
Bargeldbezug: |
ab 0 Euro
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Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
Jahresgebühr: | 94,8 € dauerhaft |
Vivid Prime für Freiberufler
- Exklusiv auf Freiberufler:innen angepasstes Geschäftskonto samt Debitkarte
- Hohe Zinsen (bis 5 %) auf Einlagen und Top-Cashback bei Einkäufen (bis 10 %)
- Unsere Analyse bestätigen: Die App zählt zu den besten auf dem Markt
- Assistent:innen können kostenlos hinzugefügt werden
- Persönlicher Support – 24/7 für dich da
- Keine Versicherungsprodukte im Leistungsumfang enthalten
- Hohe Gebühren für das Geldabheben oberhalb der Freigrenze
- 5 % Zinsen auf Einlagen, jedoch nur 2 Monate lang für Neukund:innen
- Teilzahlung und Dispokredit fehlen im Leistungsumfang
- Kein Bonusprogramm mit Punkten oder Meilen enthalten
Unser Test von Vivid Prime für Freiberufler:innen zeigt klare Vorteile: bis zu 15 Konten mit individuellen IBANs (DE) und die Wahl zwischen einer physischen Visa-Debitkarte und einer virtuellen Karte.
Fazit
Nur wenige Bezahlkarten sind speziell auf Freelancer:innen zugeschnitten. Vivid Prime kombiniert Geschäftskonto und Debitkarte auf gelungene Weise, egal ob für Einzelunternehmer:innen oder Firmen. Die Kosten von 94,80 Euro erscheinen auf den ersten Blick hoch, können aber durch Zinsen und Cashback sogar in einen Gewinn umgewandelt werden.
Praktische Funktionen wie die Integration von Buchhaltungstools, virtuelle Karten und ein großzügiges Ausgabenlimit von 50.000 Euro je Karte und Monat runden das Angebot ab. Die Bezahlung per Smartphone und die schnelle Kontoeröffnung in wenigen Minuten sind zusätzliche Vorteile.
Leistungen
- Verschiedene Farben stehen bei der Kartenausstellung zur Auswahl
- Nutze Buchhaltungstools – sevDesk ist für Freelancer:innen optimiert
- Alles im Blick: Banking und Kartenzahlungen in einer Top-App
- Bezahle mobil mit Google Pay oder Apple Pay
- Füge eine:n Assistent:in zu deinem Geschäftskonto hinzu
- Eine Ratenzahlungsfunktion wird nicht angeboten
- Das Konto unterstützt keine Bareinzahlungen
- Die Debitkarte ist nur mit einem Geschäftskonto verfügbar
- Dieses Angebot richtet sich exklusiv an Freiberufler:innen
Unser Test zeigte einige interessante Funktionen. Die mobile App stach dabei hervor: Mit smarter Bedienung lässt sich dein Business weltweit steuern.
Lexware, DATEV und sevDesk sind Buchhaltungstools, die du mit wenigen Klicks in dein Geschäftskonto integrieren kannst. Besonders das Vorhandensein von sevDesk möchten wir hervorheben. Denn diese Software ist gewissermaßen auf Freiberufler:innen zugeschnitten. Sie passt damit perfekt zu diesem Abo.
Zwar sind die Möglichkeiten der Personalisierung begrenzt. Doch kannst du dich zumindest für eine Farbe entscheiden. Selbst ein buntes Design steht zur Auswahl. So ist eine farbliche Anpassung an das eigene Firmenlogo möglich. Alternativ wählst du eine Signalfarbe, die du im Portemonnaie immer schnell findest.
Wenn du Vivid Prime für Freiberufler:innen selbst ausprobieren möchtest, solltest du wissen, dass eine Assistenzperson im Preisplan bereits enthalten ist. Im Gegensatz zum Standard-Plan entstehen hierfür keine zusätzlichen Kosten. Diese Person erhält Zugriff auf die Konten und damit auch auf die Unternehmensfinanzen.
Allein die gewonnene Zeit durch ein integriertes Buchhaltungstool rechtfertigt die Kosten für Vivid Prime.
Gebühren
- Die Ausstellung der inkludierten Karten erfolgt kostenfrei
- Geldtransfers zwischen deinen Konten kosten nichts
- Bargeldabhebungen bis 1.000 Euro (ab 50 Euro) sind umsonst
- SEPA-Überweisungen sind kostenlos
- In der 2-monatigen Testphase zahlst du keine Gebühren
- Die Grundgebühr beträgt 94,80 Euro pro Jahr
- Ab dem 16. Konto fallen monatlich 2 Euro Gebühren an
- Zustellung über dem Limit kostet 9,90 Euro, Express 24,90 Euro
- Abhebungen über dem Limit oder unter 50 Euro kosten 3 % (mind. 1 Euro)
- Internationale Überweisungen: SHA 5 Euro, OUR 30 Euro.
Die Gebühren der Vivid Prime für Freiberufler im Überblick:
Jahresgebühr | 94,80 Euro |
Fremdwährungsgebühr | 1 % |
Automatengebühr Inland | 1.000 Euro FreigrenzeUnter 50 Euro und nach Überschreiten der Freigrenze: 3 % oder 1 Euro (was teurer ist) |
Automatengebühr weltweit | 1.000 Euro FreigrenzeUnter 50 Euro und nach Überschreiten der Freigrenze: 3 % oder 1 Euro (was teurer ist) |
Gebühren am Schalter | Unmöglich |
Ausgabegebühr | Keine |
Ersatzkarte | 9,90 Euro |
Partnerkarte | 9,90 Euro (ggf. für die pers. Assistenz) |
Verfügungsrahmen | 50.000 Euro Ausgabelimit pro Monat |
Sollzinsen bei Ratenzahlung | Keine Teilzahlung |
Bargeldabhebungsgebühren können vermieden werden, während Jahresgebühr und Währungsumrechnung planbar bleiben – diese Kosten lassen sich durch Cashback und Zinsen ausgleichen.
Versicherung
- Nur optionale Versicherungen – das spart Grundgebühren
- AXA und Ottonova bieten zuverlässigen Versicherungsschutz
- Versicherungsschutz für Fahrzeuge und Elektronik verfügbar
- Versicherungen für Haftpflicht, Hausrat und Rechtsschutz möglich
- Auch im Programm: Kranken- und Zahnzusatzversicherungen
- Jede Versicherung ist mit zusätzlichen Kosten verbunden
- Schutz bei Reiseabbruch oder -rücktritt ist nicht verfügbar
- Dir stehen hier nur Versicherungen der Partner zur Auswahl
Nach eigenen Erfahrungen mit der Vivid für Freiberufler stehen unter anderem folgende Versicherungen optional zur Auswahl bereit:
- Handyversicherung (optional)
- Autoversicherung (optional)
- Fahrradversicherung (optional)
- Zahnzusatzversicherung (optional)
- Weitere Versicherungen über Partner (optional)
Der Verzicht auf Versicherungen ermöglicht eine schlanke Kostenstruktur. Dennoch wäre es wünschenswert, wenn zumindest einige Schutzversprechen enthalten wären.
Reisen
- Mit der App hast du Zugriff auf alle Funktionen
- Nutze deine Debitkarte in 50 Ländern und mit 22 Währungen
- Bezahle bequem mit Google Pay oder Apple Pay
- Sofortige Aufladung der Karte bis zu 1.000 Euro im Monat
- Ein Concierge-Dienst gehört nicht zum Leistungsumfang
- Zugang zu Airport-Lounges ist nicht enthalten
- Keine inkludierten Reiseversicherungen
- Internationale Geldtransfers verursachen Gebühren
Die einfache Steuerung per App, geringe Fremdwährungsgebühren und internationale Einsatzmöglichkeiten sprechen für Vivid Prime.
Bonus
- Die ersten 2 Monate sind kostenfrei (Gratis-Testphase)
- 5 % Zinsen für 2 Monate, danach 4 %
- Bis zu 10 % Rückvergütung – kategorienabhängig
- Ein Jahresabo reduziert die Kosten um 24 Euro
- Freund:innen werben: 100 Euro oder 6 % Zinsen kassieren.
- Nur 3 Freundschaftseinladungen sind zulässig
- Das Cashback ist auf 100 Euro pro Monat begrenzt
- Nach der Anfangsphase sinken die Zinsen leicht
- Punkte und Meilen sind mit dieser Karte nicht verfügbar
Vivid Prime bietet Cashback in verschiedenen Kategorien: bis zu 5 % bei Lebensmitteln, 7 % bei Software, 10 % bei Amazon oder Google-Werbung und 2 % auf alle anderen Einkäufe. Damit kannst du die jährlichen Grundgebühren von 94,80 Euro leicht übersteigen und monatlich bis zu 100 Euro Cashback erzielen – das entspricht 1.200 Euro im Jahr!
Die 5 % Zinsen gelten lediglich für die ersten 2 Monate, danach bleiben es solide 4 %. Bei einer Einlage von 10.000 Euro entspricht das immer noch 400 Euro pro Jahr. Unser Test von Vivid Prime für Freiberufler:innen zeigt, dass du mit dem Konto sogar zusätzlich etwas verdienen kannst.
Zwar sind 2 kostenlose Monatsraten finanziell kein großer Vorteil, doch die Möglichkeit, Vivid Prime unverbindlich zu testen, ist ein klarer Pluspunkt. Ein Jahresabo bietet zudem eine zusätzliche Ersparnis von 24 Euro.
Wer clever plant, lässt die Jahresgebühren außer Acht und fokussiert sich stattdessen auf die möglichen Einnahmen und Einsparungen – insbesondere durch die integrierte Buchhaltungssoftware und die Guthabenzinsen.
Antrag
- Die Anmeldung dauert nur etwa 10 Minuten
- Zu 100 % digital: Kein Papierkram bei der Registrierung
- Vivid ist ein deutsches Unternehmen mit Sitz in Berlin
- Keine SCHUFA-Prüfung
- Der Anmeldeprozess umfasst eine Video-Identifizierung
- Daten zur Person und zum Unternehmen sind erforderlich
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung der Vivid Free Start:
- Gehe zur Website von Vivid und wähle „Konto eröffnen“ aus.
- Gib deine E-Mail preis und trage die erhaltene PIN ein.
- Entscheide dich für das Preismodell (hier: Vivid Prime für Freiberufler).
- Fülle die Formularfelder korrekt aus und führe die Video-Identifikation durch.
- Reiche Unterlagen ein, die deinen Status als Freiberufler bestätigen.
- Verwende virtuelle Karten sofort.
- Physische Karten sind nach der Ankunft zu aktivieren.
- Wähle dabei eine Wunsch-PIN aus.
Die Erstanmeldung funktioniert problemlos. Die Zustellung der physischen Karte ging fix vonstatten.
Bargeldbezug: |
ab 0 Euro
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Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
Jahresgebühr: | 94,8 € dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Nein, die Vivid Prime für Freiberufler:innen bietet keine flexiblen Zahlungsziele an. Zahlungen erfolgen ausschließlich direkt über das Guthaben auf dem Konto. Eine Teilzahlungsmöglichkeit oder ein Dispokredit sind nicht vorgesehen.
Ein Ausgabenlimit von 50.000 Euro ist recht großzügig. Eine etwaige Erhöhung ist mit dem Service zu besprechen.
Im Test von Vivid Prime für Freiberufler mussten wir eine E-Mail an den Support schreiben und im Anschluss eine Abschlusserklärung unterzeichnen.
Die Vivid Prime für Freiberufler ist eine Debitkarte, kein Kreditkartenmodell. Daher wird kein offener Kreditkartensaldo aufgebaut, da alle Zahlungen direkt vom Kontoguthaben abgebucht werden.
Die Beantragung kannst du nach unserer Erfahrung mit der Vivid Prime für Freiberufler direkt über das Online-Portal durchführen. Dies dauert ungefähr 10 Minuten.
Die Vivid Prime für Freiberufler ist sehr sicher. Deine Debitkarte wird durch die Visa-Schutzmechanismen abgesichert, und du kannst Zahlungen über die App in Echtzeit kontrollieren und verwalten. Zusätzlich schützt die App durch moderne Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung.
Das Jahresabonnement kostet 94,80 Euro. Dies ist eine Ersparnis von 24 Euro gegenüber der monatlichen Bezahlart.
Versicherungen sind nicht enthalten, können aber optional hinzugefügt werden.
Zumindest die 1-prozentigen Gebühren für den Währungstausch solltest du bei der Verwendung im Ausland einkalkulieren.
Täglich darfst du bis zu 5.000 Euro und im Monat bis 10.000 Euro am Automaten abheben.
Die Vivid Prime für Freiberufler lohnt sich besonders für Selbstständige, die ein flexibles Geschäftskonto mit Cashback und attraktiven Zinsen suchen. Sie ist ideal, wenn du häufig online bezahlst, international tätig bist oder Buchhaltungstools nutzen möchtest.
Das Limit für physische Karten beziffert sich auf 3 Stück. Virtuelle Karten stehen bis zu 25 pro Person bereit.
Ja, es lassen sich Berechtigungen für die Mitarbeiter:innen bei Vivid Pro über die Web-App einstellen.
Wenn den Mitarbeiter:innen entsprechende Rechte zugewiesen sind, können sie sich bei Vivid Pro eigenständig virtuelle Karten erstellen.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.