Kreditkarten mit den besten Versicherungen 
| Bargeldbezug: |
1,86 % p. M.
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| Sollzins p.a.: | 24,69 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die WEB.Cent Kreditkarte richtet sich exklusiv an GMX- und Web.de-Kund:innen und bietet eine dauerhaft gebührenfreie goldene Mastercard. Besonders hervorzuheben ist das 0,5 % Cashback bei über 1.000 Partner-Shops sowie der einmalige Willkommensbonus: 20 Euro für Standard-Accounts, 30 Euro für Premium-Nutzer:innen.
Ein weiterer Vorteil sind die integrierten Reiseversicherungen, darunter eine Auslandskrankenversicherung, eine Gepäckversicherung, eine Reiserücktrittskostenversicherung sowie eine Unfall- und Haftpflichtversicherung für Reisen. Zu beachten sind hierbei feste Deckungssummen und eine Selbstbeteiligung von mindestens 100 Euro – ein im Vergleich eher hoher Wert.
Das zinsfreie Zahlungsziel von bis zu 7 Wochen bietet finanziellen Spielraum. Die Karte ist standardmäßig auf Teilzahlung eingestellt, was bei nicht vollständiger Rückzahlung hohe Sollzinsen verursacht. Auch Barverfügungen – also Bargeldabhebungen am Automaten oder Schalter – sind von Beginn an zinsbelastet und unterliegen dem effektiven Jahreszins von 24,69 %. Die erste Rechnung muss eigenständig überwiesen werden; danach kann ein SEPA-Lastschriftverfahren eingerichtet werden, um Zahlungsfristen zuverlässig einzuhalten und Zinskosten zu vermeiden.
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| Kartenname | WEB.Cent Kreditkarte |
| Herausgeber | Advanzia Bank mit GMX & WEB |
| Monatliches Zahlungsdatum | 20. eines Monats |
| Website | https://vorteile.web.de/webcent/ |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 15,6 % |
| Jahresgebühr: | 99 € dauerhaft |
Das goldene Kreditkarten-Doppel der Landesbank Berlin stellt dir eine Visa und Mastercard bereit. Preislich ist das LBB-Goldkarten-Doppel in etwa vergleichbar mit Premium-Kreditkarten anderer Anbieter. Gleichwohl sind die wichtigsten Versicherungen (Auslands-Krankenversicherung, Reiserücktritt und Reiseunfall) abgedeckt.
Generell ist es möglich, die Kosten eigenständig zu reduzieren. Denn über den Tankrabatt, mit dem prozentualen Vorteil bei der Reisebuchung und mit Bonus-Punkten lassen sich ohne großen Aufwand Boni einsacken. Nachteile, wie die hohe Zinsbelastung bei Ratenzahlung, gibt es nur wenige.
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| Kartenname | LBB-Goldkarten-Doppel |
| Herausgeber | Landesbank Berlin |
| Monatliches Zahlungsdatum | sofort |
| Website | www.portal.lbb.de |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: |
9,65 % p. a. (Dispozins) |
| Jahresgebühr: | 108 € dauerhaft |
Die Visa Card Gold der Consorsbank ist ausschließlich in Verbindung mit dem Consorsbank! Girokonto erhältlich. Das Girokonto ist kostenlos, wenn monatlich mindestens 700 Euro eingehen oder der Kontoinhaber unter 31 Jahre alt ist; andernfalls fällt eine Gebühr von 4 Euro pro Monat an. Die Karte beinhaltet ein umfangreiches Versicherungspaket, darunter Reiserücktritts-, Reiseabbruch- und Gepäckversicherungen sowie Mietwagen- und Flugverspätungsschutz, Krankenrücktransport und Auslandsreise-Krankenversicherung. Ergänzt wird das Paket durch Versicherungen für Online-Einkäufe und den Schutz eines Mobilgeräts. Wichtig: Der Versicherungsschutz gilt nur, wenn die Reise oder der Einkauf mit der Visa Card Gold bezahlt wurde.
Ein weiterer Vorteil ist, dass Bargeldabhebungen an Automaten sowie Zahlungen im In- und Ausland gebührenfrei möglich sind. Die Karte unterstützt zahlreiche Mobile-Payment-Anbieter: Neben Apple Pay und Google Pay sind auch Garmin Pay, Fitbit Pay, SwatchPAY!, Fidesmo Pay (Pago Ring), Timex Pay, Tappy und Mercedes Pay nutzbar. Damit kann bequem und sicher per Smartphone, Smartwatch, Bezahlring oder direkt aus dem Auto bezahlt werden. Zudem besteht die Visa Goldkarte aus recyceltem Kunststoff (rPVC), was den CO₂-Fußabdruck der Karte um 61 % reduziert.
Die Visa Card Gold ist eine Charge Card, bei der der offene Saldo monatlich vollständig vom Girokonto abgebucht wird; Teilzahlungen sind nicht möglich. Für die Partnerkarte fällt eine Jahresgebühr von 24 Euro an, Ersatzkarten kosten einmalig 10 Euro.
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| Kartenname | Consorsbank Visa Card Gold |
| Herausgeber | Consorsbank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Zinsbelastung vierteljährlich zum Quartalsende |
| Website | www.consorsbank.de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 10 € |
| Bargeldbezug: |
ab 3,9 %
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| Sollzins p.a.: | 17,38 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Amazon Visa Kreditkarte überzeugt vor allem bei Amazon-Einkäufen, durch die Möglichkeit zur Teilzahlung und den Verzicht auf ein zusätzliches Girokonto. Auch die fehlende Jahresgebühr spricht für das Angebot.
Allerdings sind mit der Nutzung auch Einschränkungen verbunden: Bargeldabhebungen verursachen hohe Kosten, und Versicherungsleistungen sind nicht im Standardumfang enthalten. Zudem bot die frühere Variante der Karte – ausgegeben von der Landesbank Berlin – ein attraktiveres Cashback-Programm. Für Personen, die regelmäßig bei Amazon einkaufen, bleibt die Karte dennoch eine sinnvolle Option.
Das anfängliche Kreditkartenlimit liegt bei 2.000 Euro, was in einzelnen Fällen als zu niedrig empfunden werden könnte. Eine Erhöhung ist grundsätzlich möglich, setzt jedoch den Nachweis entsprechender Einkommensverhältnisse voraus und erfolgt nicht automatisch. Erfahrungen zeigen, dass selbst bei guter Bonität nicht immer eine Anpassung durch die Openbank genehmigt wird.
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| Kartenname | Amazon Visa Kreditkarte |
| Herausgeber | Amazon/Open Bank S.A. |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.amazon.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Der Service ist eine Katastrophe.
Meine Karte wurde ohne mich zu informieren und somit ohne einen Grund zu nennen gesperrt. Die Chatfunktion von Zonia ist praktisch nicht zu erreichen. D.h. wenn mit der Karte irgendetwas schief läuft, steht man alleine da. Unmöglich!!!
Werde die Karte kündigen.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 13,45 % |
| Jahresgebühr: | 39 € dauerhaft |
Mobilität muss bei dieser Kreditkarte für Kund:innen fast schon zwingend ein Thema sein. Dementsprechend sind wir erfreut, über Rabatte bei der Mietwagenbuchung und über eine Vollkaskoversicherung von Mietwagen berichten zu können. An diesem Punkt hören unsere Erfahrungen mit der silbernen Kreditkarte von Mercedes jedoch nicht auf. Das Produkt beherrscht nämlich ebenfalls die Basics. Dazu zählen das kontaktlose Bezahlen, ein hoher Sicherheitsstandard, der SMS-Service sowie die flexible Rückzahlungsoption.
Kund:innen, die einen umfassenderen Versicherungsschutz möchten, können zur teureren Mercedes Goldkarte greifen, die zusätzlich eine Reise-Krankenversicherung, eine Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung sowie eine Rechtsschutz-Versicherung im Verkehrsbereich beinhaltet.
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| Kartenname | Mercedes Credit Card Silber |
| Herausgeber | BW-Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Zinsloses Zahlungsziel ab Rechnungsstellung beträgt bis zu 40 Tage |
| Website | www.mercedes-creditcard.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 10 € |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
10,15 % (Dispositionskredit) |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die comdirect Visa Bankkarte ist eine zuverlässige Debitkarte, die alle comdirect-Kund:innen zu ihrem Girokonto erhalten, und das ohne einen Aufpreis zu zahlen. Die Visa Card lässt sich nicht nur im stationären Handel nutzen, sondern auch für Zahlungen im World Wide Web. Zudem ist eine Nutzung über Apple Pay, Google Pay oder Garmin Pay möglich, wodurch die Karte nicht zwingend physisch mitgeführt werden muss – Zahlungen können auch bequem über das Smartphone oder die Smartwatch erfolgen. Monatlich sind 3 Bargeldverfügungen umsonst, danach erhebt die comdirect eine Gebühr in Höhe von 4,90 Euro. Kund:innen, die mit der Karte häufiger Bargeld beziehen möchten, sollten das Bargeld-Plus-Paket hinzubuchen, das es für 6,90 Euro im Monat gibt. Damit fallen keine zusätzlichen Automatengebühren an.
Die Kerntätigkeit, das Bezahlen und Geldabheben, beherrscht die Debitkarte einwandfrei. Dennoch ist das Angebot keinesfalls perfekt. Im Gegensatz zur Kreditkarte, die es bei der comdirect für 1,90 Euro im Monat gibt, hat die Debitkarte keinen Überziehungsrahmen und bietet somit eine geringere finanzielle Flexibilität. Außerdem dürfen Nutzer:innen Zahlungen nicht auf mehrere Monate aufteilen, und Versicherungsleistungen lassen sich nur kostenpflichtig buchen. Darüber hinaus ist das comdirect-Girokonto inklusive Debit- und Girocard erst ab einem monatlichen Mindestgeldeingang von 700 Euro oder einer Wertpapiersparplanausführung kostenlos, außer für Studierende, Auszubildende und Praktikant:innen unter 28 Jahren.
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| Kartenname | comdirect Visa Bankkarte |
| Herausgeber | comdirect |
| Monatliches Zahlungsdatum | sofortige Abbuchung vom Girokonto |
| Website | https://www.comdirect.de/ |
| Kartentyp | Debit |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 14,9 € |
| Bargeldbezug: |
1,86 % p. M.
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| Sollzins p.a.: | 24,69 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank lohnt sich vor allem für Nutzer:innen, die auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte mit Versicherungspaketen sind, mit der sie online und im stationären Handel bezahlen können. Ein weiterer Vorteil ist das zinsfreie Zahlungsziel von bis zu 7 Wochen, was für einige Interessierte attraktiv sein kann.
Zwar bewirbt die Advanzia Bank die Karte als gebührenfrei, allerdings verlangt das Geldinstitut Zinsen fürs Geldabheben.
Während die Anbieter anderer Kreditkarten den offenen Rechnungsbetrag per Lastschrift einziehen, müssen Kund:innen der Advanzia Bank ihre Kartenschulden manuell überweisen. Dadurch besteht das Risiko, dass die Beträge versehentlich nicht beglichen werden und somit unnötige ungewollte Kosten anfallen.
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| Kartenname | Gebührenfrei Mastercard Gold |
| Herausgeber | Advanzia Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | 20. eines Monats |
| Website | www.gebuhrenfrei.com |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
| Bargeldbezug: |
ab 2,5 %
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| Sollzins p.a.: |
12,29 Dispozins bei Bonität |
| Jahresgebühr: |
99 Euro, 79 Euro mit dem Postbank Giro extra Plus |
Die Postbank Mastercard Platinum bietet einige Funktionen und Vorteile, die besonders für Vielreisende interessant sind. Zu den Leistungen zählen umfassende Versicherungen wie Reiseversicherungen und Mietwagen-Haftpflicht sowie vergünstigter Zugang zu Flughafenlounges weltweit. Zahlungen in Euro innerhalb der EU sind gebührenfrei, während bei Fremdwährungen eine Gebühr von 1,85 % anfällt. Bargeldabhebungen kosten mindestens 5,00 Euro.
Trotz der genannten Vorteile gibt es im Premiumsegment andere Kreditkarten mit einem deutlich umfassenderen Leistungsspektrum. Die Postbank Mastercard Platinum lohnt sich deshalb besonders für diejenigen, die bereits ein Girokonto bei der Postbank haben – mit dem Postbank Giro extra plus kostet die Karte übrigens 79 Euro statt 99 Euro – und eine Kreditkarte mit Versicherungsschutz von ihrem Geldinstitut wünschen. Für alle anderen könnten alternative Premiumkarten, die oft mehr Leistungen zu vergleichbaren Kosten bieten, die bessere Wahl sein.
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| Kartenname | Postbank Mastercard Platinum |
| Herausgeber | Postbank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.postbank.de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 15,6 % |
| Jahresgebühr: | 44 € dauerhaft |
Die Ausgabe einer Visa und einer Mastercard hat sich im Test des LBB-Kreditkarten-Doppels als besonders vorteilhaft erwiesen. Sollte die Visa Card einmal nicht akzeptiert werden, zahlst du eben mit der Mastercard. Die beiden Marktführer in der Kreditkarten-Welt garantieren gemeinsam eine riesige Abdeckung. Wenn du im Euro-Ausland aus Guthaben bezahlst oder Geld abhebst, fallen keine Kosten an.
Die Möglichkeit der Teilzahlung erhöht deine finanzielle Flexibilität. Im Kreditkarten-Banking kannst du diese Zahlungsweise mühelos einstellen. Als Teilzahler:in steht es dir frei, zwischen einer prozentualen oder festen Ratenzahlung zu wählen. Das Fehlen von Versicherungen und Bonuspunkten stellt einen Nachteil dar. Allerdings, angesichts der jährlichen Gesamtkosten von 44 Euro für beide Kreditkarten, lassen sich diese wenigen negativen Aspekte verkraften.
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| Kartenname | LBB-Kreditkarten-Doppel |
| Herausgeber | Landesbank Berlin |
| Monatliches Zahlungsdatum | sofort |
| Website | www.portal.lbb.de |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Open Debit Plus verbindet ein gebührenfreies Girokonto mit einer dauerhaft kostenlosen Debitkarte und bietet zusätzlich 1,5 % Guthabenzins. Für Reisende kann das Travel+-Paket flexibel zu- und abgeschaltet werden. Es beinhaltet Reiseversicherungen, gebührenfreie Fremdwährungszahlungen sowie bis zu fünf weltweite Abhebungen an Fremdautomaten. An allen über 40.000 Geldautomaten der Santander-Gruppe weltweit sind Bargeldabhebungen generell kostenlos.
Über die integrierten Partnerprogramme erhalten Karteninhaber:innen Zugang zu wechselnden Rabatten – etwa 10 % bei Sixt, 12 % bei TUI Musement oder bis zu 30 % bei Meller. Weitere Vergünstigungen betreffen Technikmiete, Sprachreisen, E-Bikes und Onlinekurse. Die Rabatte gelten aktionsbezogen und ausschließlich über die verlinkten Buchungswege.
Zudem ermöglicht die Openbank-App mobiles Bezahlen mit Apple Pay, Google Pay und weiteren Diensten. Eine Spendenfunktion rundet das Angebot ab: Kartenzahlungen können auf den nächsten vollen Euro aufgerundet werden, der Differenzbetrag wird an eine ausgewählte NGO oder Stiftung gespendet. Die Karte wird von der Openbank herausgegeben, einer Tochter der Santander-Gruppe.
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| Kartenname | Openbank Open Debit Plus |
| Herausgeber | Openbank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Sofortabbuchung |
| Website | www.openbank.de |
| Kartentyp | Debit |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Erfahre mehr über die Top-Kreditkarten mit Versicherung und wähle die passende Option für deine Bedürfnisse aus.
Die American Express Platinum Kreditkarte richtet sich an gut verdienende Personen, die häufig reisen und Wert auf Komfort und Luxus legen. Sie bietet ein Versicherungspaket, das beinahe sämtliche Lebensbereiche abdeckt. Karteninhaber:innen erhalten zudem attraktive Status-Upgrades und bevorzugte Behandlung bei Airlines, Mietwagenfirmen, Hotels und Restaurants und sammeln mit jedem Euro Umsatz Treuepunkte im Membership Rewards-Programm, die gegen Prämien oder Meilen bei Vielfliegerprogrammen eingelöst werden können.
| Bargeldbezug: |
4%
4%
4%
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| Sollzins p.a.: | 0 % |
| Jahresgebühr: | 720 € dauerhaft |
Die Amex Platinum ist ideal für Vielreisende mit gehobenen Ansprüchen. Bei Partner-Airlines, Mietwagenfirmen, Hotels und Restaurants profitieren Karteninhaber:innen von exklusiven Upgrades und bevorzugter Behandlung.
Pro 1 Euro Umsatz gibt es einen Punkt beim Treueprogramm Membership Rewards. Die Punkte behalten mit der Karte dauerhaft ihre Gültigkeit und lassen sich gegen attraktive Prämien eintauschen oder in Flugmeilen umwandeln. Obendrein beinhaltet die Karte ein umfassendes Versicherungspaket, sodass Reisen nicht nur komfortabler, sondern auch sicherer und sorgenfreier werden.
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| Kartenname | American Express Platinum Card |
| Herausgeber | American Express |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://www.americanexpress.com/de/ |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Ich bin seit Jahren überzeugter Nutzer der Platinum. Ein oft übersehener Vorteil, der auch in diesem Testbericht nicht erwähnt wird, ist der Valet-Parking-Service an Flughäfen. Die Karte bietet aus meiner Sicht einen enormen Mehrwert und ist jeden Cent wert. Absolut empfehlenswert!
Die Miles & More Gold Credit Card ist eine äußerst beliebte Vielflieger-Kreditkarte. Karteninhaber:innen profitieren von einem umfassenden Versicherungspaket, das insbesondere während Reisen von Vorteil ist. Zusätzlich erhalten sie telemedizinische Unterstützung im Falle von Krankheiten. Für jeden Kartenumsatz von 2 Euro werden 1 Miles & More Prämienmeile gutgeschrieben. Die gesammelten Meilen haben eine unbegrenzte Gültigkeitsdauer und können gegen Freiflüge, Status-Upgrades oder Sachprämien eingelöst werden. Weitere Vorteile der Karte sind Mietwagenrabatte und ein attraktiver Neukundenbonus.
| Bargeldbezug: |
2%
2%
2%
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| Sollzins p.a.: | 8,56 % |
| Jahresgebühr: | 138 € dauerhaft |
Die Miles & More Gold Kreditkarte richtet sich klar an Vielflieger:innen. Besonders die Kombination aus umfangreichen Reiseversicherungen, unbegrenzter Meilengültigkeit und 24/7 medizinischer Hilfe macht sie zu einem starken Begleiter auf Reisen.
Auch die Kooperation mit Vertragspartnern, um preiswerter an einen Mietwagen zu kommen, ist für Urlauber ein Pluspunkt. Die unbegrenzte Haltbarkeit von Miles & More Prämienmeilen ist eine weitere Stärke der Kreditkarte. Die gesammelten Meilen können vielseitig genutzt werden. Man hat die Möglichkeit, sie für attraktive Prämien einzulösen, sie in Statuspunkte umzuwandeln, die für die Festlegung des Vielfliegerstatus notwendig sind, oder sie alternativ auch für Zahlungen zu verwenden.
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| Kartenname | Miles & More Gold Credit Card |
| Herausgeber | DKB |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abrechnung erfolgt monatlich zu einem bestimmten Abrechnungsstichtag |
| Website | www.miles-and-more.com |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte ist eine ausgezeichnete Wahl für Vielreisende. Sie bietet ein umfassendes Versicherungspaket und ermöglicht das Sammeln von wertvollen Prämienmeilen, was besonders für Vielflieger:innen äußerst attraktiv ist. Eurowings-Passagiere genießen Vorteile wie kostenlose Sitzplatzreservierungen, bevorzugten Check-in und Zugang zur Fast Lane. Darüber hinaus ermöglicht die Karte kostenfreie Bargeldverfügungen im Ausland und verzichtet auf Fremdwährungsgebühren.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 19,64 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei99€ ab. 2. Jahr |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium ist besonders für Vielreisende geeignet. Generell wissen die Leistungen zu überzeugen, doch musst du ab dem zweiten Jahr bereit sein, knapp 100 Euro zu bezahlen. Die Karte sorgt für einen erhöhten Komfort, zum Beispiel durch die integrierte Sitzplatzreservierung und den bevorzugten Check-in, und im Ausland sind Bargeldverfügungen kostenlos. Auf eine Fremdwährungsgebühr wird auch verzichtet. Das Plastikgeld verfügt zudem auch über ganz typische Kreditkarten-Vorzüge. Dazu zählt die Ratenzahlung. Kund:innen ist es erlaubt, die Ausgaben über mehrere Monate aufzuteilen. Abseits der 8 Wochen, in denen eine zinsfreie Zahlung gestattet ist, fallen dann Zinsen an.
Abgerundet werden die Vorteile der Barclays Eurowings Kreditkarte Premium durch das vielleicht wichtigsten Merkmal einer Vielflieger-Kreditkarte – dem Sammeln von Prämienmeilen – und durch ein umfangreiches Versicherungspaket. Um den Versicherungsschutz in Anspruch nehmen zu können, muss deine Reise in deinem Heimatland sowohl starten als auch enden. Damit Reisen innerhalb deines Heimatlandes versichert sind, ist es erforderlich, dass du vor Reiseantritt mindestens eine Übernachtung in einem kostenpflichtigen Hotel oder einer vergleichbaren Unterkunft gebucht hast. Diese Regelung gilt ebenso für die Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Daher erhalten Carsharer und Personen, die einen Mietwagen im eigenen Land anmieten, ohne zuvor eine Reise mit mindestens einer Hotelübernachtung angetreten zu haben, keinen Schutz.
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| Kartenname | Barclays Eurowings Kreditkarte Premium |
| Herausgeber | Barclays |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 8 Wochen zinsfrei |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15 € |
Die TF Mastercard Gold lohnt sich aufgrund eines umfassenden Pakets an Reiseversicherungen für Nutzer:innen, die viel auf Achse sind. Doch das ist nicht alles – die Karte zeichnet sich auch durch ihre Gebührenfreiheit aus. Du kannst weltweit kostenfrei Bargeld abheben und Zahlungen tätigen, sowohl im Inland als auch im Ausland.
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 22,35 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die TF Bank Mastercard Gold ist eine solide Kreditkarte ohne Jahresgebühr mit einem Leistungsprofil, das vor allem auf Reisen überzeugt. Zahlungen und Bargeldabhebungen im Ausland sind gebührenfrei möglich. Außerdem profitierst du von den Sicherheitsfeatures der Mastercard und der Möglichkeit, die Karte mit Apple Pay oder Google Pay zu nutzen.
Gleichzeitig sollten einige Einschränkungen beachtet werden: Zwar sind Bargeldverfügungen kostenfrei, jedoch fallen ab dem Tag der Abhebung Zinsen in Höhe von 24,79 % p. a. an, sofern keine direkte Rückzahlung erfolgt. Auch auf Bonus- oder Vielfliegerprogramme wird verzichtet. Die voreingestellte Teilzahlungsfunktion kann teuer werden, wenn der gesamte Betrag nicht innerhalb von 51 Tagen beglichen wird.
Ein weiterer Nachteil ist das fehlende SEPA-Lastschriftverfahren. Die Rückzahlung muss aktiv per Überweisung erfolgen, was den Verwaltungsaufwand erhöht und das Risiko verspäteter Zahlungen – und damit verbundener Zinskosten – steigert.
Wer Reise- oder Mietwagenbuchungen über die Karte abwickelt, erhält 5 % Cashback. Darüber hinaus ist ein umfassendes Reiseversicherungspaket enthalten. Insgesamt bietet die TF Bank Mastercard Gold ein gutes Gesamtpaket – vorausgesetzt, die Zahlungsfristen werden eingehalten und die Kostenstruktur bleibt im Blick.
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| Kartenname | TF Mastercard Gold |
| Herausgeber | TF Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://tfbank.de |
| Kartentyp | Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Ich nutze die Karte seit ca 2 Monaten.Beantragung,identifizieren und freischalten hat nur paar Minuten gedauert und die Karte könnte ich mit Apple Pay sofort nutzenDie Rückzahlung erfolgt monatlich per Überweisung in Höhe 3% oder min.30 Euro
Super Karte kann ich nur weiterempfehlen
Revolut Metal ist weitaus mehr als nur eine Debitkarte. Es handelt sich um ein umfassendes Konto mit zahlreichen Vorteilen, das sich besonders für Kund:innen empfiehlt, die häufig im Ausland unterwegs sind. Neben einem umfangreichen Versicherungsschutz, Cashback und Vergünstigungen bei Reisebuchungen bietet diese Karte die Möglichkeit, monatlich bis zu 800 Euro gebührenfrei in bar abzuheben. Überdies können Nutzer:innen 3 kostenlose internationale Zahlungen pro Monat durchführen und haben die Freiheit, unbegrenzt Geld in 30 verschiedenen Fiat-Währungen wie Euro und US-Dollar umzutauschen.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | 135 € dauerhaft |
Die Revolut Metal richtet sich an anspruchsvolle, digitalaffine Personen, die Wert auf Flexibilität, internationale Einsatzmöglichkeiten und innovative App-Funktionen legen. Besonders Vielreisende und Personen mit regelmäßigem Bedarf an Fremdwährungszahlungen profitieren von kostenfreien Bargeldabhebungen bis 800 Euro monatlich, gebührenfreien internationalen Überweisungen und dem Zugang zu über 150 Währungen zum Interbankensatz. Die Karte eignet sich zudem für Familien durch die Möglichkeit, bis zu 5 Kinder-Konten zu verknüpfen, sowie für Personen, die moderne Finanztools und Co-Parenting-Optionen nutzen möchten.
Zu den Stärken zählen das umfassende Versicherungspaket, Cashback- und Bonusprogramme, eine benutzerfreundliche App mit Budget- und Analysefunktionen sowie die Integration von Apple Pay und Google Pay. Schwächen liegen in der monatlichen Gebühr von 13,99 Euro, den begrenzten Freikontingenten für Bargeldabhebungen und internationalen Überweisungen sowie fehlenden Leistungen wie Reiseabbruch- oder Reiserücktrittsversicherung.
Im Alltag überzeugt die Karte durch einfaches Bezahlen, weltweite Akzeptanz und innovative Features. Für Reisen bietet sie finanzielle Vorteile und Sicherheit, beim Online-Shopping profitieren Nutzende von Käuferschutz und Cashback. Im Vergleich zu anderen Premium-Debitkarten bietet Revolut ein besonders breites Spektrum an Zusatzleistungen. Insgesamt ist das Preis-Leistungs-Verhältnis für Vielnutzende und Reisende attraktiv, während Gelegenheitsnutzende die Kosten genau abwägen sollten
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| Kartenname | Revolut Metal |
| Herausgeber | Revolut |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.revolut.com |
| Kartentyp | Debit |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 5,99 € |
Auf Kreditkarten.com stellen wir dir eine optimale Plattform zur Verfügung, um die richtige Kreditkarte mit Versicherung zu finden. Du kannst unsere Suchleiste nutzen und gezielt nach Kategorien wie „Visa“, „Mastercard“, „American Express“, „kostenlos“ oder „Meilen“ filtern, um deine Suche anzupassen. Hier findest du die besten verfügbaren Angebote und kannst direkt die Kreditkarte auswählen, die am besten zu deinen persönlichen Anforderungen und deinem Zahlungsverhalten passt. Wenn du unsicher bist, welche Karte für dich die richtige Wahl ist, markiere sie einfach in unserer Infobox und füge sie unserem ausführlichen Vergleich hinzu. Klicke dann auf den blauen „Vergleich starten“-Button, um alle Vor- und Nachteile der ausgewählten Karten sorgfältig zu überprüfen. So kannst du bis zu 3 Angebote miteinander vergleichen und das perfekte Kartenmodell für dich ermitteln.
Wenn du trotzdem Schwierigkeiten hast, die perfekte Zahlungskarte zu entdecken, kannst du auf unseren umfangreichen Kreditkarten Vergleich zurückgreifen.
Unser Kreditkarten-Match ist eine weitere praktische Funktion, die dir bei der Auswahl deiner Kreditkarte hilft. Du gibst einfach deine geplante Verwendung der Karte, deine bevorzugte Abrechnungsweise und spezifische Vorlieben wie Anbieter, Kartentyp und Bonusprogramme an. Der Kreditkarten-Match listet dann alle passenden Kreditkarten auf und bietet ausführliche Bewertungen sowie Informationen zu den Anbietern.
Ein Vergleich von Kreditkarten mit Versicherung ist aus verschiedenen Gründen eine gute Idee:
Bei Kreditkarten.com ist uns Transparenz und unsere Unabhängigkeit von Kreditkartenanbietern besonders wichtig. Dies ist von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass unsere Nutzer:innen verlässliche und objektive Informationen erhalten. Erfahre, was genau uns zu deinem vertrauenswürdigen Vergleichsportal für Kreditkarten macht.
Unser Team von Finanzexpert:innen führt eine sorgfältige Untersuchung und Bewertung aller Kreditkarten anhand spezifischer, für Kreditkarten relevanter Kriterien durch.
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Dank des Kreditkarten Vergleichs auf Kreditkarten.com behältst du stets den Überblick über das vielfältige Angebot auf dem Kreditkartenmarkt. Egal, ob du nach einer Debitkarte, einer Revolving Kreditkarte, einer Charge Karte oder einer Prepaid Kreditkarte suchst – hier findest du die passende Zahlungskarte. Unser Team analysiert und bewertet jede Kreditkarte anhand folgender Kriterien:
In jeder Kategorie erfolgt eine Bewertung auf einer Skala von 1 (ungenügend) bis 5 (top). Die Gesamtbewertung einer Kreditkarte wird dann aus dem Durchschnittswert dieser Einzelbewertungen abgeleitet.
Auf unserer Vergleichsplattform findest du nicht nur die Gesamtbewertung, sondern auch die sogenannte Kategoriebewertung. Diese Bewertung legt einen stärkeren Fokus auf bestimmte Unterkategorien und bietet detaillierte Informationen zu den spezifischen Leistungen einer Karte. Beachte jedoch, dass der Wert der Gesamtbewertung unter Umständen erheblich von der Kategoriebewertung abweichen kann. Es kann also vorkommen, dass ein Kategoriesieger in der Gesamtwertung weiter unten platziert ist.
Auf der Suche nach der besten Kreditkarte mit Versicherung sind einige Kriterien zu beachten, die dir bei der Auswahl helfen:
Bei der Wahl einer Kreditkarte mit Versicherung spielen die Kosten eine wichtige Rolle. Achte auf Faktoren wie Jahresgebühren, Zinssätze und zusätzliche Gebühren wie Fremdwährungsgebühren oder Kosten für Bargeldabhebungen.
Die Art der Kreditkarte ist ein entscheidender Faktor. Du kannst zwischen verschiedenen Kartentypen wählen, darunter Debitkarten, Revolving- und Charge-Kreditkarten oder Prepaid-Kreditkarten. Jeder Kartentyp hat seine eigenen Vor- und Nachteile. Überlege, welcher Kartentyp am besten zu deinem Zahlungsverhalten passt und welche Funktionen du benötigst.
Vor der Entscheidung für eine Kreditkarte mit Versicherung ist es ratsam, den Anbieter sorgfältig zu prüfen. Berücksichtige dabei Aspekte wie Seriosität, Leistungen im Vergleich zur Konkurrenz, die Verfügbarkeit von Geldautomaten, Qualität des Online-Bankings sowie den Kundenservice und Support.
Deine Kreditkarte mit Versicherung sollten umfassenden Schutz bieten. Prüfe die Deckungssummen und Versicherungsbedingungen des Anbieters. Du bist häufig auf Reisen? Dann wähle eine Karte, die dir unterwegs den bestmöglichen Schutz bietet. Shopping-Begeisterte profitieren von umfassendem Einkaufsschutz.
Bonusprogramme können zusätzliche Vorteile bieten. Suche nach Karten, die Belohnungen wie Cashback, Einkaufsrabatte oder Treuepunkte anbieten, um von deinen Ausgaben zu profitieren.
Kreditkarten sind ein sicheres Zahlungsmittel. Dennoch ist es ratsam, die Sicherheitsmaßnahmen deines Kartenanbieters zu überprüfen, da sie von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein können. Suche nach Informationen zur Kartensicherheit und betrachte auch Erfahrungen anderer Nutzer:innen, um Einblicke in die Sicherheitspraktiken des Anbieters zu erhalten.
Die Vorzüge einer Kreditkarte mit Versicherung kommen in verschiedenen Lebenssituationen zum Tragen. Hier sind einige Beispiele, für welche Personengruppen diese Art von Karte besonders vorteilhaft sein kann:
Kreditkarten mit Versicherung bieten eine Reihe von Vorteilen und können in verschiedenen Lebenssituationen äußerst nützlich sein. Hier sind einige wichtige Vor- und Nachteile, die es zu berücksichtigen gilt:
Insgesamt bieten Versicherungen Kreditkarten mit Versicherung eine wertvolle Kombination aus finanzieller Flexibilität und zusätzlichem Schutz. Die Möglichkeit, teure Einkäufe abzusichern und sich vor finanziellen Risiken auf Reisen zu schützen, macht sie zu einer attraktiven Option für Kreditkartennutzer:innen. Zudem sind sie weltweit akzeptierte Zahlungsmittel und ermöglichen bequemes Bezahlen und Geldabheben im Ausland.
Dennoch ist es wichtig, die Vor- und Nachteile sorgfältig abzuwägen, da sie mit Selbstbeteiligung, versteckten Gebühren und begrenzten Leistungen einhergehen können. Bei der Auswahl einer Kreditkarte mit Versicherung ist es ratsam, die persönlichen Nutzungsgewohnheiten zu berücksichtigen. Letztendlich kann die richtige Wahl einer solchen Kreditkarte dazu beitragen, finanzielle Sicherheit und Komfort zu gewährleisten – im Alltag und auf Reisen.
Mit unserem Kreditkarten Vergleich findest du schnell und unkompliziert die beste Karte, die zu deinem Leben passt. Wir stehen dir dabei mit objektiven Informationen und einer transparenten Bewertung zur Seite, um sicherzustellen, dass du die ideale Kreditkarte mit Versicherung findest.
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Kreditkarten mit Versicherung können eine Vielzahl von Leistungen beinhalten. Zu den klassischen Versicherungen gehören Reiseversicherungen wie Reiserücktrittsversicherung, Auslandskrankenversicherung und Gepäckversicherung. Darüber hinaus können sie auch Einkaufsschutz, eine Mietwagenversicherung oder eine Haftpflichtversicherung anbieten. Die genauen Versicherungen variieren je nach Kreditkartenanbieter.
Ja, es gibt Kreditkarten mit Versicherung, die keine Jahresgebühr erheben. Diese kostenlosen Kreditkarten bieten oft grundlegende Versicherungsleistungen, die bereits wertvollen Schutz bieten können. Mit den Versicherungsleistungen gebührenpflichtiger Karten können diese Kartenmodelle jedoch meist nicht mithalten.
Wichtige Versicherungen für Reisen sind in der Regel Reiserücktrittsversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung und Gepäckversicherung. Die Reiserücktrittsversicherung deckt Stornokosten im Falle unerwarteter Ereignisse, die deine Reisepläne beeinträchtigen. Die Auslandskrankenversicherung bietet Schutz bei medizinischen Notfällen im Ausland, und die Gepäckversicherung hilft bei Verlust oder Beschädigung von Gepäck. Auch eine Mietwagenversicherung kann sich für Reisende oftmals auszahlen.
Ja, einige Kreditkarten mit Versicherung können Altersbeschränkungen haben. Die genauen Altersgrenzen variieren je nach Kartenanbieter und Kreditkartentyp. Es ist wichtig, die Geschäftsbedingungen der jeweiligen Kreditkarte zu überprüfen, um sicherzustellen, dass du sie erfüllst.
Die Kosten für Kreditkartenversicherungen sind oft in den üblichen Jahresgebühren der Karte enthalten. Im Allgemeinen gilt, dass umfangreichere Versicherungspakete tendenziell mit höheren Kreditkartengebühren einhergehen. Dabei können auch spezielle geldwerte Zusatzleistungen wie der Zugang zu Flughafenlounges eine Rolle spielen. Es gibt auch Fälle, in denen Versicherungen und Erweiterungen optional hinzugebucht werden können.
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Die Einrichtung eines Lastschriftverfahrens ist mittlerweile nach dem manuellen Ausgleich der ersten Rechnung möglich.
Danke für die Anmerkung, haben wir angepasst.
Viele Grüße aus der Redaktion.