Bonusprogramm
Kostenlose American Express 
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
American Express Blue Card Test
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit einsetzbar
- Kein Kontowechsel nötig
- Rabattaktionen
- Apple Pay & Google Pay
- Bei Bargeldabhebungen fallen Gebühren an
- Fremdwährungsgebühr
- Keine Ratenzahlung möglich
- Weniger Akzeptanzstellen als Mastercard und Visa
Die American Express Blue Card ist eine kostenlose Charge Kreditkarte, die weltweit an allen Amex-Akzeptanzstellen eingesetzt werden kann. Bei Bargeldabhebungen werden grundsätzlich 4 % oder mindestens 5 Euro fällig, bei Zahlungen in einer Fremdwährung fallen 2 % Gebühren an.
Seit 2024 präsentiert sich die Kreditkarte in einem neuen Design und erstrahlt seither in frischem Glanz.
Fazit
Die Blue Card von American Express ist so etwas wie die Basiskreditkarte des US-Unternehmens. Pluspunkte der Karte: Sie ist dauerhaft kostenlos ist und ermöglicht den Nutzer:innen verschiedene Bonusleistungen, die es sonst nur mit kostenpflichtigen Amex Karten gibt. Nutzer:innen haben beispielsweise Zugriff auf Amex Offers, dem Online-Portal des Kreditkartenanbieters mit exklusiven Deals bei zahlreichen Partnerfirmen. Außerdem profitieren sie von Preisnachlässen und Upgrades bei den Autovermietungsfirmen Avis, Hertz und SIXT sowie von einer Verkehrsmittel-Unfallversicherung. Gegen eine jährliche Gebühr von 30 Euro nimmt man am Membership Rewards-Bonusprogramm teil; als Willkommensbonus winken 5.000 Bonuspunkte und ein Startguthaben von 35 Euro. Neben diesen positiven Aspekten darf jedoch der größte Nachteil der Amex Blue nicht unerwähnt bleiben: Bei Bargeldabhebungen sowie bei Zahlungen in einer Fremdwährung fallen grundsätzlich Gebühren an.
Leistungen
- Kontaktlos bezahlen mit Karte, iPhone, iPad oder Apple Watch
- Zusatzkarte inklusive
- Mit der Amex App alles im Blick
- Rabatte beim Mieten von Autos
- Sichere Online-Transaktionen mit dem SafeKey-3D-Secure-Verfahren
- Apple Pay
- Google Pay
- Abhebegebühren
- Fremdwährungsgebühren
American Express, kurz Amex, ist ein international operierender Finanzdienstleister mit Hauptsitz in New York. Weltweit sind mehr als 57 Millionen Kreditkarten von American Express im Umlauf.
Inhaber:innen der Amex Blue Card haben Zugang zum Online-Portal Amex Offers, in dem regelmäßig vielfältige exklusive Angebote zu finden sind. Dazu gehören Rabattaktionen bei Hotelketten, in vielen Online-Shops oder bei Streaming-Anbietern.
Mit der Amex App behältst du sämtliche Transaktionen, Bonuspunkte und exklusiven Angebote im Blick. Verloren gegangene, gestohlene oder beschädigte Kreditkarten kannst du in der App vorübergehend sperren lassen.
In der Kreditkarte befindet sich ein NFC-Chip, mit dem kontaktlose Transaktionen in Sekundenschnelle möglich sind. Außerdem lässt sich die Amex Blue Card mit Apple Pay verbinden, sodass kontaktlose Zahlungen auch mit dem iPhone, dem iPad oder der Apple Watch möglich sind.
Kurzfazit: Die Amex Blue ist die einzige kostenlose Kreditkarte, mit der man Zugriff auf die beliebten Amex Offers hat. Das lässt viele Nutzer:innen über die Nachteile der Karte – Gebühren bei Bargeldabhebungen und bei Transaktionen in Fremdwährungen – hinwegsehen.
Gebühren
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Keine Sollzinsen (Umsätze werden einmal im Monat abgebucht)
- Golf Fee Card zum Vorteilspreis (47 Euro anstatt 90 Euro)
- Automatengebühr 4 %, mindestens 5 Euro
- Fremdwährungsgebühr 2 %
| Jahresgebühr | Kostenlos |
| Fremdwährungsgebühr | 2 % |
| Automatengebühr Inland | 4 %, mind. 5 Euro |
| Automatengebühr Eurozone | 4 %, mind. 5 Euro |
| Automatengebühr weltweit | 4 %, mind. 5 Euro |
| Ausgabegebühr | Gebührenfrei |
| Ersatzkarte | Gebührenfrei |
| Partnerkarte | Kostenlose Partnerkarte |
| Verfügungsrahmen | Kund:innenabhängig |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | Keine Ratenzahlung möglich |
Kurzfazit:
Zwar verlangt American Express für die Blue Card dauerhaft keine Jahresgebühr. Die Fremdwährungs- und Geldautomatengebühren, die mit der Karte anfallen, sind jedoch ein Nachteil gegenüber den Angeboten einiger Konkurrenten.
Versicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Keine weiteren Versicherungsleistungen inbegriffen
- Keine hinzubuchbaren Versicherungspakete
Kurzfazit:
Die einzige Versicherung, die bei der Amex Blue inbegriffen ist, ist eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die dich für den Fall schützt, dass du in einem öffentlichen Verkehrsmittel einen Unfall erleidest. Zu öffentlichen Verkehrsmitteln zählen beispielsweise Eisen-, Straßen- und U-Bahn, Omnibus, Taxi und Passagierflugzeuge.
Reisen
- Membership Rewards-Punkte in Flugmeilen umwandeln
- Reisen mit Membership Rewards-Punkten bezahlen
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Preisnachlässe und Status-Upgrades bei Autovermietungsfirmen
- Weniger Akzeptanzstellen als Visa und Mastercard
- Fremdwährungsgebühren
- Geldautomatengebühren
- Keine sonderlich lohnenden Versicherungen für Reisende
Kurzfazit: Käme die Amex Blue ohne Fremdwährungsgebühr und Geldautomatengebühr daher, wäre sie eine überaus brauchbare Reisekreditkarte. Aufgrund dieser Kosten fällt sie bei der Bewertung gegenüber anderen kostenlosen Kreditkarten ab.
Bonus
- Teilnahme am Membership Rewards-Bonusprogramm möglich (gegen Gebühr)
- 5.000 Bonuspunkte als Willkommensbonus
- Umwandlung der Bonuspunkte in Flugmeilen
- 50 % mehr Punkte mit Membership Rewards Turbo (gegen Gebühr)
- Zugang zu Amex Offers
- Teilnahme am Membership Rewards Programm nur gegen Bezahlung
- Kein direktes Sammeln von PAYBACK-Punkten möglich
Gegen eine Gebühr von 30 Euro nehmen Inhaber:innen der Amex Blue am Membership Rewards-Bonusprogramm teil. Pro 1 Euro Umsatz erhalten sie 1 Treuepunkt. Die Punkte lassen sich beispielsweise gegen Sachprämien, Reisen und Gutscheine eintauschen oder in Flugmeilen bei Partnerairlines oder in PAYBACK-Punkte umwandeln. Gegen eine Jahresgebühr von 15 Euro aktiviert man den Membership Rewards Turbo, mit dem man pro umgesetzten Euro sogar 1,5 Bonuspunkte erhält.
Die Membership Rewards lassen sich in Flugmeilen bei 11 Partnerairlines von American Express umtauschen. Transfers in die Treueprogramme von Hilton, Marriott und Radisson sowie in PAYBACK-Punkte sind ebenfalls möglich.
Kurzfazit:
Sachprämien, Gutscheine, Hotelaufenthalte und mehr – das Bonusprogramm von American Express zeigt sich vielseitig. Damit sich der Jahresbeitrag für das Membership Rewards-Programm lohnt, sollten mit der Karte pro Jahr jedoch mindestens 5.000 Euro umgesetzt werden.
Antrag
- Beantragung in nur 3 Schritten
- Karte bequem online beantragen
- VideoIdent-Verfahren
Voraussetzungen für die Beantragung der Amex Blue Card:
- Antragsteller:in ist volljährig
- Regelmäßiges Einkommen
- Girokonto
- Fester Wohnsitz in Deutschland
- Gültige Mobilfunknummer
- Positive SCHUFA-Auskunft
So beantragst du die American Express Blue Card
- Auf der American Express Webseite auf den Button „Jetzt beantragen“ klicken
- Antrag ausfüllen – persönliche und finanzielle Informationen, Wunsch-PIN, Arbeitsverhältnis sowie das Referenzkonto angeben
- Legitimation via VideoIdent
- Nach Genehmigung des Antrags erhältst du die Amex Blue Card üblicherweise innerhalb von 5 Werktagen
Kurzfazit: Der Antrag geht schnell und unkompliziert von der Hand. Sollten dabei dennoch Fragen aufkommen, kannst du dich telefonisch an den Kundensupport von Amex wenden.
Bonusprogramm
Kostenlose American Express
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | 720,00€ dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei18,00€ ab. 2. Jahr |
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0,75%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung möglich |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei29,00€ ab. 2. Jahr |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Du kannst bei American Express jederzeit telefonisch oder über deinen Online-Zugang eine Änderung des Kreditkartenlimits beantragen. Vor der Bewilligung des Antrags prüft American Express deine Bonität. Möglicherweise fordert das Unternehmen dafür Nachweise über dein Einkommen ein.
Die Amex Blue Card ist eine moderne Kreditkarte, die den aktuellen Sicherheitsstandards entspricht. Intelligente Sicherheitssysteme überprüfen das Kartenkonto permanent auf ungewöhnliche Bewegungen. Bei auffälligen Transaktionen kontaktiert Amex die Karteninhaber:innen, um sicherzugehen, dass es sich um rechtmäßige Einkäufe handelt. Bei Online-Einkäufen schützt das 3D-Secure-Verfahren SafeKey vor Kartenbetrug. Der Benachrichtigungsservice von Amex informiert dich zudem per SMS oder E-Mail über sämtliche Transaktionen, sodass du deine Karte bei Unregelmäßigkeiten unmittelbar sperren kannst.
Die American Express Blue Card lohnt sich für alle, die eine kostenlose Amex-Kreditkarte haben möchten, mit der sie weltweit bargeldlos einkaufen können und Zugriff auf die Amex Offers haben. Amex Offers ist das Online-Portal von American Express, in dem regelmäßig exklusive Rabatt- und Bonusaktionen zu finden sind.
Hast du deine Amex Blue verloren oder wurde sie gestohlen, kannst du sie telefonisch unter +49 69 9797 1000 lassen. Nach 3-5 Werktagen erhältst du eine Ersatzkarte per Post.
Nein, mit der Amex Blue Card fallen am Geldautomaten grundsätzlich Gebühren an. Das Unternehmen veranschlagt für Barverfügungen 4 % des abgehobenen Betrags und mindestens 5 Euro.
Die PIN für deine Amex Blue legst du beim Kartenantrag selbst fest. Anschließend kannst du die PIN jederzeit online im Kartenkonto oder der Amex App ändern.
Mit der Amex Blue erhältst du eine Telefonnummer, um die Kreditkarte zu aktivieren. Alternativ kannst du die Karte auch einfach online oder über die Amex App aktivieren.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.