Kostenlos
IKEA Kreditkarte ohne Jahresgebühr 
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
8 % bei IKEA und 15,63 % darüber hinaus |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
IKEA Family Kreditkarte Test
- Mindestens 30 Tage zins- und Zahlfrei 0 % Finanzierung bei IKEA Neukund:innen
- Die Jahresgebühr entfällt komplett
- Starterbonus und 1 % Cashback
- In der Karte ist die Mitgliedschaft bei „IKEA Family“ inklusive
- Die 0 % Finanzierung greift erst ab einem Betrag von 1.000 Euro
- Das Cashback ist beim IKEA-Bonus auf 30 Euro im Jahr beschränkt
- Für die Antragstellung steht kein VideoIdent-Verfahren bereit
- Versicherungen lassen sich dazu buchen, kosten aber eine monatliche Gebühr
Die IKEA Family Kreditkarte lohnt sich nicht nur für Stammkund:innen des schwedischen Einrichtungshauses. Natürlich gibt es beim Einkaufen im Möbelgeschäft größere Vorteile, da die Karte ohne Jahresgebühr daher kommt, lässt sie sich auch anderswo perfekt anwenden.
Fazit
Die IKEA Family Kreditkarte enthält zahlreiche Boni. Der Anbieter erhebt keine Grundgebühr und ermöglicht zudem pro Jahr ein Cashback von bis zu 30 Euro. Zahlungen, die du mit der Karte tätigst, werden erst zum übernächsten Abbuchungstermin eingezogen. In diesem Zeitraum werden keine Zinsen fällig. Neukund:innen profitieren besonders. Jeden Einkauf über 1.000 Euro, den sie im Einrichtungshaus tätigen, können sie in den ersten 30 Tagen nach Vertragsabschluss in eine 0 % Finanzierung umbuchen. Mit der Karte wirst du zudem automatisch zum IKEA Family Mitglied. Du erhältst dadurch etwa Rabatt auf ausgewählte Produkte, kostenlose Transportsicherheit und einen Gratiskaffee im IKEA-Restaurant.
Neben all diesen Vorteilen wollen wir natürlich die Nachteile nicht außer Acht lassen. Zwar sind Bargeldverfügungen mit der Karte kostenlos möglich, allerdings nur an Automaten der Herausgeberbank Ikano, von denen es deutschlandweit nur etwa 700 Stück gibt. An Euronet-Geldautomaten, die in vielen deutschen Großstädten stehen, sind Bargeldauszahlungen für 1,95 Euro pro Abhebung möglich. An anderen Automaten innerhalb der Eurozone fallen mindestens 2,5 % und 3,99 Euro Gebühren an, außerhalb davon werden 2,5 % und mindestens 4,99 Euro fällig. Hinzu kommt ein Auslandseinsatzentgelt von 1,8 % pro Transaktion, das auch bei bargeldlosen Zahlungen außerhalb des Euroraums anfällt.
Leistungen
- Mindestens die ersten 30 Tage nach dem Kauf fallen keine Zinsen an – egal, wo der Einkauf getätigt wurde
- Weiterhin gibt es im IKEA-Geschäft die 0 % Finanzierung für Neukund:innen bis 1.000 Euro
- Die IKEA-Family-Mitgliedschaft bringt dir Rabatte, gratis Transportsicherheit und einen Gratiskaffee im IKEA-Restaurant
- Natürlich lässt sich die Kreditkarte nicht nur bei IKEA vor Ort, sondern auch im Online-Shop und anderweitig flexibel verwenden
- Das 3D-Secure-Verfahren sorgt beim Online-Shopping für die notwendige Sicherheit
- Die 0 % Finanzierung bei IKEA funktioniert nur für Neukund:innen – in den ersten 30 Tagen
- Die Identifikation muss direkt bei IKEA oder über die Deutsche Post erfolgen
Wenn du regelmäßig bei IKEA einkaufst oder eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr suchst, ist die IKEA Family Kreditkarte einen Blick wert. Wir haben die wichtigsten Vorteile dieser Karte für dich zusammengestellt.
Es gibt zwei Einschränkungen bei diesem Pluspunkt. Die 0 % Finanzierung gilt nur in den ersten 30 Tagen nach Vertragsabschluss und ist nur für Einkäufe bei IKEA nutzbar. Dennoch ist dieses Angebot ideal für Kund:innen, die gerade ihr Zuhause einrichten oder größere Möbelkäufe tätigen möchten, aber noch nicht das gesamte Geld zur Verfügung haben.
Je nach verwendeter Bezahlkarte kann eine sofortige Abbuchung stattfinden. In unserem Test der IKEA Family Kreditkarte haben wir den Vorteil des 30-tägigen Zahlungsaufschubs genutzt. Die Abbuchung vom Referenzkonto findet hier mit einer Verzögerung statt, was die finanzielle Flexibilität erhöht.
Als IKEA Family Mitglied genießt man verschiedene interessante Boni. Im IKEA-Restaurant wartet ein kostenloser Kaffee auf dich und die Transportsicherung ist ebenfalls inklusive. Zusätzlich gibt es Rabatte auf bestimmte Produkte, was das Konzept abrundet.
Die größten Vorteile betreffen den schwedischen Einrichtungsspezialisten direkt. Das zinsfreie Zahlungsziel von 30 Tagen gilt jedoch überall.
Gebühren
- Eine Ratenzahlung ist mit 8 % (bei IKEA) bis 15,63 % (außerhalb von IKEA) Sollzinsen erlaubt
- Bei der IKEA Kreditkarte fällt keine Jahres- oder Ausgabegebühr an
- Täglich bis zu 1.000 Euro und wöchentlich 2.000 Euro lassen sich am Geldautomaten abheben
- Das Überweisungslimit beziffert sich (auf 30 Tage gesehen) auf 2.500 Euro
- Das Geldabheben bei der Ikano Bank ist kostenlos erlaubt
- Die Nutzung des Geldautomaten kostet abseits der Ikano Bank 2,5 % des Umsatzes (min. 3,99 Euro (EWR) oder 4,99 Euro (außerhalb EWR)
- Gebühren für den Auslandseinsatz der Karte fallen in Nicht-Euro-Währung mit 1,8 % an
- Versicherungs- oder Plus-Leistungen sind mit einer zusätzlichen Gebühr je Monat belegt
Während unserer Erfahrungen bei Nutzung der IKEA Family Kreditkarte, entdeckten wir folgende Gebührenstruktur:
| Jahresgebühr | 0 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | 1,8 % |
| Automatengebühr Ikano Bank | 0 % |
| Automatengebühr im EWR | 2,5 %, mindestens jedoch 3,99 Euro |
| Automatengebühr außerhalb des EWR | 2,5 %, mindestens jedoch 4,99 Euro |
| Gebühren am Schalter | Nicht vorgesehen |
| Ausgabegebühr | 0 Euro; 10 Euro an eine Auslandsanschrift |
| Ersatzkarte | 10 Euro |
| Ersatz-PIN | 5 Euro |
| Partnerkarte | Nein |
| Mindestrate | 2,5 % des ausstehenden Saldos zzgl. Zinsen |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | 8 % bei IKEA und 15,63 % darüber hinaus |
Wenn man darauf verzichtet, außerhalb der IKEA Einrichtungshäuser Bargeld abzuheben, bleibt es günstig.
Versicherung
- Der IKEA Alltagsschutz versichert dich gegen Kartenmissbrauch
- Mit dem Einkaufsschutz schützt du dich vor Diebstahl oder Raub
- Inklusive ist ebenfalls eine Best-Preis-Garantie (Ticketversicherung)
- Der IKEA Ratenschutz greift bei Tod, schwerer Krankheit, Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit
- Der Reiseschutz umfasst u.a. den Reiserücktritt, den Reiseabbruch und eine Auslandsreise-Krankenversicherung
- Das Alltagsschutz-Paket kostet eine Gebühr von 1,99 Euro im Monat
- Für den Einkaufsschutz zahlen Kund:innen monatlich 3,99 Euro
- Der Ratenschutz schlägt mit 0,39 % des negativen Saldos zu Buche
- Beim Reiseschutz zahlen Karteninhaber:innen 4,99 Euro im Monat
- Das Cash-Plus-Paket (weltweit kostenlos Geld abheben) kostet monatlich 19,99 Euro
Die optionalen Versicherungen der IKEA Family Kreditkarte auf einen Blick:
- Auslandsreise-Krankenversicherung (optional)
- Reiserücktrittsversicherung (optional)
- Reiseabbruchversicherung (optional)
- Verspätungsschutz (optional)
- Reisegepäckversicherung (optional)
- Selbstbehaltschutz (optional)
- Ratenversicherung (optional)
- Einkaufsschutz (optional)
- Ticketversicherung (optional)
- Versicherung vor Kartenmissbrauch (optional)
IKEA bietet Nutzer:innen der Kreditkarte einen umfassenden Schutz. Doch kosten diese Leistungen allesamt eine monatliche Gebühr.
Reisen
- Bezahle an 46 Millionen Visa Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt
- Reiseversicherungen lassen sich dann buchen, wenn du sie brauchst
- Bei Transaktionen im Nicht-Euro-Ausland fällt eine Gebühr in Höhe von 1,8 % an
- Reiseversicherungen sind flexibel, auf das ganze Jahr gesehen, fallen jedoch Kosten in Höhe von 59,88 Euro an
- Keine besonderen Privilegien auf Reisen (z. B. der Zugang zur Flughafenlounge oder Mietwagenrabatte)
Auf Reisen punktet die IKEA Visa-Kreditkarte vor allem durch ihre breite Akzeptanz. Abgesehen davon sind die Vorteile der Karte in diesem Bereich eher gering.
Bonus
- Neukund:innen bekommen bereits bei der Registrierung im Online-Banking 5 Euro Bonus
- Jeder Einsatz der IKEA Kreditkarte schreibt 1 % Cashback auf der Aktionskarte gut
- Nach 6 erfolgreichen Lastschrifteinzügen gibt es 10 Euro Bonus auf die IKEA Aktionskarte
- Das Cashback ist jährlich auf eine Summe von 30 Euro begrenzt
- Boni werden immer auf die Aktionskarte gebucht; sie können so nur bei IKEA Verwendung finden
Als Belohnung für die Anmeldung beim Online-Banking erhältst du einen Starterbonus: einen 5-Euro-Gutschein, den du bei IKEA nutzen kannst. Dieser Bonus ist eine großartige Möglichkeit, sofort von deiner neuen IKEA Family Kreditkarte zu profitieren und zusätzliche Einsparungen bei deinem nächsten Einkauf zu erzielen.
Cashback wird auf die IKEA-Aktionskarte gutgeschrieben. 1 % von deinem Umsatz landet dort. Kaufst du für 1.000 Euro ein, so beziffert sich die Gutschrift auf 10 Euro. Der maximale Cashback-Bonus pro Jahr beziffert sich auf 30 Euro.
Ein halbes Jahr nach Vertragsabschluss bekommen Kund:innen, bei denen bereits 6 Lastschrifteinzüge erfolgreich durchgeführt worden sind, nochmals 10 Euro Bonus auf ihre IKEA-Aktionskarte gewährt.
Nehmen wir alle Boni zusammen, können wir im ersten Jahr auf eine Gutschrift in Höhe von 45 Euro kommen.
Antrag
- Beim Kartenantrag können wir das Limit für den Verfügungsrahmen auswählen
- Ebenfalls dürfen wir entscheiden, ob Abbuchungen am 1. oder 15. des Monats erfolgen
- Verschachtelter Registrierungsprozess in 10 Schritten
- Identifikation nur bei IKEA oder via PostIdent-Verfahren möglich
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Kreditkarte:
- Drücke auf den blauen „Jetzt beantragen“-Button, sobald du dich für die IKEA Family Kreditkarte entschieden hast. Anschließend erfolgt die Weiterleitung zur Seite des Anbieters.
- Betätige den Button „IKEA Family Kreditkarte beantragen“, um fortzufahren.
- Danach wirst du zur Ikano Bank weitergeleitet und füllst ein in 10 Abschnitte gegliedertes Formular aus. Nimm dir dafür etwas Zeit.
- Vervollständige das Formular mit allen notwendigen Angaben und gehe dann zur Legitimation über.
- Du kannst dich direkt im IKEA Einrichtungshaus oder über das PostIdent-Verfahren identifizieren. Wenn du dich im IKEA Einrichtungshaus identifizierst, erhältst du eine vorübergehende Karte für sofortige Einkäufe.
- Vor der Genehmigung der Karte führt die Ikano Bank eine SCHUFA-Abfrage durch.
- In unserem Test erhielten wir die Karte wenige Tage nach Abschluss des Prozesses.
Mal abgesehen davon, dass der Antrag für die Kreditkarte ein wenig verschachtelt ist, haben wir keine weiteren Stolpersteine erkannt.
Kostenlos
IKEA Kreditkarte ohne Jahresgebühr
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: |
8 % bei IKEA und 15,63 % darüber hinaus |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
|
| Sollzins p.a.: | 17,05 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 %
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 21,99 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
ab 0 Euro
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| Sollzins p.a.: | 18,77 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Wer sich neu einrichtet, der profitiert von der 0 % Finanzierung für Neukund:innen. Darüber hinaus fallen keine Jahresgebühren an, was die Karte für viele Nutzer:innen interessant macht.
Nein, eine Partnerkarte ist nach unseren Erfahrungen mit der IKEA Family Kreditkarte nicht vorgesehen.
Zinsfrei lässt sich über 30 Tage zahlen. Antragsteller:innen entscheiden bei der Registrierung, ob die Abbuchung am 1. oder am 15. eines Monats durchgeführt wird. Darüber hinaus steht eine Ratenzahlung zur Verfügung.
Der Verfügungsrahmen lässt sich direkt bei der Registrierung einstellen. Zudem lassen sich Limitierungen im Online-Konto oder nach Rücksprache mit dem Kundendienst anpassen.
Die Ausstellung der IKEA Kreditkarte geht von der Ikano Bank aus.
Von Kundenseite kann die Kündigung jederzeit ausgesprochen werden. Die Ikano Bank darf innerhalb einer Frist von 2 Monaten kündigen. Am besten beendest du das Vertragsverhältnis schriftlich (Ikano Bank AB, Zweigniederlassung Deutschland, Otto-von-Guericke-Ring 15, 65205 Wiesbaden).
Der offene Kreditkartensaldo wird per Lastschrift vom eingetragenen Referenzkonto abgebucht. Alternativ darfst du bei der Zahlung, über das Kundenkonto, die Ratenzahlung oder die Finanzierung aktivieren.
Der Antrag lässt sich direkt auf der IKEA-Homepage einleiten. Hier findet eine Weiterleitung zur Ikano Bank statt. Die Identifizierung erfolgt bei der Post via PostIdent-Verfahren oder direkt bei IKEA.
Mit dem 3D-Secure-Verfahren, der 2-Faktor-Authentifizierung und einem TAN-Verfahren sind ein paar sehr wirkungsvolle Sicherheitsmechanismen aktiviert.
Verzichtest du auf Versicherungsleistungen, fällt nach unserem IKEA Family Kreditkarten Test keine Jahresgebühr an.
Optional lassen sich der Alltagsschutz, Einkaufsschutz, Ratenschutz, Reiseschutz (u.a. Reiserücktritt, Reiseabbruch und Auslandsreise-Krankenversicherung) sowie das Cash Plus Paket gegen einen monatlichen Aufpreis abschließen.
Die Verwendung im Nicht-Euro-Ausland kostet 1,8 % an Fremdwährungsgebühren. Innerhalb der Eurozone sind bargeldlose Transaktionen kostenlos. Am Geldautomaten fallen sowohl im Inland als auch im Ausland Gebühren an.
Das Tageslimit für Bargeldverfügungen beziffert sich auf 1.000 Euro. Es erhöht sich auf Wochenbasis auf 2.000 Euro.
Nutzerbewertungen
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