International Card Services (ICS) wird seine Kreditkartenaktivitäten in Deutschland bis Ende 2024 einstellen. Diese Entscheidung betrifft alle Inhaber:innen der ICS Visa World Card und der ICS Visa World Card Gold. Was bedeutet das für dich? Welche Schritte musst du unternehmen und welche Alternativen stehen dir zur Verfügung? Dieser Ratgeber bietet dir alle wesentlichen Informationen, damit du optimal vorbereitet bist, um den anstehenden Veränderungen gelassen entgegenzutreten.
ICS begründe seinen Abschied vom deutschen Markt damit, dass sich der europäische Zahlungsmarkt in den letzten Jahren stark gewandelt habe. Strengere regulatorische Anforderungen sowie die sich schnell wandelnden Bedürfnisse der Kund:innen machten eine ständige Anpassungsfähigkeit und fortlaufende Investitionen in Technologie und Kundenservice notwendig. Vor diesem Hintergrund habe sich ICS entschlossen, sich auf das Kerngeschäft in den Niederlanden zurückzuziehen und die Geschäftstätigkeiten in Deutschland zu beenden.
ICS informiert seine Kund:innen in Deutschland schrittweise und schriftlich über die bevorstehende Einstellung der Kreditkartenaktivitäten. Dieser Prozess wird über das Jahr 2024 verteilt erfolgen, um eine Überlastung des Kundenservices zu vermeiden und eine effektive Kommunikation zu gewährleisten.
Bis zum im Kündigungsschreiben genannten Termin kannst du deine ICS-Kreditkarte wie gewohnt nutzen. Sollte deine Karte vor diesem Termin ablaufen, wird ICS dir eine neue Karte ausstellen, die bis zum Kündigungstermin gültig ist. Auch Ersatzkarten bei Verlust oder Beschädigung werden bis zum Kündigungstermin ausgegeben.
Du hast die Möglichkeit, deine Kreditkarte jederzeit vor dem offiziellen Kündigungstermin zu kündigen. Der offene Saldo deines Kreditkartenkontos muss zum Kündigungstermin vollständig ausgeglichen sein. Solltest du Fragen zu Zahlungen oder zum Saldo haben, steht dir ICS bis zum letzten Tag der Geschäftstätigkeit zur Verfügung.
Der Zugriff auf das Onlineportal „meinICS“ und die ICS Karten App bleibt dir noch für etwa 3 Jahre nach der Kündigung deines Kartenkontos erhalten. Nutze diese Zeit, um wichtige Dokumente und Kartenabrechnungen herunterzuladen.
Bereits gezahlte Jahresgebühren werden dir nach dem Kündigungstermin anteilig zurückerstattet. Die Rückzahlung offener Salden in Teilbeträgen ist bis zum Kündigungstermin möglich, muss jedoch anschließend in einer Summe beglichen werden.
Sämtliche Versicherungen, die mit deiner ICS-Kreditkarte verbunden sind, einschließlich der Auslandsreisekrankenversicherung und der Kaufschutzversicherung, bleiben bis zum festgelegten Kündigungstermin bestehen.
Zusatzkarten, die mit dem Hauptkonto verknüpft sind, sind ebenfalls von der Kündigung betroffen und werden dementsprechend deaktiviert. Die Ausstellung neuer Partnerkarten ist nicht mehr möglich.
Bis zum Kündigungstermin erhältst du weiterhin das 4%ige Reiseguthaben bei Booking.com. Dieses Guthaben bleibt auch nach der Schließung deines Kartenkontos erhalten.
Angesichts der bevorstehenden Einstellung der Aktivitäten von International Card Services in Deutschland suchen zahlreiche Karteninhaber:innen nach passenden Alternativen. Glücklicherweise existiert eine Vielzahl von Optionen, die als Ersatz für die ICS Visa World Card und die ICS Visa World Card Gold dienen können.
Schauen wir uns zuerst die Top-Alternativen zur kostenlosen ICS Visa World Card an.
Die awa7, eine Visa Kreditkarte mit Kreditrahmen, verzichtet wie die ICS Visa World Card auf Jahresgebühren. Darüber hinaus entstehen keine Gebühren für Bargeldabhebungen oder für Transaktionen in fremden Währungen. Die Karteninhaber:innen tragen automatisch zum Klimaschutz bei: Für jedes neu eröffnete Kartenkonto pflanzt der Anbieter mindestens 10 Bäume, und für je 100 Euro Umsatz wird zusätzlich ein Baum gepflanzt. Diese Verbindung von Kostenfreiheit und Engagement für den Umweltschutz macht die awa7 zu einer erstklassigen Wahl.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 19,87 % |
| Jahresgebühr: | Keine |
Die awa7 Visa Kreditkarte bietet ein ökologisch ausgerichtetes Konzept ohne fixe Jahresgebühr. Besonders auf Reisen überzeugt sie durch gebührenfreies Bezahlen und Abheben. Im Inland sollten Bargeldabhebungen jedoch möglichst über den kostenlosen Visa Bargeldservice bei Partnerhändlern wie Aldi Süd, dm, Netto und Rossmann erfolgen, um Gebühren zu vermeiden.
Die Kreditkarte bietet zu Beginn eine zinsfreie Ratenzahlung über drei Monate. Danach ist eine Teilrückzahlung ab 3 % oder mindestens 20 Euro monatlich möglich. Die Raten lassen sich flexibel per App anpassen. Wichtig: Bei Nutzung des Kreditrahmens fallen Sollzinsen in Höhe von 18,77 % (effektiver Jahreszins: 20,47 %) an. Zur Vermeidung dieser Kosten empfiehlt sich die vollständige Rückzahlung der monatlichen Abrechnung.
Vielfliegerprogramme oder integrierte Versicherungen bietet die Karte nicht. Dafür gibt es Cashback bei Buchungen über das Reiseportal Urlaubsplus sowie weitere Rabatte über die Vorteilswelt der Hanseatic Bank.
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| Kartenname | awa7 Visa Kreditkarte |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | zwischen dem 25. und 31. eines Monats |
| Website | https://awa7.de/ |
| Kartentyp | Revolving, Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
Die GenialCard der Hanseatic Bank bietet vergleichbare Leistungen wie die awa7, allerdings ohne den Fokus auf Umweltschutz und mit einem niedrigeren Sollzinssatz für Ratenzahlungen. Auch für diese Visa Kreditkarte fallen keine Jahresgebühren an, und sie ermöglicht kostenfreie Bargeldabhebungen sowie Transaktionen in Fremdwährungen. Zusätzlich haben Inhaber:innen der GenialCard Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 17,05 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Mit der GenialCard fallen bei Zahlungen am Kassenterminal weltweit keine Kosten an. Bei Bargeldabhebungen im Ausland fallen keine Gebühren an, und in Deutschland sind kostenlose Barverfügungen bei zahlreichen Händlern wie Aldi Süd, Netto, dm und Rossmann möglich. Das macht die Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank zu einer guten Gefährtin in allen Lebenslagen.
Mit einem Vielfliegerprogramm oder kostenlosen Versicherungen ist die Karte zwar nicht ausgestattet, aber Inhaber
der GenialCard haben Zugriff auf verschiedene Bonusleistungen in der Hanseatic Vorteilswelt, dem Gutschein-Portal der Hanseatic Bank.
Übrigens: Die Kreditkarte ist zunächst auf Ratenzahlung voreingestellt. Nachdem du die Karte in Empfang genommen hast, kannst du die Einstellung im Online-Banking oder in der Mobile App nach deinen Wünschen anpassen.
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| Kartenname | Hanseatic Bank GenialCard |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.hanseaticbank.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
Auch die Kreditkarte der Bank Norwegian überzeugt mit ihrer gebührenfreien Nutzung und bietet zudem großzügige Kreditrahmen, sofern die Karteninhaber:innen die erforderlichen Bonitätsanforderungen erfüllen. Darüber hinaus umfasst die Karte eine Vielzahl nützlicher Versicherungen für die gesamte Familie, was sie besonders attraktiv für reiseaffine Nutzer:innen macht.
| Bargeldbezug: |
0%
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0%
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| Sollzins p.a.: | 21,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Es fällt uns leicht, ein positives Fazit zu ziehen. Neben dem Fehlen von Grundgebühren und kostenfreien Zahlungen und Geldabhebungen ist die Kreditkarte sowohl für Viel- als auch Gelegenheitsnutzer:innen geeignet. Das Geldinstitut verdient hauptsächlich an den Kreditzinsen, was eine transparente Gebührenstruktur ermöglicht. Darüber hinaus bieten die enthaltenen Reiseversicherungen zusätzlichen Mehrwert. Auch wenn einige Versicherungsbedingungen zum Nachteil der Nutzer:innen geändert wurden, bleiben wichtige Deckungselemente bestehen.
Die Erfahrungen mit dem Darlehen sind ebenfalls überwiegend positiv. Bis zu 44 Tage entfallen Zinsen, doch danach liegt der effektive Jahreszins mit 24,4 % % vergleichsweise hoch. Auf der anderen Seite bietet das großzügige Kreditlimit von bis zu 10.000 Euro Flexibilität und finanzielle Freiheit.
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| Kartenname | Bank Norwegian Kreditkarte |
| Herausgeber | Bank Norwegian |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 45 Tage nach Rechnungsstellung zinsfrei |
| Website | www.banknorwegian.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Auch für Inhaber:innen der ICS Visa World Card Gold stehen gute Alternativen zur Verfügung.
Im Gegensatz zur ICS Visa World Card Gold, die im ersten Jahr gebührenfrei ist und ab dem zweiten Jahr 35 Euro kostet, ist die TF Bank Mastercard Gold dauerhaft kostenfrei erhältlich. Karteninhaber:innen profitieren nicht nur von der Gebührenfreiheit bei weltweiten Zahlungen und Bargeldabhebungen, sondern auch von einem umfassenden Reiseversicherungspaket sowie der Möglichkeit, Rückzahlungen bis zu 51 Tage lang zinsfrei zu tätigen.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 22,35 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die TF Bank Mastercard Gold ist eine solide Kreditkarte ohne Jahresgebühr mit einem Leistungsprofil, das vor allem auf Reisen überzeugt. Zahlungen und Bargeldabhebungen im Ausland sind gebührenfrei möglich. Außerdem profitierst du von den Sicherheitsfeatures der Mastercard und der Möglichkeit, die Karte mit Apple Pay oder Google Pay zu nutzen.
Gleichzeitig sollten einige Einschränkungen beachtet werden: Zwar sind Bargeldverfügungen kostenfrei, jedoch fallen ab dem Tag der Abhebung Zinsen in Höhe von 24,79 % p. a. an, sofern keine direkte Rückzahlung erfolgt. Auch auf Bonus- oder Vielfliegerprogramme wird verzichtet. Die voreingestellte Teilzahlungsfunktion kann teuer werden, wenn der gesamte Betrag nicht innerhalb von 51 Tagen beglichen wird.
Ein weiterer Nachteil ist das fehlende SEPA-Lastschriftverfahren. Die Rückzahlung muss aktiv per Überweisung erfolgen, was den Verwaltungsaufwand erhöht und das Risiko verspäteter Zahlungen – und damit verbundener Zinskosten – steigert.
Wer Reise- oder Mietwagenbuchungen über die Karte abwickelt, erhält 5 % Cashback. Darüber hinaus ist ein umfassendes Reiseversicherungspaket enthalten. Insgesamt bietet die TF Bank Mastercard Gold ein gutes Gesamtpaket – vorausgesetzt, die Zahlungsfristen werden eingehalten und die Kostenstruktur bleibt im Blick.
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| Kartenname | TF Mastercard Gold |
| Herausgeber | TF Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://tfbank.de |
| Kartentyp | Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0 € |
Wie bei der ICS Visa World Card Gold wird auch bei der Hanseatic Bank GoldCard im ersten Jahr keine Jahresgebühr erhoben. Ab dem zweiten Jahr fällt eine Gebühr von 35 Euro an. Bei einem Jahresumsatz von über 3.000 Euro entfällt diese jedoch. Bargeldabhebungen sind weltweit kostenfrei, während Zahlungen außerhalb der Eurozone mit Gebühren verbunden sind. Ein besonderes Highlight dieser Kreditkarte ist ihr umfangreiches Versicherungspaket, das insbesondere für Reisende äußerst vorteilhaft ist. Zudem bieten die Deckungssummen, beispielsweise bis zu 100.000 Euro bei der Auslandskrankenversicherung, eine umfassende Absicherung.
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 17,05 % |
| Jahresgebühr: | 58,8 € dauerhaft |
Die Hanseatic GoldCard ist eine vielseitige Visa-Karte, die sich besonders durch ihre umfangreichen Reiseversicherungen auszeichnet, darunter eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, eine Auslandsreise-Krankenversicherung und eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung.
Die Kreditkarte ermöglicht weltweit kostenlose Bargeldabhebungen und gebührenfreie Zahlungen, auch in Fremdwährungen, was sie zu einer hervorragenden Wahl für Vielreisende macht.
Allerdings sollten Nutzer:innen beachten, dass die Karte standardmäßig auf Ratenzahlung eingestellt ist. Die flexible Teilzahlungsfunktion ermöglicht es, die Rückzahlungsraten individuell anzupassen, jedoch fallen bei der Nutzung der Teilzahlungsfunktion hohe Zinsen an (effektiver Jahreszins: 26,67 % p.a. inklusive Monatsgebühr). Es empfiehlt sich deshalb, Umsätze vollständig zu begleichen. Die Rückzahlungsart kann jederzeit im Online-Banking oder per App geändert werden.
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| Kartenname | Hanseatic Bank GoldCard |
| Herausgeber | Hanseatic Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 20 Tage nach Erhalt der monatlichen Rechnung |
| Website | www.hanseaticbank.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
KEINE UNTERSTÜTZUNG NACH BETRUGSFALL !
Ich habe die Goldkarte bestellt, da der Preis die Bewertung und auch die inklusive Versicherungen mir sehr gut gefallen haben.
Nach 2 Monate Nutzung der App (März und April 2024) habe ich bemerkt, dass zwei mal Bestellungen in Höhe von 113€ und 85€ bei OPODO getätigt worden sind.
Ich habe den Fall bei der Polizei angezeigt und bei der Hanseatic Bank gemeldet.
Die Antwort war, dass die Transaktion mit dem (angeblich) Sicherheitsverfahren 3D Secure von VISA durchgeführt worden ist, und damit haftet die Hanseatic Bank nicht und der Umsatz wird nicht erstattet.
Die Bestellung habe ich nicht getätigt und jetzt ist das Geld weg.
Ich bekomme keine Unterstützung von der Bank, obwohl sie gegen solche Fälle versichert ist. Dadurch habe ich gerade mein Bankkonto gekündigt und bleibe jetzt bei meiner alten Bank.
Also die Bank ist leider nicht zu empfehlen …
Die Barclays Gold Visa ist besonders attraktiv für Nutzer:innen, die häufig im Euroraum unterwegs sind. Hier ermöglicht sie kostenfreies Bezahlen und Geldabheben. Zusätzlich profitieren sie von einem Versicherungspaket, das unter anderem eine Reiserücktritts- und -abbruchversicherung, eine Auslandskrankenversicherung sowie eine Garantieverlängerung umfasst. Des Weiteren können sie innerhalb von 59 Tagen zinsfrei bezahlen, was eine höhere finanzielle Flexibilität im Vergleich zu anderen Kreditkarten bietet.
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: | 19,64 % |
| Jahresgebühr: | 59 € dauerhaft |
Ein zentrales Highlight der Barclays Gold Visa sind die enthaltenen Versicherungen. Besonders Vielreisende profitieren vom Paket mit Reiserücktritts-, Reiseabbruch- und Auslandskrankenversicherung. Ergänzt wird der Schutz durch Internet-Lieferschutz, Warenschutz und eine Garantieverlängerung.
Barclays bietet zudem flexible Rückzahlungsoptionen: Neben der klassischen Teilzahlung – die standardmäßig voreingestellt ist und bei Bedarf angepasst werden kann – steht auch der Ratenkauf per App zur Verfügung. Damit lassen sich einzelne Ausgaben ab 95 Euro planbare Raten aufteilen. Für kleinere Beträge bis 500 Euro ist unter bestimmten Bedingungen sogar eine zinsfreie Rückzahlung innerhalb von drei Monaten möglich. Wer innerhalb von 59 Tagen vollständig zurückzahlt, nutzt die Karte weiterhin zinsfrei und bleibt finanziell flexibel.
Insgesamt ist die Barclays Gold Visa ein leistungsstarkes Produkt zu einem fairen Preis. Nur beim Bonusprogramm ist noch Potenzial nach oben erkennbar.
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| Kartenname | Barclays Gold Visa |
| Herausgeber | Barclays |
| Monatliches Zahlungsdatum | Bis zu 59 Tage nach Zahlung |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15 € |
Der bevorstehende Abschied von International Card Services aus dem deutschen Markt markiert eine Veränderung für Karteninhaber:innen der ICS Visa World Card und der ICS Visa World Card Gold. Doch die gute Nachricht ist, dass es eine Vielzahl von Alternativen gibt, aus denen sie wählen können.
Es ist wichtig, dass Nutzer:innen sich einen gründlichen Überblick verschaffen und die Karte finden, die am besten zu ihren Bedürfnissen passt. Ein sorgfältiger Kreditkartenvergleich hilft dabei, die verschiedenen Optionen zu bewerten und eine informierte Entscheidung zu treffen.
Mit den richtigen Informationen und einer klaren Vorstellung ihrer Bedürfnisse können Nutzer:innen die bevorstehenden Veränderungen souverän meistern und eine neue Kreditkarte finden, die ihren Anforderungen gerecht wird.
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Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Nach der Einstellung der Geschäftstätigkeiten wird deine ICS Visa World Card nicht mehr aktiv sein. Du solltest eine schriftliche Benachrichtigung erhalten haben, die dir mitteilt, bis wann du deine Karte noch nutzen kannst.
Du kannst deine ICS-Kreditkarte bis zum im Kündigungsschreiben genannten Termin nutzen. Sollte deine Karte vor diesem Termin ablaufen, wird ICS dir eine neue Karte ausstellen, die bis zum Kündigungstermin gültig ist.
Ja, du kannst für etwa 3 Jahre nach der Kündigung deines Kartenkontos noch auf das Onlineportal „meinICS“ und die ICS Karten App zugreifen. Nutze diese Zeit, um wichtige Dokumente herunterzuladen und offene Transaktionen zu überprüfen.
Offene Salden auf deinem Kreditkartenkonto müssen bis zum Kündigungstermin vollständig beglichen werden. Du hast die Möglichkeit, diese in Teilbeträgen zurückzuzahlen, jedoch muss der Gesamtbetrag bis zum Kündigungstermin ausgeglichen sein.
Ja, sämtliche Versicherungen, die mit deiner ICS-Kreditkarte verbunden sind, bleiben bis zum festgelegten Kündigungstermin gültig, selbst nachdem du das Kündigungsschreiben von ICS erhalten hast. Das bedeutet, dass du weiterhin den vollen Schutz der Versicherungen genießt, bis die Kreditkarte offiziell gekündigt wird.
Ich nutze die Karte seit ca 2 Monaten.Beantragung,identifizieren und freischalten hat nur paar Minuten gedauert und die Karte könnte ich mit Apple Pay sofort nutzenDie Rückzahlung erfolgt monatlich per Überweisung in Höhe 3% oder min.30 Euro
Super Karte kann ich nur weiterempfehlen