Pay & Google Pay
  • Bei Bargeldabhebungen fallen Gebühren an
  • Fremdwährungsgebühr
  • Keine Ratenzahlung möglich
  • Weniger Akzeptanzstellen als Mastercard und Visa
Support kontaktieren
  • American Express Telefon-Support
    +49 69 97 97-1000
  • American Express E-Mail-Support
    hierfür melden sich Karteninhaber:innen im Online Service-Bereich an

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Bewertungen und Kategorien

Auf Kreditkarten.com hast du die Möglichkeit, einen Kreditkartenvergleich durchzuführen: einfach, anonym und kostenfrei.

Der Kreditkartenvergleich ist kinderleicht und schnell erklärt. In der Suchleiste gibst du die für dich relevanten Kreditkarten-Suchbegriffe ein – etwa „kostenlos“, „Bonusprogramm“, „Versicherung“, „Visa“ oder „Mastercard“ – oder du wählst einfach einen oder mehrere der vordefinierten Tags aus, die sich rund um unser Lieblingsthema Kreditkarten drehen.

Genauso einfach, wie du die Tags auswählst, kannst du sie auch wieder abwählen. Auf dem blauen Button in der Suchleiste siehst du die Anzahl der Kreditkarten, die deinen Suchkriterien entsprechen. Mit nur einem Klick gelangst du zu den Karten, die am besten zu dir passen.

Wie wir arbeiten

Wie können wir transparent und bankenunabhängig agieren? Wie finanziert sich unser Team?
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Wie wir bewerten

Der Kreditkartenvergleich von Kreditkarten.com ist dein Kompass für den Kreditkartenmarkt. Hier findest du die Kreditkarte, die zu dir und deinem Geldbeutel passt. Unsere Bewertungen werden von unabhängigen Finanzexpert:innen durchgeführt, die folgende Aspekte einer Kreditkarte beleuchten und analysieren:

  • Leistungen
  • Gebühren
  • Versicherungspakete
  • Reisetauglichkeit
  • Bonusprogramme
  • Sonstige Besonderheiten, die die Karte aufweist

Jede Kategorie bekommt eine Bewertung zwischen 1 (Ungenügend) und 5 (Top). Die Gesamtbewertung einer Kreditkarte ergibt sich aus dem Mittelwert der einzelnen Bewertungen. 

Was ist eine Vielflieger-Kreditkarte? 

Vielflieger-Kreditkarten sind Bezahlkarten, mit denen sich Prämienmeilen sammeln lassen. Diese Meilen können die Karteninhaber:innen bei den Anbietern des Vielflieger-Programms einlösen.

Weltweit gibt es mehr als 200 dieser Programme. Das bekannteste und größte ist Miles & More.

Das Grundprinzip der Meilenkreditkarten ist immer dasselbe: Mit jedem Karteneinsatz erhalten die Nutzer:innen zusätzliche Prämienmeilen.

Abgeschlossene Zeitungsabonnements oder Einkäufe bei Partnerunternehmen werden mit Extra-Meilen belohnt.

Die gesammelten Meilen können die Karteninhaber:innen beispielsweise gegen Freiflüge, Upgrades in die Business-Class, bei Autovermietungen und in Hotels, Sachprämien oder Wertgutscheine eintauschen. 

Die besonderen Leistungen von Vielflieger-Kreditkarten 

Der Leistungsumfang der Vielflieger- Kreditkarten variiert von von Angebot zu Angebot. Typische Leistungen sind:   

  • Status-Upgrades und Prämienflüge
  • Sachprämien
  • Spenden
  • Reiseversicherungen
  • Willkommensbonus
  • Meilenverfall vermeiden

Status-Upgrades und Prämienflüge

Die Hauptmotivation vieler Meilensammler:innen: Prämienflüge, Status-Upgrades, die beispielsweise einen Sitzplatz in der Business-Class ermöglichen, und Vorzugsbehandlungen bei Fluggesellschaften und Autovermietungen sowie in Hotels oder Flughafen-Lounges.    

Sachprämien

Wer seine Flugmeilen nicht für ein schönes Reiseerlebnis einlösen möchte, kann sie anstelle dessen für eine Sachprämie einlösen: Ob Rollkoffer, Kaffeemaschine oder Zeitungsabo – die Liste der möglichen Produkte ist lang und vielseitig.

Spenden  

Indem man die Flugmeilen oder Bonuspunkte an wohltätige Einrichtungen spendet, die sich beispielsweise für den Klimaschutz oder das Wohlergehen von Kindern einsetzen, kann man Gutes tun. 

Reiseversicherungen

Zu den Kartenzusatzleistungen einiger Kreditkarten zählen umfangreiche Versicherungspakete. Dies ist auch bei einigen der Vielflieger-Kartenmodelle der Fall. Sie beinhalten oftmals Versicherungen, die sich vor allem auf Reisen auszahlen: Reiserücktrittsversicherungen, Auslandsreisekrankenversicherungen oder Mietwagenversicherungen.  

Willkommensbonus

Die Anbieter der Kreditkarten locken häufig mit einem dicken Willkommensbonus. Prämienmeilen im fünfstelligen Bereich sind nicht unüblich. Neukund:innen können so auf Anhieb eine solide Grundlage für ihre künftigen Prämien schaffen.   

Meilenverfall vermeiden

Prämienmeilen verfallen gewöhnlicherweise nach 36 Monaten. Mit einigen Vielflieger-Kreditkarten lässt sich dies vermeiden. Vom Meilenverfall ausgeschlossen sind beispielsweise alle Besitzer:innen der Miles & More Gold Credit Card sowie Inhaber:innen der Miles & More Blue Karte, die mindestens 1.500 Prämienmeilen für Kreditkartenumsätze erreicht haben. 

So wählst du deine beste Vielflieger-Kreditkarte aus 

Auf diese Faktoren solltest du bei der Wahl einer Vielflieger-Kreditkarte achten:

  • Das passende Bonusprogramm
  • Die Kartenzusatzleistungen
  • Persönliche finanzielle Situation
  • Private oder geschäftliche Nutzung
  • Gebühren

Das passende Bonusprogramm

Ganz entscheidend bei der Wahl der Vielflieger-Kreditkarte ist das dazugehörige Bonusprogramm. Überlege dir, was dir und deinen Bedürfnissen entspricht. Möchtest du ausschließlich Flugmeilen sammeln? Oder bist du eher auf der Suche nach einem „Allrounder“? Dann passt zu dir vielleicht eine Karte von American Express, mit der du Membership Rewards Punkte sammeln kannst. Diese lassen sich wesentlich vielseitiger als Flugmeilen einsetzen.   

Kartenzusatzleistungen

Vielflieger-Kreditkarten eignen sich oftmals nicht nur zum Sammeln von Prämienmeilen. Sie beinhalten weitere Zusatzleistungen, die je nach Kartentyp sehr unterschiedlich ausfallen. Einige Kreditkarten aus dem Premiumsegment beinhalten standardmäßig umfangreiche Reiseversicherungspakete, Status-Upgrades und bieten Zugang zu Flughafen-Lounges auf der ganzen Welt. Legst du auf Reisen Wert auf ganz besonderen Luxus und Komfort, kann sich eine solche Karte durchaus auszahlen.   

Finanzielle Situation

Die Wahl der Kreditkarte sollte man auch immer von der eigenen finanziellen Situation abhängig machen. Preisbewussten Vielflieger:innen reichen häufig kostenlose Kreditkarten zum Sammeln von Flugmeilen, während sich für Personen, die nicht so sehr aufs Geld achten müssen, die kostspieligen Premium-Kreditkarten mit umfangreichen Kartenzusatzleistungen lohnen.   

Private oder geschäftliche Nutzung

Business-Kreditkarten richten sich nur an Selbstständige, Freiberufler:innen sowie juristischen Personen und deren Mitarbeitenden. Verwendet man die Karte regelmäßig für Geschäftsausgaben, lassen sich so in kurzer Zeit eine Menge Flugmeilen oder Bonuspunkte anhäufen. Diese Karten sind jedoch offiziell nur für berufliche Ausgaben einzusetzen, und die Versicherungsleistungen gelten lediglich für Geschäftsreisen. Für private Zwecke benötigt man eine zusätzliche Kreditkarte.     

Gebühren

Die meisten Vielflieger-Kreditkarten haben eine Jahresgebühr, außerdem entstehen Gebühren bei Bargeldabhebungen und bei Zahlungen in Fremdwährungen. Möchte man solche Ausgaben vermeiden, lohnt sich ergänzend eine gebührenfreie Zweitkarte.  

Vielflieger Kreditkarten: Vor- und Nachteile 

Vorteile

  • Status-Upgrades und lukrative Prämien
  • Willkommensbonus 
  • Umfangreiche Versicherungsleistungen
  • Meilenverfall vermeiden
  • Weltweiter Zugang zu Flughafen-Lounges

Nachteile

  • Die meisten Kreditkarten zum Sammeln von Meilen haben eine Jahresgebühr
  • Zusätzliche Kosten bei Barabhebungen und Zahlungen in Fremdwährungen

Fazit: 

Vielflieger-Kreditkarten eignen sich nicht nur für Vielreisende. Auch Prämiensammler:innen und Schnäppchenjäger:innen können mit der richtigen Nutzung einen beachtlichen Mehrwert aus diesem Kartentyp ziehen.

Du brauchst Hilfe?

Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.

Eignen sich Vielflieger-Kreditkarten denn auch zum Einsatz in Deutschland?

Der Einsatz von Vielflieger-Kreditkarten lohnt sich weltweit, also auch in Deutschland. Denn: Mit jedem Euro, den du mit der Kreditkarte umsetzt, sammelst du Flugmeilen.

Können Meilen eigentlich verfallen, wenn ich längere Zeit nicht fliege?

Normalerweise verfallen die gesammelten Prämienmeilen nach 36 Monaten. Geschützt vor dem Meilenverfall sind Inhaber:innen der goldenen Miles & More Kreditkarte oder der Miles & More Blue Karte, die mindestens 1.500 Prämienmeilen für Kreditkartenumsätze gesammelt haben, sowie Meilensammler:innen mit Vielfliegerstatus.

Mit welcher Kreditkarte kann ich auf einer Weltreise die meisten Meilen oder Punkte sammeln?

Die meisten Punkte lassen sich mit den Kreditkarten von American Express sammeln. Dafür muss man den sogenannten Membership Rewards Turbo aktivieren, der im Jahr 15 Euro kostet.

Mit dem Turbo erhalten Karteninhaber:innen pro 2 Euro 3 Rewards Punkte. Die Membership Rewards Punkte lassen sich in Meilen verschiedener Vielflieger-Programme umwandeln.

Eine direkte Umwandlung in Miles & More-Meilen ist zwar nicht möglich, allerdings lassen sie sich im Verhältnis 2 zu 1 in Payback Punkte transferieren. Die Payback Punkte kann man wiederum 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandeln.

Philipp Ollenschläger

Erstellt von

Parallel zu seinem Journalismus-Studium hat Philipp großes Interesse an Wirtschaftsthemen entwickelt, das sich während seiner Arbeit bei einem großen Medizin-Publisher verfestigt hat. Hier hat er sich häufig mit gesundheitsökonomischen Fragestellungen beschäftigt. Als Vielreisender kennt er schon lange die Vorteile des bargeldlosen Bezahlens. Diese Erfahrungen helfen ihm sehr bei seiner Arbeit als Autor von Ratgebern und Analysen rund um Kreditkarten.

Überprüft von
Technik-Nerd und Zahlenliebhaber

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Zuletzt aktualisiert am 15. Mai 2023

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