Kostenlos
Kostenfreie Debitkarte mit Cashback-Bonus 
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Teilzahlung |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
Vivid Standard Visa Test
- Vivid Standard ist für Aktivkund:innen gratis
- Inklusive deutschem Bankkonto und 3 Unterkonten
- Konto und Unterkonten verfügen über eigene IBAN
- Weltweit gebührenfrei bezahlen und überweisen
- Geld lässt sich bis 200 Euro mtl. gebührenfrei abheben
- Virtuelle Karten werfen Kosten auf
- Der Live-Chat fällt für Standard-Kund:innen weg
- Kontoführungsgebühren bei inaktiver Nutzung
- Teure Gebühren für Geldabhebungen oberhalb der Freigrenze
Das Vivid Standard Konto bietet klassische Bankfunktionen sowie innovative Zusatzfeatures wie Unterkonten mit individuellen IBANs, Fremdwährungsumtausch in bis zu 40 Währungen und eine übersichtliche Finanzverwaltung. Es kann unter bestimmten Bedingungen kostenfrei genutzt werden.
Fazit
Die Vivid Standard Visa eignet sich besonders für alle, die regelmäßig Transaktionen vornehmen oder ein Guthaben von mindestens 1.000 Euro aufrechterhalten, da das Konto so kostenfrei bleibt. Die Karte überzeugt durch Funktionen wie gebührenfreie SEPA-Echtzeitüberweisungen und die Verwaltung mehrerer Währungskonten. Durch ihren modernen Ansatz, der die Finanzverwaltung vereinfacht, und die Möglichkeit, Cashback zu sammeln, hebt sie sich positiv hervor. Die Karte punktet zudem mit einer deutschen IBAN und ist ohne SCHUFA-Prüfung erhältlich.
Wichtig: Nutzer:innen sollten die Gebührenstruktur, besonders bei Bargeldabhebungen oberhalb der Freigrenze, im Blick behalten. Aktivkund:innen, die monatlich bis zu 200 Euro abheben, können die Karte kostenlos nutzen.
Leistungen
- SEPA-Überweisungen und weltweite Zahlungen ohne Gebühren
- Unterkonten mit eigener IBAN für strukturierte Kontoführung
- Bis zu 40 Währungen im Cash-Pocket nutzbar
- Mobile Bankverwaltung in der Vivid App
- Echtzeitüberweisungen möglich
- Keine Web-App für Privatkund:innen
- Abhebungen erst ab 50 Euro gratis, max. 200 Euro pro Monat
- Cashback auf 20 Euro pro Monat begrenzt
- Support nur über Chat-Bot
- Ohne Dispositionskredit
Bist du auf der Suche nach einem kostenlosen Konto- und Kartenkonzept, bei dem du die Ausgaben mühelos kontrollieren kannst? Dann solltest du die Vivid Standard Visa in Betracht ziehen.
Der Zugriff auf dein Vivid-Konto erfolgt über die moderne, prämierte Vivid Money App (Handelsblatt „Preisgekröntes Mobile Banking 2024“). Hier verwaltest du dein Budget, richtest bis zu 3 Unterkonten mit eigener IBAN ein und organisierst deine Zahlungen. Geldüberweisungen und das Senden an andere Vivid-Nutzer:innen gelingen mit wenigen Klicks. Virtuelle und physische Karten kannst du in der App erstellen und verwalten.
Die Unterkonten (Pockets) lassen sich vielseitig nutzen: Erstelle eigene Töpfe für Ziele wie „Urlaub“, „Sparen“ oder „Neues Auto“. Gleichzeitig besteht die Option, sämtliche Kosten für Abonnements von einem Pocket abbuchen zu lassen, was deine Ausgabenübersicht verbessert.
Zur Vivid Money Gruppe gehören mehrere spezialisierte Unternehmen: Vivid Money S.A. ist für Bankleistungen wie Konten und Karten zuständig. Vivid Money B.V. in den Niederlanden mit AFM-Lizenz bietet Investitionen in Aktien und ETFs ab 2 Euro über das Invest-Pocket an. Vivid Digital S.r.l. stellt den Crypto-2.0-Pocket bereit, der in Italien und Spanien registriert ist und provisionsfreies Investieren in Kryptowährungen ermöglicht.
Die Vivid Money Gruppe deckt Bankkonten, Investments und Kryptowährungen unter einem Dach ab. Die App ermöglicht Budgetverwaltung, Echtzeitüberweisungen und die Einrichtung von bis zu 3 Unterkonten mit eigener IBAN.
Gebühren
- Für Aktivkund:innen ist das Girokonto mit Visa-Debitkarte kostenlos
- Erste virtuelle und physische Karte kostenlos
- Instant-Payments innerhalb der EU
- 3 Unterkonten sind im Preis inbegriffen
- Eine Ersatzkarte alle 12 Monate kostenlos
- Kontoführungsgebühr von 3,90 Euro (mtl.) bei Inaktivität
- 3 % Gebühren für die Automatennutzung über die Freigrenze hinaus
- Abhebungsgebühr für Fremdwährungen
- Gebühren für Kartenausstellung
- Ab 2. Karte fällt eine Monatsgebühr an
In unseren Erfahrungen mit der Vivid Standard Visa kamen folgende Gebühren zum Vorschein:
| Jahresgebühr für Aktivkund:innen | 0 Euro |
| Kontoführungsgebühr bei Inaktivität | 3,90 Euro im Monat; 46,80 Euro im Jahr |
| Fremdwährungsgebühr | 1 % |
| Automatengebühr Inland | 0 % bis 200 Euro; danach 3 % (min. 1 Euro) |
| Automatengebühr weltweit | Abhebungsgebühr für Fremdwährungen |
| Ausgabegebühr | 119,90 Euro (1. Karte kostenlos) zzgl. 9,90 Euro für Standardlieferung |
| Ersatzkarte | 19,90 Euro |
| Verfügungsrahmen | Abhängig vom Guthaben |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | Keine Ratenzahlung |
Wenn du nicht mehr als 200 Euro im Monat abhebst und als Aktivkund:in giltst, bist zu hier zu 100 % kostenlos unterwegs.
Versicherung
Zwar enthalten die Vivid-Kontopläne keine Versicherungen, doch Vivid Money bietet seinen Kund
Zugang zu Deals von AXA, BavariaDirekt, Ottonova und Friendsurance. Suchst du eine Kreditkarte mit integriertem Versicherungsschutz? Unser kostenfreier Kreditkarten Vergleich hilft dir, das passende Angebot zu finden.
Reisen
- Bargeld bis 200 Euro monatlich kostenlos
- Währungs-Unterkonten für kostenfreie Zahlungen weltweit
- Nutze Apple Pay und Google Pay; bezahle mit dem Smartphone
- Auf der ganzen Welt lassen sich 200 Euro mtl. gebührenfrei beziehen
- SMS- und Push-Meldungen für Kontobewegungen
- Gebühren für Abhebungen über dem Freilimit
- Reiseversicherungen sind nicht im Paket einbegriffen
- Bargeldbezug im Ausland, oberhalb der Freigrenze, für 3 %
- Transaktionen in Fremdwährung: 1 % Gebühr
- Keine Unterstützung bei Notfällen im Ausland
Die Vivid-Standard Visa bietet begrenzte Reisevorteile und verzichtet auf Reiseversicherungen. In über 200 Ländern zahlst und hebst du ohne Fremdwährungsgebühr ab, wenn ein Unterkonto in der Reisewährung genutzt wird, allerdings sind Vietnam, Philippinen und Indonesien nicht verfügbar.
Bonus
- Monatlich bis zu 20 Euro Cashback auf Kartenzahlungen
- Entscheide dich vorher für 3 Cashback-Kategorien
- Zinsen auf Guthaben
- Bis zu 40 Euro durch Super Deals bei Empfehlungen
- Freundschaftswerbung gilt ab 1.000 Euro auf dem Konto
- Cashback wird an Bedingungen geknüpft
- Es lassen sich keine Punkte oder Meilen mitnehmen
- Es gibt keinen Willkommensbonus
Mit Vivid Standard kannst du monatlich bis zu 20 Euro Cashback in 3 gewählten Kategorien erhalten. Um im Folgemonat Cashback zu erhalten, ist mindestens eine Kartenzahlung sowie 1.000 Euro Guthaben oder 100 Euro im Invest- oder Crypto-Pocket erforderlich. Profitiere obendrein von den Superdeals: Empfehlungen bringen zusätzlich bis zu 40 Euro Cashback, wenn die eingeladene Person innerhalb von 90 Tagen entsprechende Käufe tätigt.
Vivid Money bietet Kund:inen ab einem Guthaben von 0,01 Euro einen festen Zinssatz: 5 % jährlich für die ersten 2 Monate, danach bis zu 4 %. Die Zinskonten werden von Vivid Money BV mit AFM-Lizenz angeboten, abgesichert bis 20.000 Euro durch das niederländische Anlegerentschädigungssystem.
Natürlich ufern die Boni nicht gerade aus. Da die Debitkarte und das Konto kostenlos zu haben sind, lässt sich das Bonusangebot dennoch als positiv einschätzen.
Antrag
- In wenigen Schritten zum Konto samt Karte
- Auf lästigen Papierkram wird verzichtet
- Die Antragstellung ist übersichtlich gegliedert
- Angabe der Telefonnummer erforderlich
- Handy muss zur Verfügung stehen
- Erforderliches Alter: 18 Jahre
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Wähle den Vivid Standard-Plan und klicke auf „Jetzt beantragen“.
- Auf der Vivid-Website angelangt, klicke einfach auf „Konto eröffnen“.
- Im nächsten Schritt ist die Mobilfunknummer einzugeben. So schickt Vivid Money dir einen Link zum Herunterladen der App zu. Natürlich kannst du dir die App aus dem Store auch manuell ziehen. Die Eröffnung des Kontos erfolgt ab jetzt über dein Smartphone.
- Zunächst sind die geforderten Daten einzutragen. Achte dabei auf die Richtigkeit der Angaben. Dies wird später geprüft.
- Sollte das Unternehmen ausgelastet sein, landest du in der Warteschleife. Meist geht die Erstanmeldung jedoch schnell vonstatten.
- Eine generelle Prüfung und ein Abgleich mit deinen Daten erfolgt, indem du ein Ausweisdokument vorlegst. Halte dafür am besten den Personalausweis bereit. Es steht nämlich eine Foto- oder Videoprüfung an.
- Verschickt wird die Debitkarte mit der Deutschen Post. Konto und virtuelle Karten stehen dir direkt nach der Eröffnung bereit. In der App lässt sich der Lieferzeitpunkt ablesen.
- Am schnellsten geht es mit dem Expressversand. Dieser kostet dich 24,90 Euro. Dann sollte die Vivid Standard Visa zum eigenen Test in maximal 3 Tagen bei dir sein.
Der Kartenantrag ist schnell gemacht. Auch der Verifizierungsprozess wusste zu überzeugen.
Kostenlos
Kostenfreie Debitkarte mit Cashback-Bonus
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Teilzahlung |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: | 17,05 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: | 21,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 Euro
|
| Sollzins p.a.: | 18,77 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Der Vivid Standard eignet sich für alle, die auf der Suche nach einem kostenfreien Girokonto mit Unterkonten sind. Die Visa-Debitkarte ist inklusive. Es stehen Tools zur Ausgabenkontrolle zur Verfügung, obendrein können Nutzer:innen Cashback verdienen.
Nein, eine Partnerkarte ist nicht Teil des Angebots.
Nein, nach Verwendung der Debitkarte werden die Ausgaben zeitnah vom Konto abgebucht.
Limits sind großzügig bemessen und über die App einzusehen. In einem gewissen Rahmen lassen sich Limitierungen dort auch händisch anpassen.
Solange jeden Monat eine Buchung eingeht oder der Kontostand 1.000 Euro oder höher ist, entstehen keine Gebühren. In diesem Fall ist auch eine Kündigung nicht zwingend erforderlich. Andernfalls kannst du in der App zum „Profil“ gehen und dort den Abschnitt „Pläne“ auswählen. Hier hast du die Möglichkeit, die Schließung des Kundenkontos einzuleiten.
Die Begleichung ausstehender Beträge erfolgt entweder durch einen automatischen Lastschrifteinzug vom Hauptkonto oder von den Unterkonten. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, die Karte durch eine Aufladung mit Guthaben zu nutzen, wobei dann das verfügbare Guthaben verbraucht wird.
Klicke auf „Jetzt beantragen“, um zur Anbieterseite zu gelangen. Dort klickst du auf „Konto eröffnen“ und gibst deine Mobilnummer ein, um einen Download-Link zur Vivid-App zu erhalten. Die App führt dich dann durch die Kontoeröffnung: Gib deine persönlichen Daten ein und halte ein Ausweisdokument zur Identitätsprüfung bereit. Sobald deine Angaben bestätigt sind, wird die Karte aktiviert und versendet.
Die Vivid Standard Visa ist mit modernen Sicherheitsfunktionen ausgestattet, darunter Visa Secure für zusätzliche Sicherheit bei Online-Zahlungen. Du kannst die Karte direkt über die App sperren und Einstellungen anpassen. Push-Benachrichtigungen halten dich bei jeder Zahlung auf dem Laufenden und bieten so zusätzlichen Schutz.
Die fixe Jahresgebühr beziffert sich auf 0 Euro. Wer sein Konto jedoch nicht aktiv nutzt, der muss Kontoführungsgebühren von 3,90 Euro im Monat bezahlen.
Versicherungen sind im Angebot der Vivid Standard Visa nicht enthalten.
Geld abheben ist bis 200 Euro im Ausland gebührenfrei erlaubt. Verwendest du Unterkonten in der Auslandswährung, lassen sich sogar Fremdwährungsgebühren umgehen.
Das Limit zum Abheben von Bargeld findest du in der App. Es ist jedoch ratsam, bei der Monatsgrenze von 200 Euro zu bleiben, um Gebühren (3 %) zu vermeiden.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.