Bezahlkarten mit dem Visa-Logo sind ein international gefragtes und anerkanntes Zahlungsmittel. Die Visa Kreditkartenorganisation bietet zahlreiche Bezahl- und Kartenarten an. Herausgeber der Visa Kreditkarten sind Filialbanken, Direktbanken und FinTechs. Die Karten unterscheiden sich hinsichtlich der Abrechnung, Konditionen und Leistungen. Unsere Finanzexpert:innen begleiten dich bei der Suche nach der idealen Kreditkarte.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 18,12 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die awa7 Kreditkarte ist einzigartig in ihrer Art. Sie zeichnet sich durch Nachhaltigkeit aus und ist kostenfrei. Sowohl bei Zahlungen in Fremdwährungen als auch bei Bargeldabhebungen fallen keine Gebühren an. Es ist jedoch zu beachten, dass bei Nutzung des Kreditrahmens Sollzinsen in Höhe von 18,12 % berechnet werden. Aus diesem Grund empfehlen wir dringend, ausstehende Beträge stets vollständig zu begleichen.
Im Gegensatz zu anderen Kreditkarten bietet die awa7 kein Vielfliegerprogramm oder kostenlose Versicherungen. Die herausragende Zusatzleistung der Karte ist der Klimaschutz. Darüber hinaus profitieren Inhaber:innen der Kreditkarte von Cashback auf Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus sowie von verschiedenen Rabattaktionen und Bonusleistungen der Hanseatic Bank Vorteilswelt.
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| Kartenname | awa7 Visa Kreditkarte |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | zwischen dem 25. und 31. eines Monats |
| Website | https://awa7.de/ |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,00 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: Bis 1.000 Euro (0 %); über 1.000 Euro (2 %) ; Abhebungen weltweit: Bis 1.000 Euro (0 %); über 1.000 Euro (2 %)
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Vorteile lassen sich in die Nutzung und den finanziellen Bonus aufteilen. Bei der Verwendung sticht das kostenlose Geldabheben bis zu 1.000 Euro monatlich heraus. Auch entfallen die Wechselgebühren komplett. Bezüglich der finanziellen Vorteile sind die kostenlosen Abos bei Spotify, Netflix und Amazon Prime zu nennen. Dazu kommen die Buchungsvorteile bei Airbnb und Expedia.
Obendrein haben wir mit der Obsidian-Karte Zugang zu Crypto.com Private. Inbegriffen ist hier ein bevorzugter Kundendienst, Reports und Zutritt zu Events. Der freie Eintritt in die Flughafenlounge, das Privatjet Partnerprogramm und die Bonus-Belohnungen sind gewissermaßen nur das Sahnehäubchen.
| Kartenname | Crypto.com Visa Card Obsidian |
| Herausgeber | Crypto.com |
| Monatliches Zahlungsdatum | - |
| Website | www.crypto.com |
| Kartentyp | Krypto |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 50,00 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 4 %, mindestens jedoch 5,95 Euro ; Abhebungen weltweit: kostenlos
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| Sollzins p.a.: | 19,49 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei99,00€ ab. 2. Jahr |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium ist besonders für Vielreisende geeignet. Generell wissen die Leistungen zu überzeugen, doch musst du ab dem zweiten Jahr bereit sein, knapp 100 Euro zu bezahlen. Die Karte sorgt für einen erhöhten Komfort, zum Beispiel durch die integrierte Sitzplatzreservierung und den bevorzugten Check-in, und im Ausland sind Bargeldverfügungen kostenlos. Auf eine Fremdwährungsgebühr wird auch verzichtet. Das Plastikgeld verfügt zudem auch über ganz typische Kreditkarten-Vorzüge. Dazu zählt die Ratenzahlung. Kund:innen ist es erlaubt, die Ausgaben über mehrere Monate aufzuteilen. Abseits der 8 Wochen, in denen eine zinsfreie Zahlung gestattet ist, fallen dann Zinsen an.
Abgerundet werden die Vorteile der Barclays Eurowings Kreditkarte Premium durch das vielleicht wichtigsten Merkmal einer Vielflieger-Kreditkarte – dem Sammeln von Prämienmeilen – und durch ein umfangreiches Versicherungspaket. Um den Versicherungsschutz in Anspruch nehmen zu können, muss deine Reise in deinem Heimatland sowohl starten als auch enden. Damit Reisen innerhalb deines Heimatlandes versichert sind, ist es erforderlich, dass du vor Reiseantritt mindestens eine Übernachtung in einem kostenpflichtigen Hotel oder einer vergleichbaren Unterkunft gebucht hast. Diese Regelung gilt ebenso für die Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Daher erhalten Carsharer und Personen, die einen Mietwagen im eigenen Land anmieten, ohne zuvor eine Reise mit mindestens einer Hotelübernachtung angetreten zu haben, keinen Schutz.
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| Kartenname | Barclays Eurowings Kreditkarte Premium |
| Herausgeber | Barclays |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 8 Wochen zinsfrei |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15,00 € |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 13,60 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Mit der GenialCard fallen bei Geldabhebungen und Zahlungen am Kassenterminal weltweit keine Kosten an. Das macht die Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank zu einer guten Gefährtin in allen Lebenslagen. Mit einem Vielfliegerprogramm oder kostenlosen Versicherungen ist die Karte zwar nicht ausgestattet, Inhaber:innen der GenialCard haben jedoch Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.
Übrigens: Die Kreditkarte ist zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Nachdem du die Karte in Empfang genommen hast, kannst du die Einstellung im Online-Banking oder in der Mobile App nach deinen Wünschen anpassen.
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| Kartenname | Hanseatic Bank GenialCard |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.hanseaticbank.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,00 € |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 18,24 % |
| Jahresgebühr: | 99,00€ dauerhaft |
Zu den großen Stärken der Barclays Platinum Double gehört das umfangreiche Versicherungspaket, zu dem auch eine Reiseabbruchs- und Reiserücktrittsversicherung gehört. Ebenfalls sind eine Vollkaskoversicherung und eine Auslandsreise-Krankenversicherung integriert. Online-Bestellungen sind bei Verlust oder Beschädigung bis zu einer Summe von 1.000 Euro je Artikel und 2.000 Euro im Jahr geschützt (bis zur Haustür).
Ein weiteres Highlight: die Garantie-Verlängerung. Denn die gesetzliche Gewährleistungsfrist dehnt sich bei Käufen über die Barclays Platin-Karte um ein vollständiges Jahr aus. Kontaktloses Bezahlen und die Ratenzahlung gehören ebenfalls zum Leistungsspektrum. Der flexible Zinssatz ist ein wenig verwirrend. Vorteile gibt es für langjährige Kund:innen. Bei der Rückzahlung in Teilbeträgen fällt der Sollzinssatz mit 18,24 Prozent relativ hoch aus.
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| Kartenname | Barclays Platinum Double |
| Herausgeber | Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 59 Tage nach Kauf |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15,00 € |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 12,82 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei35,00€ ab. 2. Jahr |
Die Hanseatic GoldCard ist eine leistungsstarke Visa Karte, mit der weltweit kostenlose Bargeldabhebungen möglich sind. Zahlungen sind jedoch nur innerhalb der Eurozone umsonst. Bei Transaktionen in Fremdwährungen außerhalb des EU-Rames erhebt die Hanseatic Bank 2 % den Umsatz. Das Highlight der Kreditkarte ist ein umfangreiches Versicherungspaket, das sich insbesondere für Reisende lohnt. Auch die Deckungssummen (z.B. bis zu 100.000 Euro bei der Auslandskrankenversicherung) haben eine volumenstarke Höhe.
Zahlt man die Kartenumsätze stückweise zurück, entstehen recht hohe Sollzinsen. Deshalb sollten Nutzer:innen die Schulden nach Möglichkeit in einem Rutsch begleichen. Die GoldCard ist übrigens zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Diese Einstellung können Kund:innen im Online-Banking oder in der übersichtlichen Mobile App der Hanseatic Bank ändern.
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| Kartenname | Hanseatic Bank GoldCard |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 20 Tage nach Erhalt der monatlichen Rechnung |
| Website | www.hanseaticbank.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,00 € |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 14,85 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei35,00€ ab. 2. Jahr |
Im ersten Jahr entfällt die Jahresgebühr für die ICS Visa World Gold Card, eine Partnerkarte ist grundsätzlich kostenlos. Nutzer:innen der Kreditkarte sparen zudem bei der Urlaubsbuchung über Booking.com und dürfen die PIN frei wählen. Negativ sind das etwas mäßige Versicherungspaket und die fehlende Verknüpfung zu Apple Pay und Google Pay anzumerken.
Die Kreditkarte lohnt sich vor allem für Nutzer:innen, die eine preiswerte Auslandskrankenversicherung (Barmenia Krankenversicherung) in Anspruch nehmen möchten. Das bequeme Bezahlen und Geldabheben im Ausland sind weitere Argumente, die für die Karte sprechen.
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| Kartenname | ICS Visa World Card Gold |
| Herausgeber | International Card Services |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.icscards.de/kreditkarten/visa-world-card-gold |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 10,00 € |
Die awa7 ist eine klassische Visa Kreditkarte mit Kreditrahmen, die keine Jahresgebühr verursacht. Auch bei Bargeldabhebungen oder Zahlungen in Fremdwährungen fallen keine Kosten an. Zusätzlich zum kostenfreien Angebot schützen Karteninhaber:innen automatisch das Klima: Für jedes neue Kartenkonto pflanzt der Anbieter mindestens 10 Bäume, und für jeden Kartenumsatz von 100 Euro wird ein weiterer Baum gepflanzt. Durch die Kombination aus gebührenfreier Nutzung und Klimaschutz steht die awa7 an der Spitze des Visa Vergleichs. Sie erhält übrigens auch die höchste Bewertung unter den besten kostenlosen Visa Kreditkarten.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 18,12 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die awa7 Kreditkarte ist einzigartig in ihrer Art. Sie zeichnet sich durch Nachhaltigkeit aus und ist kostenfrei. Sowohl bei Zahlungen in Fremdwährungen als auch bei Bargeldabhebungen fallen keine Gebühren an. Es ist jedoch zu beachten, dass bei Nutzung des Kreditrahmens Sollzinsen in Höhe von 18,12 % berechnet werden. Aus diesem Grund empfehlen wir dringend, ausstehende Beträge stets vollständig zu begleichen.
Im Gegensatz zu anderen Kreditkarten bietet die awa7 kein Vielfliegerprogramm oder kostenlose Versicherungen. Die herausragende Zusatzleistung der Karte ist der Klimaschutz. Darüber hinaus profitieren Inhaber:innen der Kreditkarte von Cashback auf Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus sowie von verschiedenen Rabattaktionen und Bonusleistungen der Hanseatic Bank Vorteilswelt.
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| Kartenname | awa7 Visa Kreditkarte |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | zwischen dem 25. und 31. eines Monats |
| Website | https://awa7.de/ |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,00 € |
Auf dem ersten Platz der Visa Premium-Karten landet die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium. Denn: Die goldene Meilenkarte, die Eurowings in Kooperation mit Barclays herausbringt, ist ideal für Reisende. Sie beinhaltet ein umfangreiches Versicherungspaket und ermöglicht das Sammeln von Prämienmeilen, was besonders für Vielflieger attraktiv ist. Eurowings-Passagiere profitieren zudem von Annehmlichkeiten wie einer integrierten Sitzplatzreservierung und bevorzugtem Check-in. Bargeldverfügungen im Ausland sind kostenlos, und es fallen keine Gebühren für Fremdwährungen an.
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Inland: 4 %, mindestens jedoch 5,95 Euro ; Abhebungen weltweit: kostenlos
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| Sollzins p.a.: | 19,49 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei99,00€ ab. 2. Jahr |
Die Barclays Eurowings Kreditkarte Premium ist besonders für Vielreisende geeignet. Generell wissen die Leistungen zu überzeugen, doch musst du ab dem zweiten Jahr bereit sein, knapp 100 Euro zu bezahlen. Die Karte sorgt für einen erhöhten Komfort, zum Beispiel durch die integrierte Sitzplatzreservierung und den bevorzugten Check-in, und im Ausland sind Bargeldverfügungen kostenlos. Auf eine Fremdwährungsgebühr wird auch verzichtet. Das Plastikgeld verfügt zudem auch über ganz typische Kreditkarten-Vorzüge. Dazu zählt die Ratenzahlung. Kund:innen ist es erlaubt, die Ausgaben über mehrere Monate aufzuteilen. Abseits der 8 Wochen, in denen eine zinsfreie Zahlung gestattet ist, fallen dann Zinsen an.
Abgerundet werden die Vorteile der Barclays Eurowings Kreditkarte Premium durch das vielleicht wichtigsten Merkmal einer Vielflieger-Kreditkarte – dem Sammeln von Prämienmeilen – und durch ein umfangreiches Versicherungspaket. Um den Versicherungsschutz in Anspruch nehmen zu können, muss deine Reise in deinem Heimatland sowohl starten als auch enden. Damit Reisen innerhalb deines Heimatlandes versichert sind, ist es erforderlich, dass du vor Reiseantritt mindestens eine Übernachtung in einem kostenpflichtigen Hotel oder einer vergleichbaren Unterkunft gebucht hast. Diese Regelung gilt ebenso für die Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Daher erhalten Carsharer und Personen, die einen Mietwagen im eigenen Land anmieten, ohne zuvor eine Reise mit mindestens einer Hotelübernachtung angetreten zu haben, keinen Schutz.
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| Kartenname | Barclays Eurowings Kreditkarte Premium |
| Herausgeber | Barclays |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 8 Wochen zinsfrei |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15,00 € |
Die PAYBACK Visa Flex+ Karte bietet eine Reihe von Vorzügen. Ein herausragendes Merkmal: PAYBACK Punkte verfallen nicht. Das macht sie zu einer attraktiven Bonuskarte. Bereits bei der Beantragung der PAYBACK Visa Flex+ erhalten Nutzer:innen eine Gutschrift von bis zu 3.000 Bonuspunkten. Weitere Vorteile dieser Karte sind die kostenlose Nutzung von Geldautomaten weltweit und das Fehlen von Fremdwährungsgebühren.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei18,00€ ab. 2. Jahr |
Die PAYBACK Visa Kreditkarte hält einige bemerkenswerte Features bereit. Besonders attraktiv ist die Tatsache, dass PAYBACK Punkte nicht verfallen, was sie als Bonus-Karte noch interessanter macht. Zusätzlich können Nutzer:innen bereits für die Beantragung der Karte bis zu 3.000 Extra-Punkte als Gutschrift erhalten.
Weitere Vorteile dieser Karte sind, dass weltweit Geldautomaten kostenlos genutzt werden können und keine Fremdwährungsgebühren anfallen. Außerdem erfordert die Beantragung bei der BW Bank, dem Herausgeber der Karte, keine Eröffnung eines neuen Girokontos; die Karte lässt sich einfach mit dem bestehenden Konto verknüpfen. Im Gegensatz zur Vorgängerkarte PAYBACK Visa Flex+ bietet die PAYBACK Visa Kreditkarte keine Möglichkeit zur Teilzahlung. Dennoch entfällt auch hier die Sorge über hohe Sollzinsen und potenzielle Überschuldung. Die Abrechnung erfolgt stattdessen monatlich in voller Höhe, was eine transparente und kontrollierte Finanzführung ermöglicht.
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| Kartenname | PAYBACK Visa Kreditkarte |
| Herausgeber | BW-Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach) |
| Website | www.payback.de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 5,45 € |
Unter den Visa Prepaidkarten sticht die PAYBACK Visa Kreditkarte auf Guthabenbasis besonders hervor. Sie vereint die traditionellen Merkmale einer Prepaidkarte mit den Vorteilen einer PAYBACK Karte. Pro 5 Euro Kartenumsatz erhalten die Nutzer:innen einen zusätzlichen Bonuspunkt gutgeschrieben. Durch diese Kombination profitieren sie von den flexiblen Einsatzmöglichkeiten einer Prepaidkarte und können gleichzeitig PAYBACK Punkte sammeln und profitieren von den zahlreichen Prämien und Vorteilen. Der Bargeldbezug ist im Euroraum sowie in Schweden, Norwegen, der Schweiz und Rumänien umsonst.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung möglich |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei29,00€ ab. 2. Jahr |
Es gibt durchaus einige Argumente, die für die PAYBACK Visa Kreditkarte auf Guthabenbasis sprechen. Die Karte ist im ersten Jahr kostenlos erhältlich, Zahlungen und Barverfügungen innerhalb des Euroraumes sowie in Schweden, Norwegen, der Schweiz und Rumänien sind zudem gratis. Anderswo fällt eine Fremdwährungsgebühr in Höhe von 1,75 % an.
Die Möglichkeit, mit der Karte PAYBACK Punkte zu sammeln, ist ein klarer Pluspunkt. Die gesammelten Bonuspunkte behalten übrigens dauerhaft ihre Gültigkeit. Voraussetzung ist, dass die Karteninhaber:innen weiterhin am PAYBACK Programm teilnehmen. Werden über einen Zeitraum von 3 Jahren keine PAYBACK Punkte gesammelt, verfallen sie. Zwar lockt PAYBACK neue Kund:innen mit einem Willkommensbonus, dieser fällt jedoch mit gerade einmal 150 Bonuspunkten eher mickrig aus. Bei anderen PAYBACK Karten erhalten Nutzer:innen auf Anhieb bis zu 3.000 Punkte gutgeschrieben. Ein Vorteil der Karte: Die Visa auf Guthabenbasis ist ohne SCHUFA-Auskunft erhältlich und ist deshalb eine gute Wahl für Personen mit schlechter Bonität.
| Kartenname | PAYBACK Visa Kreditkarte auf Guthabenbasis |
| Herausgeber | BW-Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Abhängig von der Kartenaktivierung (erstmals 4 Wochen danach) |
| Website | www.payback.de |
| Kartentyp | Prepaid |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 5,45 € |
Kreditkarten.com bietet dir eine Möglichkeit, einen Visa Kreditkarten Vergleich durchzuführen. Du gelangst einfach zu gewünschten Ergebnissen. Alle Informationen liefern wir dir kostenlos und unverbindlich.
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Anhand dieser 6 Kriterien findest du eine Visa Kreditkarte, die deinem Zahlungsverhalten und deinen Bedürfnissen am besten gerecht wird:
Die Kosten für eine Visa Kreditkarte sind von Angebot zu Angebot verschieden. Eine Rolle spielen die Art der Karte, der Kartenherausgeber und dazugehörige Funktionen und Vorteile.
Mögliche Kosten bei Kreditkarten können sein:
Die Jahresgebühren von Visa Kreditkarten reichen von 0 Euro bis 100 Euro.
Zinsen bis zu 20 % werden fällig, wenn die Kartenabrechnung nicht komplett beglichen und für den Saldoausgleich Ratenzahlung gewählt wird.
Im Ausland können spezielle Entgelte für den Auslandseinsatz anfallen. Häufig wird bei Abhebungen am Geldautomat eine Bargeldabhebungsgebühr zusätzlich fällig. Mithilfe unseres Kreditkarten Vergleichs findest du jedoch auch eine Reihe an Visa Karten, mit denen eine solche Gebühr nicht anfällt.
Im Preis- und Leistungsverzeichnis sind weitere Gebühren aufgeführt. Berechnet werden diese unter anderem für Ersatzkarten, Zweitkarten oder spezielle Dienstleistungen.
Verhindern lassen sich unnötige Kosten durch eine entsprechende Kartenwahl und clevere Kartennutzung. Visa Kreditkarten mit Kreditrahmen bieten ein Zahlungsziel von meist 30 Tagen. Bei einem vollständigen Begleichen der Abrechnung ist ein Kurzzeitkredit für dich kostenlos.
Visa Kreditkarten sind in mehreren Kartentypen erhältlich. Sie unterscheiden sich vor allem in der Form der Abrechnung der Umsätze. Zu den Kartentypen zählen Charge Kreditkarten, Revolving Cards und Debitkarten sowie Prepaid-Kreditkarten.
Große deutsche Banken führen häufig Charge Kreditkarten mit dem Visa-Logo. Der Ausgleich der Kartenumsätze erfolgt per Lastschrift – vornehmlich am Monatsende. Charge Karten verfügen nicht über die Flexibilität einer Revolving Card, bei der der Ausgleich per Einmalzahlung oder unter Nutzung der Teilzahlungsoption per Ratenzahlung erfolgen kann.
Die Visa Debitkarte ist eine reine Bezahlkarte und ein häufiges Angebot von Direktbanken und FinTechs. Die Abrechnung der Umsätze erfolgt zeitnah bzw. unmittelbar durch das Abbuchen vom Girokonto.
Auch wenn der Visa Debitkarte die eigentliche Kreditfunktion fehlt, hast du mit ihr Zugang zu den Vorteilen des Visa-Netzwerks. Einsetzbar ist sie beim Online-Shopping und für Bargeldabhebungen weltweit, so wie reguläre Kreditkarten.
Visa Prepaid Kreditkarten gehören ebenfalls zu den Bezahlkarten. Da sie auf Guthabenbasis funktionieren, erfolgt die Ausgabe oftmals ohne SCHUFA-Abfrage. Dadurch eignen sie sich besonders für Minderjährige oder für Menschen mit unregelmäßigem Einkommen und schlechter Bonität.
Wesentliche Vorteile einer Debitkarte oder Prepaidkarte sind eine jederzeitige Kostenkontrolle und Kartensicherheit. Allerdings gibt es bei diesen Kartentypen Einsatzeinschränkungen bei der Kautionshinterlegung bei Mietwagen- und Hotelbuchungen, die häufig eine vollwertige Kreditkarte erfordern.
Wer sich eine Kreditkarte zulegt, weil er deren Vorteile bei Reisen im Ausland oder internationalen Zahlungen nutzen möchte, möchte hinsichtlich der Kartenakzeptanz weitgehend frei von Einschränkungen sein. Visa Kreditkarten sind ein weltweit nutzbares und anerkanntes Zahlungsmittel. Die Akzeptanz bei Händlern und Banken ist sehr hoch. Visa ist die am meisten akzeptierte Kreditkartenmarke in der Welt. Das Unternehmen verweist auf die Möglichkeit von Kartenzahlungen in über 200 Ländern und Regionen an rund 46 Millionen Akzeptanzstellen.
Die Akzeptanz von Visa Kreditkarten ist in den USA und Europa besonders hoch. Nahezu alle Händler:innen, Supermärkte, Tankstellen, Restaurants und Online-Shops akzeptieren Kreditkarten des US-Unternehmens. Geringer ist die Akzeptanz in China; aus Russland hat sich Visa wegen des Ukraine-Krieges zurückgezogen.
Akzeptanzstellen weisen sich für gewöhnlich mit dem Visa-Logo aus. Du bist dort mit einer Standard Visa Kreditkarte ebenso willkommen wie mit einer Premium Kreditkarte. Spezielle Zusatzleistungen und Services können an einen Premiumstatus gebunden sein.
Bonusprogramme und zusätzliche Angebote steigern den Nutzen von Kreditkarten. Das Visa-Netzwerk verfügt über exklusive Partnerschaften, die spezielle Angebote für Kreditkarteninhaber:innen bereitstellen. Geld sparen kannst du durch Ermäßigungen wie Shopping-, Mietwagen- oder Reiserabatt. Vielflieger-Prämien, Reiseversicherungen oder Zugang zu Flughafenlounges sind mögliche Bestandteile von Bonusprogrammen.
Vor allem Visa Premium-Kreditkarten sind meist umfangreich mit Zusatzleistungen ausgestattet. Vielreisende profitieren von geldwerten Vorteilen. Auch mit einigen kostenlosen Visa Kreditkarten ist die Teilnahme an Bonusprogrammen möglich. Karten mit Premium-Status bieten jedoch üblicherweise Zugang zu Vorteilen von größerem Wert.
Visa Kreditkarten gelten als sicheres Zahlungsmittel. Das Unternehmen sorgt mit modernsten Sicherheitsstandards dafür, dass Karteninhaber:innen wirksam vor Betrug und Missbrauch geschützt werden. Die Kreditkarten sind für gewöhnlich mit der EMV-Chip-Technologie ausgestattet, was ein effektives Mittel gegen Datendiebstahl ist und das Bezahlen an Kassenterminals sicher macht. Höchste Sicherheit bietet dabei kontaktloses Bezahlen.
Zur Kartensicherheit tragen ein Null-Haftungsschutz, die 3D-Secure-Authentifizierung und Betrugsüberwachung bei. Visa-Kreditkarteninhaber:innen haften nicht für Schäden, die durch unberechtigte Abbuchungen entstehen. Die Haftung dafür liegt beim jeweiligen Kartenanbieter.
Für eine maximale Sicherheit ist es notwendig, dass die jeweiligen Akzeptanzstellen Sicherheitsanforderungen an ihren Terminals aktuell und vollständig umsetzen. Es kann sinnvoll sein, Erfahrungen mit einem Kartenanbieter gesondert zu recherchieren, wie es um die Kartensicherheit und den Notfallservice im Fall der Fälle bestellt ist.
Visa Kreditkarten eignen sich für Verbraucher:innen, die bequem und sicher Einkäufe bezahlen möchten. Eventuelle Belohnungen oder andere Vorteile, die mit der Kartennutzung einhergehen, steigern den Wert der Kreditkarte.
Die Karten eignen sich unter anderem für folgende Personengruppen:
Visa Kreditkarten mit Kreditrahmen bergen gewisse Risiken (Schuldenrisiko, Kreditrisiko), wodurch sie für bestimmte Personen weniger oder gar nicht geeignet sind. Du solltest vor einer Entscheidung sorgfältig prüfen, ob ein Angebot deinen finanziellen Bedürfnissen gerecht wird.
Der Kreditkartenmarkt ist durch eine Vielzahl von Visa Kreditkarten unterschiedlicher Anbieter gekennzeichnet. Diese entscheiden unabhängig voneinander und frei über Preise und Leistungen, was unterschiedliche Gebühren, Zinsen, Belohnungen und sonstige Bedingungen für eine jeweilige Visa Card zur Folge hat. Hier sind einige Vorteile und Nachteile von Visa Kreditkarten, die bei der Kartenwahl relevant sein können:
Fazit: Visa Kreditkarten sind ein ausgezeichnetes Zahlungsmittel für alle Bereiche des Lebens. In unserem Visa Kreditkarten Vergleich werden Visa Karten verschiedener Anbieter mit ihren Vorteilen und Nachteilen vorgestellt und von unabhängigen Finanzexpert:innen bewertet. Diese Informationen werden dir beim Finden einer für dich persönlich geeigneten Kreditkarte eine Hilfe sein.
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Mastercard- und Visa-Kreditkarten sind weltweit einsetzbare Zahlungsmethoden mit ähnlichen Funktionen und Vorteilen. Einige Unterschiede zwischen den beiden finden sich bezüglich Akzeptanz, Zinssätze, Belohnungen und Sicherheit: Die Akzeptanz von Visa und Mastercard ist weltweit hoch. Dennoch kann es vorkommen, dass eine Visa Karte von einem bestimmten Händler nicht akzeptiert wird, während eine Mastercard bei einer Zahlung angenommen wird und umgekehrt.
Die ausgebenden Karteninstitute berechnen Zinssätze und Gebühren entsprechend ihres jeweiligen Preismodells. Die Kosten variieren daher je nach Kreditkarte und Anbieter. Visa- und Mastercard-Inhaber:innen haben oftmals Zugang zu unterschiedlichen Bonusprogrammen und Vorteilen wie Reiseversicherungen, Preisermäßigungen und Cashback-Programme.
Karten der beiden Unternehmen verfügen über gleichwertige Sicherheitsmerkmale und Sicherheitsfunktionen wie Betrugsüberwachung und Haftungsfreistellung im Betrugsfall bzw. bei nicht autorisierten Transaktionen.
Der wesentliche Unterschied zwischen Visa Kreditkarte und einer Debitkarte besteht in der Art der Abrechnung der Kartenumsätze. Eine klassische Kreditkarte verfügt über einen Kreditrahmen. Die Kartenumsätze werden innerhalb eines bestimmten Zeitraums, meist innerhalb von 30 Tagen, abgerechnet. Karteninhaber:innen haben bei einigen Karten die Option, den Kreditbetrag in Raten zu begleichen. Dafür werden Zinsen von teilweise bis zu 20 % erhoben.
Umsätze mit einer Visa Debitkarte werden unmittelbar über das angeschlossene Girokonto abgerechnet. Das Kontoguthaben gibt die maximalen Ausgaben vor. Debitkarten bieten Inhaber:innen eine optimale Kontrolle über die Ausgaben. Der Aufbau von Schulden wird verhindert.
Visa Kreditkarten sind im Allgemeinen sehr sicher, da sie mehrere Schutzmechanismen haben, um Betrug und Missbrauch zu verhindern. Zu den Sicherheitsmaßnahmen, die die Karten bieten, gehören die EMV-Chip-Technologie, Betrugsüberwachung, Null-Haftungsschutz bei betrügerischen Aktivitäten (Zero Liability Protection) und das 3D-Secure-Verfahren (inklusive Sicherheitsprotokoll „Verified by Visa“).
All diese Sicherheitsmaßnahmen nehmen Karteninhaber:innen nicht aus der Verantwortung für den Umgang mit ihrer Visa Kreditkarte. Sichere Aufbewahrung der Kreditkarte, Nicht-Weitergabe der PIN und das regelmäßige Prüfen der Kartenabrechnungen zählen zu den grundsätzlichen Pflichten.
Die Akzeptanz von Visa Kreditkarten ist weltweit gegeben. Visa ist eine der erfolgreichsten Kreditkartenmarken; laut dem Unternehmen gibt es über 46 Millionen Akzeptanzstellen in über 200 Ländern und Regionen, die Zahlungen mit Visa Karten gestatten. Große Einzelhändler, Geschäfte, Fluggesellschaften, Hotels oder Restaurants weisen sich mit dem Visa-Logo als Akzeptanzstelle und Partner im Netzwerk aus.
Einschränkungen hinsichtlich der Verwendung von Visa Kreditkarten kann es in kleineren Geschäfte geben. Manchmal werden nur bestimmte Arten von Visa Karten akzeptiert. In großen Städten und Touristenzentren ist der Einsatz von Visa Karten praktisch ohne Einschränkungen möglich.
Viele Visa Kreditkarten, jedoch nicht alle, können mit mobilen Zahlungsdiensten wie Apple Pay und Google Pay genutzt werden. Die Nutzbarkeit hängt vom jeweiligen Kartenanbieter ab. Ob deine Kreditkarte mit diesen mobilen Zahlungslösungen kompatibel ist, erfährst du für gewöhnlich auf der Webseite des kartenausgebenden Unternehmens.
Visa Kreditkarten gibt es seit 1958, als sie von der Bank of America erstmals in den USA eingeführt wurden. Das Unternehmen startete in jenem Jahr als „BankAmericard“ ein Kreditkartenprogramm. Seit 1976 firmiert die Kartenorganisation unter dem Namen „Visa“. Das Unternehmen gehört zu den führenden Anbietern für digitale Zahlungen und ist mit Kreditkarten und elektronischen Zahlungssystemen in über 200 Ländern und Regionen aktiv.
In Deutschland überprüfen Finanzinstitute und Banken die Kreditwürdigkeit von Antragsteller:innen für Kredite und kreditähnliche Produkte (Kreditkarte, Girokonto) unter Einbeziehung der SCHUFA. Darin einbezogen sind alle Visa Kreditkarten, die mit einem Kreditrahmen ausgestattet sind. Möchtest du eine Bezahlkarte mit Visa-Logo, ohne dass bei Antragstellung ein SCHUFA-Check durchgeführt wird, empfiehlt sich eine Bezahlkarte, die auf Guthabenbasis funktioniert.
V-Pay ist ein spezielles Angebot für Debitkarten von Visa, welches für den europäischen Markt entwickelt wurde. V-Pay Karten sind keine Kreditkarten; sie bieten nur Debitfunktionen: Die jeweiligen Debitkarten können ausschließlich im Rahmen des jeweiligen Guthabens auf dem dazugehörenden Girokonto verwendet werden. V-Pay-Karten können allgemein an Akzeptanzstellen mit dem Visa-Logo wie Kreditkarten verwendet werden. Einschränkungen bestehen bei der Akzeptanz im Ausland dahin gehend, dass das V-Pay-Programm in erster Linie für die Verwendung in Europa entwickelt wurde.
Wähle bis zu 3 Karten aus
– vollständiger Zahlungsausgleich bis 1000 € erst nach Anruf beim Support
– Abrechnung am 8. des Monats, Abbuchung erst 10 Tage später, Gutschrift demzufolge nach gut 2 Wochen – derweil grenzwertiger Kreditrahmen
– Erhöhung des Kreditrahmens erst auf Antrag nach 12 Monaten
– schlechter Kundensupport, miese Kommunikation, mangelnde Kundenorientierung
Vielen Dank für deine Erfahrungen mit der PayBack Visa Flex Plus, Rüdiger.
Ich hoffe, das wird anderen weiterhelfen.